财富管理策略

投入分配

一、首先留一年的开支与重大疾病保险。

二、30%资金用于固定收益。。

三、60%用于股票及基金黄金。

四、10%用于高风险投资、创业资金。

理财的五步曲

1.知所取舍

明白财富的重要性是致富的基本条件，正视财富带来的贡献,研究付出与收益，决心与坚持,自我督促达到理想，培养理财兴趣,不断学习,投入进行。

2.量入为出

拟定储蓄计划,减少无谓支出,每月检讨利用理财软件,控制日常支出,安排购物减少负担利息,增加流动资金细水长流,不贪暴富,理财是长期事业计划投资,量力而为。

3.透视投资

首饰、股票、黄金白银、风险投资、债券、人寿保险、艺术收藏、投资基金、海外房产

4.分散风险

分散：投资种类、投资货币、投资国家、投资金额。

防险：订立遗嘱、联名户口、联名房产、购买债务保险

避税：家族信托基金、商业信托基金、夫妻分开报税。

5.定期检讨

视投资是爱人,时常审视了解

审视投资策略是否得宜

了解每个人生阶段的特性和需求

深懂经济环境,国情变化,利率走势

财富管理策略