基金从业资格考试笔记

易错题

• 基金管理人可以从开放式基金财产中计提一定比例的销售服务费，用于基金的持续销售和给基金份额持有人提供服务
• 基金管理人应当自收到核准文件起 6 个月内进行基金份额的发售
• 自基金合同生效之日起，招募说明书每6个月更新一次
• 单个开放日基金净赎回申请超过基金总份额的10%时，为巨额赎回。投资人将可能无法及时赎回持有的全部基金份额。接受全额赎回及部分延期赎回。发生巨额赎回时，基金管理人应立即向证监会备案，并在3个工作日内至少一种证监会指定的信息披露媒体公告。转入下一赎回日的申请不享有赎回优先权，并以下一开放日的基金份额净值为基准计算赎回金额。
• 基金管理人应当自募集期限届满之日起 10 日内聘请法定验资机构验资，自收到验资报告之日起 10 日内，向证监会提交验资报告，办理基金备案手续，并予以公告。
• 基金募集期限届满，封闭式基金 需满足募集的基金份额总额达到核准规模的80%以上，并且基金份额持有人人数达到200人以上；开放式基金 需满足募集份额总额不少于2亿份，基金募集金额不少于2亿人民币，基金份额持有人的人数不少于200人。
• 召开持有人大会，召集人应当至少提前10日公告持有人大会的召开时间，会议形式，审议事项，议事程序和表决方式等，持有人大会不得就未经过公告的事项进行表决。召集人可以在原公告的基金份额持有人大会召开时间的3个月以后，6个月以内，就原定审议事项重新召集基金份额持有人大会。
• 认购费率：股票型基金最高一般不超过1.5%；债券型通常在1%以下；货基为0；后端收费模式是为了鼓励投资者长期持有基金。
• 私募基金管理人保存募集资金投资决策，交易等方面记录，保存期限自基金清算终止日起不得少于10年。
• 基金交易佣金不得高于成交金额的 千分之3 ，起点5元，不足5元按5元收取，由证券公司向投资者收取。
• 货基从基金财产中计提不高于 0.25% 的销售服务费，用于基金的持续销售和给基金份额持有人提供服务。
• 在基金合同、招募说明书中，基金管理人收取销售服务费的，对持续持有期少于30日的投资人收取不低于0．5%的赎回费，并将上述赎回费全额计入基金财产。
• ETF建仓期不超过3个月。ETF联接基金投资于目标ETF的资产不得低于联接基金净资产净值的90%。联接基金不能参与ETF的套利。
• QDII基金的净值在估值日后1~2个工作日内披露。
• 常规基金产品按照简易程序申请注册，注册审查时间原则上不超过20个工作日
• 基金管理人应在每年结束90日内，在指定报刊上披露年度报告摘要，在管理人网站上披露年度报告全文；在上半年结束后60日内，在制定报刊上披露半年度报告摘要；在每季结束15个工作日内，在制定报刊和管理人网站披露基金季度报告。
• 基金公司属于直销机构。商业银行，证券公司，期货公司，保险机构，证券投资咨询公司以及独立基金销售机构属于代销机构。
• 从公司层面来看，美国资产管理机构包括：银行，保险公司，专业资产管理公司。
• 基金认购费用与认购份额计算公式：净认购金额=认购金额/（1+认购费率）；认购费用=认购金额-净认购金额；对于适用固定金额认购费的认购，认购费率=固定认购费金额；认购份额=（净认购金额+认购利息）/基金份额面值。
• 基金运作信息披露文件包括：基金净值报告，定期报告，上市交易公告书和临时信息。（不同于基金募集披露文件）
• 开放式基金合同生效后，可以在基金合同和招募说明书规定的期限内不办理赎回，但该期限最长不超过3个月。

