USDT，一个8.14亿美元的谜团
本文由币乎社区（bihu.com）内容支持计划奖励
看到老猫发了一个关于USDT的文章链接。这里是译文分享给大家。这篇文章的发表时间是2017年12月5日。
USDT，细思极恐。
原文链接：
标题：最大的比特币交易所暗藏一个8.14亿美元的谜团
正文：
围绕加密货币市场有诸多的谜团，今天我们来看看关于USDT的一些事情。Tether公司真的发行了价值8.14亿美元的USDT代币吗？Tether公司和全球最大的比特币交易所Bitfinex之间是什么关系？
2017年下半年，有些人开始质疑这些获取了巨额利润的数字货币背后的公司。数字货币的爱好者一般都是对政府和银行缺乏信任，他们往往盲目的相信这些发行数字资产的公司，这些公司其实也并没有很高的信用背书。
说回Tether公司，在2015年推出一款基于稳定价值货币美元的代币Tether USD（简称USDT），1USDT=1美元。假如一家餐馆接受比特币支付，餐馆老板将比特币兑换成USDT要比直接兑换成美元便利的多。USDT的价格稳定在1美元左右，因为Tehter公司陈诺，该公司发行的USDT背后都有对等的美元作为储备。现在有8.14亿美元的USDT流通，也就意味着Tether公司应该在某个银行有8.14亿美元的存款作为保证。
并不是每个人都相信该公司有这么多美元存款。
“有什么证据能表明他们有对应的美元储备吗？”，Tim Swanson提出了疑问。Tim Swanson是一位研究对区块链和加密货币的分析师，同时也是Post Osks实验室的研究主任。“如果该公司没有严格进行1:1的美元储备怎么办，如果一个交易所发生挤兑引起连锁反应怎么办？”，Swanson担心Tether公司的这些问题会阻碍交易所USDT代币的交易。
比特币的价格年初的时候不到1000美元，现在已经是11000美元了，有人想知道Tether公司是否参与了拉升比特币的价格。莱特币（世界上第七大加密货币，）的创始人查理·李在11月30日发推特说：“比特币价格的暴涨可能是由USDT的发行导致的，但是USDT的发行公司并没有做到1:1的美元储备”。
Barry Leybovich是IPC系统公司的产品经理，他们公司为投资区块链产业的金融公司提供风控服务。Barry Leybovich说Tether公司很少对外披露USDT代币的制造过程。如果没有1:1的美元作为储备，市场就相信每个USDT等值于1美元的话，提供USDT和比特币交易的Bitfinex交易所就有可能帮助拉升了比特币的价格。
无保障
Tether公司的官网有一个很诡异的声明：“每一个USDT代币都对应等值的传统货币”。该网站表示，每一个USDT可以兑换一美元。但是其服务条款又声称“客户没有权利反对我们用传统货币赎回USDT，我们也不保证通过我们可以赎回或者交易USDT”。
12月2日的时候，Bitfinex发布季度报告声称由于高昂的成本其将停止对美国居民提供服务。这时由于今年早些时候富国银行决定终止Bitfinex 作为代理银行的角色。Bitfinex和Tether公司对富国银行提起诉讼，但随后有撤销了案件。
“挑战”
Bitfinex在其季度报告中声称“我们可能会遇到一些银行开户方面的障碍，不过我们已经努力在全世界范围内进行开户的工作。尽管我们目前遇到一些挑战，但是请注意我们每天依旧有数千万美元进出账户。虽然并不是每一位客户都能十分方便的在我们交易所进行交易，但是这些固有的资金流量随着我们市场份额的不断扩大足以保证我们可以和其他交易所相抗衡。”
Bitfinex在对富国银行的起诉中提到了四家台湾银行。但是其发言人Ronn Torossian拒绝在记者没有签署保密协议的情况下后透漏详情。
波兰银行
公开的文件显示，Bitfinex将潜在的客户引导到一家位于Skierniewice的波兰银行。Torossian没有评论该文件的真实性。
