投资周报 #90 - 2019上半年投资总结

2019-07-01 本文已影响2人 JingDC

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2019年上半年过去了，周五晚上就开始看到各个公众号推送的各种资产、各个指数的半年收益对比。周末我也回忆了这半年的投资过程，简单总结了自己的投资业绩，做了一个小小的总结。

2019年上半年的主要投资方式依然是且慢上的公募基金，以及股票账户里的ETF网格交易。在且慢上的投资包括：

长期投资

指数基金策略：长赢计划、估值计划、U定投

主动基金策略：八心八箭、价值五剑

中期投资

我要稳稳的幸福、严选理财

短期投资

货币三佳

指数长期投资的三个策略中：

估值计划上半年涨幅最大，达到16.63%。相比长赢计划，估值计划中全部是权益类品种，因此波动更大，上涨时涨幅更大；相比U定投，估值计划上半年只买入3份，因此成本更低，累计收益率更高。

长赢计划中包含债券、黄金、原油仓位，波动更小，最大浮亏更小，累计收益更高，2019年上半年涨幅稍为落后一点。

股票账户中的资金占可投资资金的10%左右，主要用于网格交易，在上半年A股大幅波动中网格收益不错，一共买入11格，卖出19格，底仓上涨加上网格差价，股票账户的累计收益在20%左右。下面这幅图是中概互联的实际交易记录，其中黄色的是已成交部分。

2019年上半年A股指数大多上涨超过20%，而我的投资收益只有12%左右，一方面是因为从来没有满仓过，另一方面是因为2019年春节后的新增资金。新增资金我没有放入到之前的计划之中，而是在且慢多账户功能上线之后新开了账户，重新进行资金规划，并投入到新的长赢计划150份、S定投和估值计划中。这部分资金初期投入在3000点以上，目前还有一定浮亏。很多时候我们无法控制自己的资金流，只能根据资金流的状况制定投资计划，所以我会根据当前的市场温度调整新增资金的投入比例，并不会因为没有投入到最低区域而有所懊悔，更不会担心目前的这点浮亏。

2019年上半年A股先扬后抑，4月份之前很多人担心牛市来的太快，还没有投入足够的本金，5月份之后又会担心熊市又来，后悔没有在4月份的高点时卖出。我的心态相对还比较平稳，一方面是有足够的仓位，牛市来了我不会错过；另一方面，还有现金仓位和后续的现金流，熊市来了还可以补仓；还有一方面，是不断的读书和体会每天的涨涨跌跌，让自己的心态更加平和。投资是一个长期，甚至是终身的事业，何必急在一时，慢即是快。