每日吸收一点金融小知识（6）

理财师的资格认证一般包括哪几个方面？合格理财师的标准是什么？

1.资格认证一般包括：教育、考试、工作经验和职业道德

教育：教育是理财师资格认证的首要环节，基本课程学习内容包括跨行业的知识，主要有金融、投资、法律、保险、税务、员工福利和社会保障、遗产处置等方面。

考试：考试除了考核候选人在教育培训阶段所学的理论知识外，还考察其熟练运用理论知识解决现实生活中客户复杂财务问题。

工作经验：通过理财师资格认证考试后，还不能被立即授予理财师资格证书，还要根据其工作经验和从业记录等进行资格审核。

职业道德：遵纪守法、保守秘密、正直守信、客观公正、勤勉尽职。

2.标准包括三点：品德、服务和专业能力

品德：作为代表金融机构的专业人士，理财师的人品、形象与其专业能力、服务水平一样，是合格、成功的关键。

服务：金融机构是服务行业，服务为本、服务至上。

专业：两个方面，包括了解、分析客户的能力；投资理财产品选择、组合和理财规划能力。