一些心里话:什么样的人,能靠投资赚钱?
在金融市场赚钱,的确充满魅力:
简单纯粹,没有复杂的人际关系,没有要讨好的客户或者领导。错了和对了可以较快看到结果。合法干净,税率较低。客观公平,对了赚错了赔。
于是很多人,都希望在这“简单”的市场,也分上一杯羹。尽管金融市场一直遵循着“大多数人赔钱极少部分人赚钱”的规律,这并不妨碍人们“前仆后继”地因为上述魅力的一面,进入这个市场。
每个人都认为自己是幸运儿,这是人性。从古自今,从未变过。
那么,什么样的人,能靠投资赚钱呢?
我认为如下几个重要的品质,是在投资市场里持续赚钱大获成功的人的标配:
1)客观的自我认知。
知道自己知道,知道自己不知道,是客观评价自己最基本的两个维度。
所有试图在金融市场获得成功的人,这两点也是最基本的认知准则。现实当中,更多的人表现为“不知道自己不知道”。极少数的大师,毕生的经验已经内化为本能,也可以表现出“不知道自己知道”的情况。
客观的自我认知,自然地蕴含了巴菲特奉为圭臬的“能力圈法则”。只有对自己有客观的认知,才能认清能力圈的边界;恪守能力圈的边界,继而,拓展能力圈的边界。
能否客观认识自己,还表现为投资策略的制定,交易体系的构建,以及投资目标的设定和风控体系的选择。这是一整套有关投资和交易的“方法论”。
很多人试图向外求这些方法论,殊不知起点可能都错了。错误的起点,中间耗费再多的精力,终点也是错的。
这一点同时也隐含了理性的思考模型。只有足够理性的人,才能真正客观地评价自己。既不妄自菲薄,也不狂妄自大。用事实和数据说话,用推理和逻辑论证。
学不会理性思考,投资这件事,永远入不了门。
理性的思考模型,又进一步包含了批判思考的习惯。何为事实、何为观点,信息里的主客观成分如何界定,他人观点的推理逻辑有何问题。
批判思考,是处理信息和市场“噪音”,必不可少的思维武器。
认识自己是很难的一件事,客观认识自己更是难上加难。但也正是因为这样,金融市场才会给予那些在这方面做得好的人以奖励。
2)敢于冒险。
金融市场永远只处理未来尚未发生的事情,尚未发生就天然地包括了不确定性,而不确定性就意味着风险。即便再自信的投资者,面对的也只是可能的“成功”与“回报”。
在市场真正确认前,这些都可能是镜花水月与海市蜃楼。
优秀的投资人,敢于承担风险,承受可能的损失。只要获胜概率超过心理阈值,就会大胆下注。
一般人追求确定回报, 害怕概率损失。而成功的投资者追求概率回报,害怕机会成本。
3)勤于反思,螺旋进化。
在市场里,没有人能避免犯错。
区别是,有人几十年如一日还是会犯同样的错误(比如听消息买股票,有人二十岁这样,六十岁还是这样)有人不会再犯同类型的错误。
成功的投资者,都极其善于从过去的失败中汲取教训。
巴菲特早年投资伯克希尔的失败,达里奥早年接近破产,索罗斯狙击香港失利,这些并不妨碍他们成为大师。
能自我反思的人,事实上在哪个领域都不会太差。因为反思意味着修正,意味着朝着更好方向出发的起点。时间一长,就成了螺旋上升的模型。
反思还隐含了我经常提到的“滑头思维”,也就是不能有执念,参与者的观点要跟随市场新增的信息不断调整。不懂反思,一条道走到黑,在金融市场里是非常危险的事。
4)专注与热爱。
这个说起来难免有些陈词滥调,但我发自内心认为,它真的很重要。
那些心心念念只想着要赚钱的人,无论在哪个行业哪个领域,最终都赚不到多少钱。反倒是那些没把钱做为最重要目标的人,最终成了财富的最大赢家。
投资成功的人,有着对探寻经济社会金融市场运行规律发自内心的热爱,并在这份热爱下衍生出常人难以企及的专注。
唯有热爱可抵岁月漫长。哪行哪业都是一样。
5)承认运气的作用。
金融市场的本质,就是交易未来的预期。参与者总是不可避免地会犯错。
那么把每次“重大胜利”都考虑到运气这一因素,就让参与者能更加客观地认识自己以及保持对市场与风险的敬畏,这是投资者活得长久的关键。
总体来说,金融市场要获得成功,是一件看似简单门槛很低但实则困难门槛极高的事。
不妨想想,身边你可能听过一些人创业做生意实现财务自由,但又听过多少人炒股炒期货财务自由呢?
金融市场里的成功,只是一个人在个人修为上包括性格认知习惯的变现。
那些试图绕过这些,通过投机取巧的方式就能在市场捞取大笔财富的人,最终都会被这个市场所淘汰。这个意义上,金融市场与任何其它地方,并无二致。
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