身份认同

2021-07-25  本文已影响0人  艾米黎妈

前一阵我在面对公司分给我的陌生续期客户时,遇到其中一些客户提出想要退保的想法。想退的是长期交通意外险,保额大概是一两百万。理由都非常相似,就是觉得投了这几年感觉没啥用,所以想退掉。

我是打电话沟通有关退保的事情。我对退保的客户都说了同样的一句话,那就是:“很高兴您还没用上这份保单,说明您一切平安。”换作以前我或许会觉得这句话是不是太矫情。但作为一名风险规划师,又或是保险顾问,家庭理财规划师。一旦认同了自己的这个身份,就承担了相应的责任。去帮助客户识别相应的风险,提前做好对风险的规划,也是对家庭投资理财这一过程的保护。

持有一份保单,在没有申请理赔之前,它确实很安静,有的保单现金价值高一些是可以贷款,但对于现金价值低的保单好像它们确实没有什么用。

对于意外险来说,它就属于现金价值很低的保单。当它被用到时,可能就是客户家属来申请理赔金额的时候。有些人可能会说人都死了,要钱干什么呀?那死者家里是否还有亲人呢?有没有年迈的父母,有没有年幼的孩子?他们仍然需要继续活下去,他们需要钱来支持自己活下去。那这份保单的意义就是爱的延续。

也许还会有人说交通意外险的发生概率太低了,基本可以忽略。说白了这就好像跟风险的一种对赌。可能发生,可能不发生。那万一发生了呢?我们的家人能否承受的住这个“万一”。

我们是否要冒着对赌的风险来生活,这是给每一个人的选择题。作为我的保险顾问身份,我想说保险规划属于理财规划的一部分。我们是为了更好地去生活,才会选择去规划保险。

人生很长,风险不确定,愿每个家庭都能规划好属于自己的保障,除了自己努力工作赚钱外,还能善用保险工具多撑几把保护伞给家人们。

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