外汇&测评

1 外汇：指以外币表示的可以用作国际清偿的支付手段和资产。

（1）国外货币（铸币 钞票）

（2）外币支付凭证（票据、银行存款凭证、邮政储蓄凭证）

（3）外币有价证券（政府公债、国库券、公司债券、股票、息票）

（4）特别提款权、欧洲货币单位

（5）其他外汇资产

2 外汇市场特点

（1）24小时全天交易

（2）全球最大的金融市场

（3）各大交易市场交易时间不同

（4）主要外汇市场集中在亚洲、欧洲、北美洲

3 汇率（外汇牌价 、汇价）：一种货币兑换另一种货币的比率，以一种货币表示另一种货币的价格。

（1）基准货币

（2）计价货币（相对货币）

4 现汇：从国外银行汇到国内的外汇存款，以及外币汇票、本票、旅行支票等银行可以通过电子划算直接入账的国际结算凭证。

5 现钞：国内居民手持的外汇钞票。

6 外汇为什么比现钞值钱？

（1）外汇流通性比现钞好

（2）外币现钞需积累到一定数额方能运送并存入外国银行调拨使用

7 兑换现汇VS兑换现钞

（1）相同：汇率相同

（2）不同：现汇可直接汇出、取现；现钞只能取现，如转换现汇需1%手续费。

8 操作小技巧：先从国内中资银行中取出外币现钞，然后存入外资银行中，再从外资银行中往外汇款，这样就会省去现钞转现汇的转换手续费。

9 外汇投资方式

（1）个人实盘外汇买卖：利用汇率波动赚取差价

（2）外汇宝：客户可按银行报出的买入/卖出价格，把某种外币或外汇存款换成另一种外币或外汇的存款。

10 外汇期权投资：实际上是一种权利的买卖。期权的买方在支付一定的数额的期权费后，有权在未来的某一时间按照约定的汇率向期权的卖方买进或卖出约定数额的外币，期权的买方也有权不执行上述买卖合约。

11 外汇期权投资产品特色

（1）投资期限灵活

（2）币种组合丰富

（3）交易下单便捷

12 外汇保证金交易：与指定投资银行签约，开心信托投资账户，存入担保金，由投资银行或经纪行设定信用操作额度，一般20-400倍杠杆。

13 外汇保证金交易特色

（1）可以进行杠杆交易

（2）可以进行双向交易

14 美元常见银行理财

（1）定期存款：利率较低，在1%左右。

（2）固定收益类理财产品：在2%左右。

15 此类银行理财方式特点

（1）风险较小

（2）收益较低

（3）适合投资新手

16 美元海外债券：以外资银行为主，银行向个人投资者提供代客境外理财计划，参与到境外债券市场的机会。

（1）特色：收益相对稳健/购买赎回灵活性较强/有专业投资团队进行债券筛选。

（2）风险：流动性风险/信用风险。

17 开放式海外基金 分类

（1）债券型基金

（2）混合型基金

（3）股票型基金

18 开放式基金 特色

（1）收益较高

（2）风险较高