其他

• 根据基金资金来源分为在岸基金和离案基金。
• 内部控制原则包括：健全行，有效性，独立性，相互制约，成本效益原则。
• 基金管理人的销售环节是基金市场竞争的核心。
• 封闭式基金不得进行赎回。
• 基金业协会的最高权力机构是会员大会
• 金融交易的组织方式包括：场内交易方式（交易所交易方式）；场外交易方式（柜台交易方式）以及电信网络交易方式。
• 投资基金主要是一种间接投资工具。
• 债券的风险较低，不需分类为高，低风险债券。
• 证券投资基金的特点为：1.集合理财，专业管理；2.组合投资，风险分散；3.利益共享，风险共担；4. 独立托管，保障安全；5. 严格监管，信息透明； 个人自愿，风险自担 不是 证券投资基金的特点。
• 基金监管的首要目标是保护投资者利益。
• 基金市场的参与主体分为基金当事，基金市场服务机构，基金监管机构和自律机构。
• 货币市场进入门槛高，一般投资者无法进入，属于场外交易；但货币市场基金门槛低，投资者通过货币市场基金进入货币市场。
• 按照信息披露时间不同，货基收益公告可分为封闭期收益公告，开放日收益公告，节假日收益公告
• 联结基金是一种特殊的FOF，完全依附主基金，将所有投资通过主基金进行。
• 设立管理公开募集基金的基金公司条件是：注册资本不低于1亿人民币，且必须为实缴货币资本。
• 职业道德特征：特殊性，继承性，规范性，具体性。
• 申请募集基金应提交：基金募集申请报告，基金合同草案，托管协议草案，招募说明书草案，律师事务所出具的法律意见书等。
• 基金募集失败，基金管理人应承担责任：1.以固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用；2.在基金募集期限届满30日内返还投资者已缴纳的款项，并加计银行同期存款利息。
• 开放式基金。股票基金，债券基金的申购和赎回原则包括未知价交易原则和金额申购，份额赎回原则；货基包括确定价原则和金额申购，份额赎回原则。
• 当基金二级市场价格高于基金份额净值时，为溢价交易，对应的是溢价率；当二级市场价格低于基金份额净值时，为折价加以，对应的是折价率。
• 基金业协会 是证券投资基金行业的自律组织，是社会团体法人。
• 20亿基金规模的起源：1998年3月27日。
• 基金自律组织是2012年6月6日成立的中国证券投资基金业协会。
• 基金是一种间接投资工具，所募基金主要投有价证券等。股票和债券为直接投资工具，所募资金主要投向实业领域。
• ETF基金份额认购方式为现金认购和证券认购；LOF基金份额的认购方式为场内认购和场外认购；
• ETF通常采用完全被动式管理方法，以拟合某一个指数为目标；而LOF则是普通的开放式基金增加了交易所的交易方式，它可以是指数型基金，也可以是主动管理型基金。
• ETF与投资者交换的是基金份额与一篮子股票；LOF的申购和赎回只能是基金份额与现金对价
• QDII基金认购与开放式基金认购为金额认购；封闭式基金发售方式为网上发售和网下发售两种方式。
• 在SEC注册的投资公司主要包括共同基金，交易型开放式指数基金（ETF），封闭式基金和单位投资信托。
• 基金业协会会员包括普通会员，观察会员，联席会员，特别会员。
• 基金监管的首要目标是保护投资者利益。
• 控制环境是构成公司内部控制的基础。
• 基金合同需披露封闭式基金的基金份额总额和基金合同期限，或者开放式基金的最低募集份额总额
• 国有，股份制商业银行等基金从业资格人不少于30人，城市农村银行不少于20人
• 公司的监察稽核部门对公司经理层（经营层）负责
• 守法合规所调整的是基金从业人员与基金行业及基金监管之间的关系
• 根据适度监管原则，政府监管范围应当严格限定在基金市场失灵的领域
• 封闭式基金认购申请已受理不能撤单，投资者可以按照份额提交认购申请
• 私募基金管理人办理基金备案手续时，需要报送的资料不包括基金代销协议
• 公募证券投资基金的基金合同生效日为基金管理人办理完毕基金备案手续之日
• 担任非公募基金管理人无需证监会批准
• 基金募集的注册，简易程序注册审查时间不超过20个工作日，普通程序注册时间不超过6个月
• 商业银行从事基金销售服务，应向 工商注册登记所在地的中国证监会派出机构进行注册并取得相应资格
• 信托公司不能成为基金销售机构