如何炒股不被套?
作者 | 正太叔
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投资者都知道，上周是黑色一星期，短短一周内，美股与A股就经历了两次大暴跌，甚至可用股灾4.0与5.0来形容周二与周五的行情。
面对股灾、股票被套…我们应该如何应对呢？先给大家喝两碗鸡汤吧：
1987年，就在人们陶醉在股市连续5年持续上涨的喜悦之中时，一场股灾突然降临。一天之内，道琼斯指数跌了508 点，跌幅高达22.6％。巴菲特财富一天就损失了3.42亿美元。
但是巴菲特是整个美国唯一一个没有时时关注正在崩溃的股市的人。整整一天，他和往常一样安安静静呆在办公室里，打电话，看报纸，看上市公司的年报。
过了两天，有位记者问巴菲特：这次股灾崩盘，意味着什么？
巴菲特的回答只有一句话：也许意味着股市过去涨的太高了。
巴菲特之所以比其他人淡定的原因很简单：因为他坚信他持有的这些上市公司具有长期的持续竞争优势，股灾终会过去，他持股的公司股价最终会反映其内在价值。
投资奇才彼得·林奇说过：
每当股市大跌，我对未来忧虑之时，我就会回忆过去历史上发生过40次股市大跌这一事实，来安抚自己那颗有些恐惧的心。
我告诉自己，股市大跌其实是好事，让我们又有一次好机会，以很低的价格买入那些很优秀的公司股票。
我根本无法预测何时会发生股市暴跌，即使在过去70多年历史上发生的40次股市暴跌中，其中39次我提前预测到，而且在暴跌前卖掉了所有的股票，我最后也会后悔万分的。因为即使是跌幅最大的那次股灾，股价最终也涨回来了，而且涨得更高。
汽车之家的创始人李想，在雪球上炫耀了自己买的微博和奇虎两支股票让他赚了5000万美元。
可李想15元买的微博，也跌到过9元钱，接近40%跌幅，换成大多数股民都会哭爹喊娘、受不了直接割肉，可他面对回撤却拿住了，最终微博涨到115元每股。
正如格雷厄姆所说：短期内市场是一台投票机，但在长期内它是一台称重机。
听完这三个故事，或许你想改变投资策略、以后买完股票就长期持有、等待数钱。如果投资有这么简单的话，人人都成为亿万富翁了。
想想11年前买了当时刚上市的中石油，就算拿到今天还是巨大亏损。
那散户如何才能赚到钱呢？我认为可以结合运用下面十个方法：
1、安全边际
股票盈利的确定性主要是来自于安全边际。所谓安全边际是指买入价格和内在价值之间的差距。比如用1块钱买到原本值2元钱的东西，那么这个50%的折扣就是安全边际。
如果我们有足够的安全边际，即使这家企业将来业绩变差，股价下跌，我们也有足够的撤退空间；
如果我们有足够的安全边际，即使这家企业在股灾时候被错杀，我们也可以淡定的等它率先回归原本的价格。
想要买到安全边际的公司股票,就要耐得住寂寞!
2、不要固化操作
我们散户经常被套的另一个原因是急于抄底，股市上流行着一句话，叫做“大涨大卖，大跌大买”。如果你完全按照这个原则执行的话，不是亏的很惨就是赚的很少。
巴菲特有一只股票华盛顿邮报，他持有了34年，上涨了128倍，如果按照上面这个原则，大涨一两倍就卖了的话，怎么会赚到后来的一百多倍呢？
2007年11月5日，中石油上市，开盘价48.60元，也就是从那一天开始，公司股价天天跌。
如果你一路补仓，可能还没有补一年就倾家荡产了，因为它已经连续跌了11年了，到今天只有7.9元，而常年价格都是徘徊在七八元左右。
所以不能生搬硬套一个公式。
3、不要急于抄底
很多人可以做到遇到暴跌不恐慌，在别人抛售股票的时候反而大量买进股票，以为抄了个好底，可结果抄底抄在半山腰，亏的更多。
暴跌就像一辆突然刹车失灵的汽车从斜坡急冲下来一样，就算你是站在远处的平路上想拦截它，也会被它撞的血肉模糊。
所以，面对股灾，我们也不应该急于抄底，而是要等它跌了一段时间之后跌不动了再考虑入手。
因为车子从斜坡急冲下来之后，就算到了平地，由于惯性，还是会往前继续再冲一段距离的。所以等它真正停下来之后再上车也不迟。
回顾巴菲特在股灾中的表现，你就会发现，巴菲特根本不会急于抄底。相反他会非常耐心地等待等待再等待。只有资本市场极度低迷，整个企业界普遍感到悲观之时，获取非常丰厚回报的投资良机才会出现”。
4、读懂遛狗理论
邱国鹭在他的书中有这样一段话：
有人说过，股市中价值和价格的关系就像是遛狗时人和狗的关系。价格有时高于价值，有时低于价值，但迟早会回归价值；就像遛狗时狗有时跑在人前，有时跑在人后，但一般不会离人太远。遛狗时人通常缓步向前，而狗忽左忽右、东走西蹿，正如股价的波动常常远大于基本面的波动。