该银行的首席执行官Wladyslaw Klazynski说由于波兰金融法禁止透漏客户的数据，他不能确认Bitfinex公司的客户是否在其银行开设账户。在电话采访中，其声称“正在与波兰金融监管结构联系，来回应媒体提出的问题”，并且说他们银行没有与任何交易比特币的公司进行“金融交易”。
Tether和Bitfinex公司在官网或其他公开文件中都没有纰漏他们公司的具体地址和负责人，但是这些信息通过其他途径可以收集到。
12月3的Torossian 在一份邮件中透漏Jan Ludovicus van der Velde是Bitfinex和Tether公司的CEO。在Jan Ludovicus van der Velde的领英页面可以看到其自称是Bitfinex的CEO，懂荷兰语、英语、德语、意大利语以及中文，在1985年到1988年就读于台湾师范大学，是PAG公司的前CEO。
天堂文件
由国际记者联盟纰漏的一份“天堂文件”显示Phil Potter是Tether公司的主管，同时也是Bitfinex公司的首席战略官。Potter毕业于耶鲁大学，曾担任摩根士丹利的衍生品分析师，后来在贝尔斯登的私人客户服务部门负责技术和软件设计。You Tube上有很多关于Potter 的访谈，其中就有在去年Bitfinex遭到黑客攻击后的问答。
Bitfinex2013年在香港注册成立，一年后更名为Renrenbee。Giancarlo Devasini担任该公司的主管。在“天堂文件”中Giancarlo Devasini 被指认为Tether公司的主管。
Torossian说上述这些人均无法接受采访。
Oguz Serdar说自己使用过USDT，但是很失望。在去年土耳其禁止使用PayPal时，他开始使用比特币支付广告承包商，并且他也开始投资比特币，但他担心比特币价格下跌时，他就把比特币兑换成USDT，在电话采访中他说“这是一种储存收益的权宜之计”。
但是在11月初，他申请兑换100万美元的USDT时被Tether公司拒绝了。
“银行的困难”
Serdar提供给彭博新闻一份其与Tether公司的邮件。在邮件中Tether公司说“由于持续的银行业困难，他们只接受通过了验证的公司客户的申请。 ”Serdar表示，该公司声称他们的USDT都是有对应的货币储备，所以这是为数不多的可以交易USDT和美元的地方，但是他并没有找到该公司在银行的账户。
Serdar说，Tether拒绝透露其银行账户，而是在电子邮件中建议他尝试在其网站上列出的交易所出售 。 这些交易所大概有十几个，但是很多都不提供兑换美元的服务。其中一个交易所Kraken可以，但是Serdar说这个交易所无法处理他的业务。 他说：“根本没有买卖深度，卖出100万美元的USDT可能导致成交价格接近零。 ”
Torossian 说Serdar “没有与他们有任何金钱来往”。他补充说：“由于许多违规行为，这个客户被标记为可疑。如果这个客户完成我们的KYC程序，我们可以进一步审查这个问题。 在此之前，这个人将不被允许与我们做生意，“。KYC指的是知道你的客户的规定，金融公司被要求审查他们的客户。
Serdar 说，他通过一个在线网站向美国财政部和司法部报告了他对Tether公司的担忧，但还没有收到反馈。 至于Tether公司现在如何描述他，他说：“他们肯定认为我是他们的敌人。”
聘请律师
Bitfinex公司在12月3日表示，因为“各方的虚假陈述和相关活动”，他们已经聘请了法律事务所Steptoe＆Johnson LLP。 Bitfinex律师Stuart Hoegner在声明中表示：“到目前为止，每一项负面的声明都显然是虚假的，都是为了扰乱加密货币的经济生态。”
Serdar 说他把100万美元的USDT已经兑换成了比特币。他说“他认为Tehter公司可能都没有一亿美元或者两亿美元的美元储备。这就像房间里的大象，太多人因为利益关系不想谈论这件事。”
上面是译文。
越是靠近利益的地方，也越考验着人性。
亲爱的币友，你手里价值100万的USDT该怎么办？
