独立理财规划师的展业之道（一）：独立理财师
独立理财规划师的展业之道（一）：独立理财师
引言：轻轻地问自己，为何要写这一系列？
经过一年多综合系统地学习以及不断地反思与总结，用易效能“擅长、爱好、意义”三个维度寻求自己内心的愿景，我将自己地未来定位为一个独立理财规划师。当然，我当前与这个愿景还有较远的差距，知识与能力都有很大的短板，自身能量场也维持在一个相对较低的位置，但是这些都是可以逐步塑造的过程。
记得去年的SYB培训班，课程总共包含十个模块：评价你是否适合创业、建立一个好的企业构思、评估你的市场、企业的人员组织、选择你的企业法律形态、企业的法律环境和责任、预测你的启动资金、制订你的利润计划、判断你的企业能够生存、开办你的企业。
这是对于创业过程全方位、全流程地辅导，使我们对自己的创业过程更加清晰，但精炼为一句话就是：“判断和掌控自己创业成功的可行性”。创业不仅仅需要激情，更需要的是一种确定性，也就是我们常说的盈利模式。创业不是做慈善，也不是为了落实社会责任感（至少初期不是），持续性地、确定的盈利模式是创业至关重要的前提，也是创业能够进行下去的基础。
我的目标是成为一位独立理财规划师，那摆在我面前的就有两个重大问题：“如何成为一名独立理财规划师”以及“成为后如何去开展我的理财规划服务业务”。本系列文章算是对这个职业业务开展的一种综合性思考。
独立理财师
百度百科：理财师，即理财规划师(Financial Advisor)，是为客户提供全面理财规划的专业人士。按照中华人民共和国劳动和社会保障部制定的《理财规划师国家职业标准》，理财规划师是指运用理财规划的原理、技术和方法，针对个人、家庭以及中小企业、机构的理财目标，提供综合性理财咨询服务的人员。理财规划要求提供全方位的服务，因此要求理财规划师要全面掌握各种金融工具及相关法律法规，为客户提供量身订制的、切实可行的理财方案，同时在对方案的不断修正中，满足客户长期的、不断变化的财务需求。
没有找到独立理财师的定义，只有独立理财顾问的百度百科：独立理财顾问（简称IFA）是独立于金融机构（产品提供者）的从业者，收入来源包括金融机构可能提供的佣金和可能向客户收取的咨询费。独立理财顾问在欧美等地得到推广和普及，近年来开始在中国出现类似的独立理财顾问机构，但还受到金融分业经营、理财产品单一等因素的限制。
独立理财师的定义可能更偏向于综合咨询类理财规划师。这类理财规划师按照时间或者资产规模收取咨询费。他们的收费标准是公开的。这样的理财顾问往往不是某个特定商业银行、保险公司、证券公司、基金公司、信托公司的经纪人和代理人，他们会在所有的银行产品、保险产品和基金产品等同类产品中为客户选择合适的投资组合，而不会将自己的投资建议局限于几个特定产品中。
