金融第三天(0610)
20190610 中国的金融体系
1.1992年10月, 国务院证券委员会, 中国证监会成立
2.国务院证券委员会和中国证监会的成立迈出了我国金融业"分业金融, 分业经营"的第一步, 标志着中国证券市场统一监管体制开始形成
3.2001年12月11日, 中国加入世界贸易组织
4.我国政府承诺证券业在五年过渡期对外主要内容:
- 外国证券机构可以(不通过中方中介)直接从事B股
- 外国证券机构驻华代表处可以成为所有中国证券交易所的特别会员
- 允许外国机构设立合资工厂, 从事国内证券投资基金管理业务, 外资比例不超过33%; 加入三年后, 外资比例不超过49%
5.1994年4月, 中国在上海建立了全国统一的银行间外汇市场
6.影响金融市场运行的主要宏观经济变量包括
- 国内生产总值
- 经济周期
- 通货膨胀与利率
- 汇率
- 国际资本流动
7.影响金融市场的宏观经济政策主要包括
- 货币政策
- 财政政策
- 收入政策
8.完备的金融法律和高效的执法效率是金融市场平稳运行的根本保障
9.金融中介一般由银行金融中介及非银行金融中介组成, 具体包括
- 商业银行
- 证券公司
- 保险公司
- 信息咨询服务机构
10.证券公司可以经营下列部分或全部业务
- 证券经纪
- 证券投资咨询
- 与证券交易, 证券投资活动有关的财务顾问
- 证券承销与保荐
- 证券自营
- 证券资产管理
- 其他证券业务
11.保险公司业务范围
- 人身保险业务
- 财产保险业务
- 国务院保险监督管理机构批准的与保险有关的其他业务
12.我国已形成了以
- 中央银行
- 银行业监管机构
- 政策性银行
- 商业银行
- 其他金融机构
为主体的银行体系
13.证券业主要组成
- 证券交易所
- 证券公司
- 中国证券业协会
- 金融机构
14.保险按保险标的的不同, 保险可分为
- 人身保险
- 财产保险
15.保险按与投保人有无直接法律关系, 可分为
- 原保险
- 再保险
16.保险业相关机构
- 中国银保协会
- 中国保险行业协会
- 保险公司
17.信托财产既包括有形财产, 如股票,债券,物品,土地,房屋和银行存款等; 又包括无形财产, 如保险单,专利权商标,信誉等甚至包括一些或然权益(如遗嘱)
18.信托业分为
- 金钱信托
- 动产信托
- 不动产信托
- 有价证券信托
- 金钱债权信托
19.一委一行两会
- 国务院金融稳定发展委员会(金稳会)
- 中国人民银行(央行)
- 中国银行保险监督委员会
- 中国证监会
20.中央银行的职能包括
- 发行的银行
- 银行的银行
- 政府的银行
21.从金融管理学角度看, 中央银行还表现为"管理金融的银行"
22.中央银行的初始货币提供量与社会货币最终形成量之间存在着数倍扩张(或收缩)的效果, 即所谓的乘数效应
23.货币政策最终目标
- 稳定物价
- 充分就业
- 促进经济增长
- 平衡国际收支
- 金融稳定
24.货币政策操作目标是中央银行运用货币政策工具能过直接影响或控制的目标变量
25.现阶段我国货币政策的中介目标主要是货币供应量
26.一般性货币政策工具主要包括
- 存款准备金率政策
- 再贴现政策
- 公开市场操作
27.存款准备金率通常被认为是货币政策最猛烈的工具之一
28.公开市场操作是目前发达国家运用的最多的货币政策工具
29.常见的选择性货币政策工具
- 消费者信用控制
- 不动产信用控制
- 优惠利率
30.补充性工具
- 信用直接控制工具
- 信用间接控制工具
31.新型货币政策工具
- 短期流动性调节工具(SLO)
- 常备借贷便利(SLF)
- 中期借贷便利(MLF)
- 抵押补充贷款(PSL)
- 临时流动性便利(TLF)
32.货币政策的资产价格渠道
- 基于托宾q理论的"托宾效应"
- 莫迪利安尼的"消费财富效应"
