作业二:按自己的实际情况制定定投计划

确定目标:①3年小10w

②20年100w

作业二:按自己的实际情况制定定投计划 1.确定每月投资金额(预期收益率为年化收益率)

①3年小10万

预期收益率12%，月投资金额=2300

预期收益率15%，月投资金额=2190

②20年100w

预期收益率12%，月投资金额=1001

预期收益率15%，月投资金额=660

分析:前3年因是起步投资，会遇到一些客观因素，预期收益按12%—15%不等。

初入基金圈，每月投资目标按照12%预期年化收益，则每月投资金额为2300。

目标②20年计划，属于小白期升级为老司机的过程，预期收益15%(将12%/15%计算进行对比更有持续学习＋技能的动力)

2.根据长投温度选择指数基金

按服务号长投温度，当下温度最低的指数基金——中证500——7.3度

3.买入根据长投温度选择的指数基金

中证500——7.3度，对应投资比例——100%

按照定期不定额投资姿势，本月2300全部投入中证500内。

4.指数切换

等待时机，出现另外一只指数基金温度低于中证500两度时，开始按投资比例投入该基金，而中证500继续持有，当中证500温度接近40度时开始分批卖出。

分析:①小10w.3年目标

☞按12%年化收益率，每月投入2300。

总投入=2300＊12＊3=82800

总目标10w—总投入8.28w=收益17200

☞按15%年化收益率，每月投入2190

总投入=2190＊12＊3=78840

总目标10w—总投入7.884w=收益21160

☞相差3%收益率，收益少21160—17200=3960

② 20年100w

☞按12%年化收益率，每月投入 1001

总投入=1001＊12＊20= 240240

总收益=100w—240240=759760

☞按15%年化收益率，每月投入 660

总投入=660＊12＊20= 158400

总收益=100w—158400= 841600

☞相差3%收益率，收益相差841600—759760=81840