专题 基金投资与策略 1.2 --- 选择标准

文章仅用于记录听课笔记。

内容目录：

• 基金的概念与种类
• 如何分析和选择合适的基金产品
• 基金的费用
• 投资基金的策略与方法
• 基金定投的优点与投资策略

2. 基金产品的选择标准

选择基金有三个重要的标准：

1. 选基金管理公司。
基金投资就是将钱交给基金管理公司管理。
2. 据自己情况选基金。
基金都在产品说明书中对它的投资进行约定，不同基金产品之间有一定区别。视自己能承受的风险情况决定投资何种收益率的基金。
3. 比较各类基金收费情况。
比较同类型基金收费情况，从而控制投资的成本。

要选择一家优秀的基金公司，投资者可以从以下几个方面进行考察：

1. 基本面（公司股东实力与重视程度）
2. 制度面（规范的管理和运作）

• 治理结构是否规范合理
• 对旗下基金的管理、运作及相关信息披露是否全面、准确、及时
• 有无明显的违法违规现象

3. 技术面（出色而稳定的投研团队）
产品线是否丰富；投研团队是否经历过熊牛市的完整考验。
4. 市场面（关注基金业绩的持续表现）
不能只看某家公司某一只产品的短期表现，全面考察公司管理的其他基金的业绩。

考察基金投资业绩的方法：

1. 与同类型基金收益情况作对比。

2. 与大盘走势相比。
如果一只基金大多数时间业绩表现都比同期大盘指数好，可认为管理是有效。

3. 考察基金累计净值增长率。
基金累计净值增长率 =（份额累计净值-单位面值）÷ 单位面值
还跟基金成立时间长短有关。

4. 考虑基金分红比率。
基金分红比率 = 基金分红累计金额 ÷ 基金面值
基金分红的前提是必须有盈利。

5. 当认购新成立的基金时，可考察同一公司管理的其他基金的情况。
同一基金管理公司旗下的其他基金有着良好的业绩，新基金的盈利能力一般相对较高。