被反洗钱风控了

阿毛打电话来问我，xx银行有没有打电话给我？

xx银行为什么要打电话给我呢？阿毛说，银行打电话给他，问他是哪个单位的，并且询问我的情况。

我一下子就奇怪了，干嘛问是哪个单位的呢？他就说，银行怀疑他有洗钱嫌疑，要知道他的单位情况，并且还指出我和小华给他有较多的转账行为。

听到这个消息我都懵了，之前知道大额取现要报备而且会被纳入风控系统，现在转账也要被风控么？

上网一查，果然，大额转账现在也纳入反洗钱风控了，以后如果要互相转账的话，要尽量低于50k了。

午饭时刚好遇到一个同学，他恰好对银行风控有所了解，他说，现在的反洗钱系统是国际通行的，越来越严格。

但是他说也不用太担心，因为目前反洗钱机制的第一层首先是银行自己，如果风控系统和人工觉得有异常，会先电询核实，实在不放心会禁用户主的某些金融功能；只有特征特别明显的，才会上报给司法机关。

xx银行并没有打电话给我，说明阿毛的异常现象更多一些。经历了此事以后，对于银行流水，我只能更加谨慎了。