指数基金的简单“筛选”

2020-04-02 本文已影响0人傅大斌

今天分享如何挑选一只优秀的指数型基金。

关于基金的基础知识及分类，有机会再写文章介绍，今天主要讲一些干货。

本文所展示的图片是天天基金网的操作页面，不代表本人的推荐，因为买基金的渠道很多，银行、证券、基金公司、三方销售等都可以。因为我常用天天基金，主要选择理由是费率有折扣，而且基金比较全面。

基金定投。

相信大多数人对这个方法都不陌生，就是在固定的时间，将固定的金额投入到固定的基金中，操作方法也很简单，设置完成之后，会按照相应的设置自动划扣。

当然看到网上也有文章说基金定投只是金融机构自己赚钱的噱头，可以持续收取手续费用等，对普通投资者不利。当然收取手续费，这是不可否认的，但是不知道写这篇文章的人有没有学习并且自己尝试过做基金定投。

下图为天天基金网定投的一个设置，所选基金为示范基金。

选择一只基金，输入代码点击定投，设置好定投的金额，扣款日期可以自己设定，比如每周定投一次，每双周定投一次等，可以根据自己的经济情况自行决定，设置完成之后，在银行卡里保持足够的余额，到了设定的时间段，系统会自动扣款，购买相应的基金。

上图为天天基金官网，点击基金导购就可以进入筛选基金，下面我们开始基金的筛选。

（1）基金类型：指数型

首先我们要确定基金的类型，我们要选的是指数型基金，点击指数型。

通过这一步，我们所选出来的基金都是指数型基金。上图中更多分类里有一个基金主题，点开基金主题，选择一个主题指数，本文就以上证50指数为例，指导如何挑选指数基金，点击上证50。

通过上一步的筛选，我们就能筛选出目前市面上存在的跟踪上证50指数的场内基金，共有19只基金。

（2）成立年限

作为用于定投的指数基金，选择的基金年限最好在三年以上，不能说新基金不好，只能说选一些成立年限稍微长一点的基金，至少可以看出目前这支基金的整体水平。

在近三年处点击，系统会自动对近三年各支基金的收益率从上到下做一个排名，我们选择的基金最好近三年收益率排名在前五名。

像下图这一块，三年收益率空白的，说明这支基金成立未满三年，就不在我们的选择范围之内。

（3）单只基金规模和基金公司整体管理基金规模

选择的单只基金规模最好在10亿以上，因为相关法律有规定，基金规模低于某一个值的时候，基金会面临清盘的风险，所以我们选择的基金规模，要足够安全。

基金公司整体管理基金的规模最好在1000亿以上，管理规模在一定程度上体现了基金公司的整体实力，如果一家基金公司管理基金规模较小，一方面说明投资者对基金公司不认可，另一个侧面也能反映出基金公司的基金管理能力较差。

经过上面两步的筛选，选出的排名前五的基金如下图。

右上角列表旁边有一个详细信息，点击详细信息，我们就可以看到基金的具体信息，我们用易方达上证50指数A举例。能看到易方达上证50指数A的基金规模为171.86亿，完全符合我们单只基金规模10亿以上的标准。

接下来我们看一下易方达基金公司的整体管理规模，点击管理人处易方达基金，可以看到基金公司的具体信息。易方达基金管理公司的管理规模为7414.76亿，超出了我们基金管理规模1000亿的标准，符合我们的筛选条件。

通过以上这些这几个步骤，我们就可以选出一只可以定投的基金，当然上证50只是指数基金中的一种，可以通过上面步骤中的基金主题用同样的步骤选出不同类型的基金。

当然可能很多学习过的人看过之后可能会觉得这个步骤会太过简单，至少还要看一下标准差、晨星评级、四分位排名等。

其实通过上面这几步选出来的机型，它的整体表现已经很好了，有时候最简单的反而是最有效的，再多一些指标反而显得累赘。至少到目前为止，我一直是使用的这个方法。

止盈不止损。

与股票的交易方式略有不同，基金定投强调止盈不止损，越是亏损越是机会。

另外需要强调的一点是止盈，人性都是贪婪的，越赚越想赚，这也是很多投资基金的人赚不到钱的原因。可以问一下那些投资基金失败的人，他们持有基金的收益率曾经也达到过10%、20%，是他们到最后还是亏钱的，为什么？最主要的就是他们没有落袋为安，赚到10%，还想赚20%，赚到20%，还想赚30%，永远不满足。

我个人投资的时候会对基金的盈利设置在10%，一旦达到目标就赎回，然后重新选择基金开始。

学习并拥有自己的一套投资标准，不要因为羡慕别人的收益而不断调换，坚定地执行自己制定的准则。

希望这篇文章对学习基金投资路上的你有帮助。