价格与价值也是这样的规律，所以坚持价值投资就是遵循投资规律。
5、考虑好确定性
我们进股票市场是干什么来的？赚钱是吧？
但是为什么很多人买了股票之后，如果一下跌就去补仓，结果补完仓又下跌，最后越跌越多，受不了割肉了。然后继续又去买另一只股票，然后又下跌，又割肉，就这样一直循环下去。直到把本金耗尽。
造成这种重大损失的根本原因在于你事先没有考虑好确定性。如果我们每次都是随便买入一只股票或者听到别人的推荐就买入股票的话，就很容易心理没底，从而盲目割肉。
6、不要追涨杀跌
华尔街做过一个调查，问股民一般是什么时候买股票与卖股票的。
结果是：人们买入股票的主要原因是看到这只股票在上升，而卖出股票的主要原因是这只股票在下跌。
这就叫追涨杀跌。常年高价买入，低价卖出，最后就成了不断亏钱的韭菜了。
如果我们借用邱国鹭书里说的遛狗理论就知道，正确的操作方法应该是把跑的太快的狗抛售，而增持跑得比较慢的狗狗。
7、不要急功近利
价值投资所追求的盈利模式是建立在复利原理之上的。看多人买股票巴不得天天涨停，只要有几天不涨就按耐不住换另一只股票，有的人甚至因为自己的股票一年才涨20%而羞愧。
我前面的文章说过，很多人看不起一年回报率才20%的投资品，可是如果你能保持每年都有25.89%收益的话，十年你的资产就可以翻十倍。
巴菲特每年的投资回报率也只有25%左右，但是他能一直保持这个收益，所以它成了世界上最有的钱人之一。
8、一定要用闲钱来炒股
我一直强调，做高风险投资，一定要用闲钱，比如炒股这种高风险的投资行为，就一定要用闲钱。
如果你进股市的资金有使用期限的话，遇到本身看好的优质股票时，也只能进行短线操作，而不能接受任何价格回撤。
如果你不是用闲钱操作的话，在炒股过程中就会相对急躁，心里只想着更快地赚到钱，而忽视了投资风险，只会增加追涨杀跌的心里暗示。
如果你进股市的资金有使用期限的话，一旦股票被套，就会慌忙割肉而急盼下一只股票可以赚回本金，结果随便买入一只还没研究好的股票。
如果你用闲钱炒股的话，心态会很好很多，选定了一只自己认为合适的股票更能坚守的住。而不是闲钱的话，就会经受不住股票的波动，一跌就止损，一盈利就止盈。
总之，非闲钱的炒股者，会变成一只迷途任宰的羔羊。
9、永远不要满仓操作
很多人为了赚的更多，每次都是满仓进满仓出，可是一里遇到股市大跌的话，不仅损失惨重，还很被动，而遇到心仪的股票下跌的话，也没有钱购买。
比如上周的两次大爆跌，有好多家被大盘拖累错杀的好公司股票跌的很便宜了，可是却没有钱买进。
所以，永远不要满仓炒股，在这方面上我也吃过很大的亏了。
10、只买自己看的懂的公司
买股票是买预期，买未来，而不是买现在，短期的涨跌应该忽视，找到那些你看的懂读的懂的优质公司，然后买进它家的股票，然后长期持有就行了。
一定要自己做功课，不要抄别人作业，否则股价一有个波动，你就拿不住了.
上面提到的这十点，正是我们投资生涯中需要反思的事，但是我发现,不爱学习与思考的人才是亏损最多的人：
不要再追涨杀跌了，也不要把股市当成不劳而获的地方，一定要抑制住贪婪的欲望并克服内心的恐惧。想成为一个成功的投资者，不是先研究技术，而是先拥有一副正确的心态。
从现在开始，去寻找一个能成为未来朝阳的行业，然后从中选择几家已上市的好公司，然后等待好的价格出现时就买入它，之后耐心持有。
提醒：
上周我就专门提醒你们有闲钱的人这一周的前两天要开始卖国债逆回购了，所以今天13日（周二），有闲钱不用的人记得卖逆回购，卖一天期的就行了。因为按新规来算，13日（周二）就算卖一天也享有8天利息的，而且钱还可以在14号（周三）回到股票帐户进行股票交易或买场内基金的，当然，取现的话是要等春节过后-22号那天才可以取的，所以有春节期间不用到的钱才适合这次的操作。
但如果今天（13号）没有操作的，明天（14号）千万不要卖国债逆回购了。因为，按新规则计算，不管这周三做几天期限的国债逆回购，春节以后的第一天都是首次交收日，春节7天假期并没有利息。
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作者简介：正太叔，国家理财规划师，简书经营优秀作者， 分享有温度的投资理财经济学文章，不说术语、专说人话 。已出版《如何让钱为你工作》 一书 ，当当、京东、亚马逊……均可购买。
