服务定制说明

一、铜声无迹工作室简介

>创始人陈铜先生<

—中央人民广播电台经济之声长期嘉宾

—北京电视台首都经济报道财经频道嘉宾

—北大博雅智库“财富风控”客座教授

—北京金融工会理财师大赛优秀理财规划师

—喜马拉雅保险特约课程《买对保险很简单》作者

—吴晓波频道《陈铜保险课》、《我的保险计划》作者

—吴晓波频道长期线上保险咨询导师

—中国平安高峰会财富传承讲授导师

—平安人寿产品专家（保险金信托设计者）

从业17年来，已实施个人寿险保额规划超过8亿，坚持以财务规划管理角度实施家庭整体风险控制，主讲的家庭风险保障、财富规划及传承课程受到广泛好评，拥有丰富的家庭财务规划实战经验而因此受邀参与多种保险产品的设计。

>工作室团队<

在陈铜老师的率领下，工作室团队坚持从全面财务规划出发，已给诸多家庭提供风险控制、保障与投资的结合、投资产品的风险鉴定、投资比例及周期规划实施建议，在长期服务广大消费者的过程中获得了极大的信任和认同。

二、咨询服务说明

工作室团队坚持以陈铜老师在诸多课程中所讲解的“全面保障服务”宗旨：

事先、事中、事后的规划、持续追踪调整、理赔服务，而不是仅仅售卖完产品，服务就终止了。

提供咨询服务的重点在于：

科学风险解析：确保风险保障全面、足额；

全面财务规划：提供投资与保险良好结合的实施方案；

长期追踪服务：根据家庭财务状况变化及时调整保险配置、投资安排；

核保、核赔：在投保阶段与理赔阶段充分详尽沟通，力争合理权益。

我们的服务重点与强调“产品对比”有较大区别，如您希望进行多保险公司产品对比，我们将无法提供服务，还请谅解。

我们认为即使全网搜索各种产品来配置组合保险，也不等于未来几十年您一定能够得到良好的保障、理赔服务体验。

值得信任的优秀服务不一定跟某个产品或公司品牌有关系；专业欠缺的服务人员售卖的好产品也有可能规划不足或偏离风险需求重点。

我们无法片面评价各个公司的产品，而忽略产品背后人性化、科学化、系统化的服务价值，那将完全违背我们“真正为消费者负责”的服务逻辑。

三、服务内容定制

我们的咨询服务分为四个层次，您可以按需进行选择定制：

1、为您提供以下基础服务【免费】

家庭财务信息特征分析

家庭风险解析针对性说明

家庭保障规划方案设计

家庭保障规划方案讲解

电子版规划简易说明方案

2、在免费咨询服务基础上，您可以选择以下升级服务【399元】

已有及新增保单的全面整理和建档

金融投资产品风险鉴定

家庭投资产品比例建议

电子版规划详细方案，具体到产品确定和缴费期、受益人选择、保费统计及调整

3、在1和2的基础上，您还可以选择以下更多升级咨询服务【699元】

家庭财产传承：遗嘱、保险、家族信托、保险金信托、提前赠予的针对性区别讲解和遗嘱指导

移民及税务居民身份建议：移民、移居、与税务居民身份之间的关系说明，税务风险的提示，与税务咨询服务前的基础指导

4、以上1、2和3，无论您选择哪一种服务定制，只要您选择我们团队实施方案，我们将提供以下服务

家庭保障规划方案的有效实施：针对家庭成员健康状况及病史合理选择产品并争取最优核保结论

确保长期服务，在风险发生时及时介入、指导报案

风险事件协助完善理赔申请资料

重大事件申请快速理赔

追踪理赔进度和结果

已有及新增保单的全面整理和建档保存

周期性家庭风险评测、及时调整风险保障

特别说明：您选择的服务内容，如果希望陈铜老师亲自讲解，将获得导师专属定制服务【1000元】

如果需要，请进入公众号【陈铜的铜学会】点击“咨询锦囊”。