独立理财顾问（Individual finacial advis

是独立于金融机构（产品提供者）以外，向客户提供全方位理财服务的专业顾问类人员

关于康宏CONVOY

• 成立于1993年

• 是目前全香港最大规模的独立理财顾问公司（超过2100名）

• 提供多元卓越的理财服务，包含：

  • 理财策划
  • 强制性公积金
  • 保险服务
  • 资产管理
  • 证券及期货交易
  • 风险管理
  • 投资移民咨询
  • 按揭转介

• 全港唯一上市的理财公司（2010年），康宏环球控股有限公司（1019）

• 康宏集团有三家全资子公司构成：

  • 康宏理财服务有限公司
  • 康宏资产管理有限公司
  • 康宏证券投资服务有限公司

• 持有香港证监会颁发的1、2、4、9号牌照，可以合法开展证券交易、投资咨询、资产管理业务

• 2011年开始国内市场，目前北京，广州，深圳，南京，杭州，成都，南昌设有分支机构

• 已取得国内“全球性保险代理牌照”，成为内地首个获得相关牌照的香港企业

我们的服务

• 重视客户的每个理财决定
• 致力为客户比较和分析每个产品的优劣，提供最佳理财方案

财务策划

个人（家庭）理财：通过对自己财务资源的适当管理，实现人生目标的过程，是科学客观制定的一整套互相协调的计划

个人理财的核心内容

• 现金管理
• 保险规划
• 教育规划
• 税收规划
• 退休规划
• 房产规划
• 投资规划
• 资产传承计划

1、例子：去旅行，船飞机火车你选择哪一个？选择交通工具时，你有没有考虑自己要去哪。
很多时候，我们选择了工具，却忘了工具的作用是什么
其实，生命就是一场旅行，金钱是工具，财务策划就是使用工具的策略

2、你能走多远，取决于你填坑的能力有多大，财务策划就是填坑能力的体现，理财其实就是在理人生