·专业术语：

被保险人：受保险合同保障的人

投保人：购买保险并交纳保险费的人

受益人：发生保险事故后领取保险金的人

保险人：保险公司

基本保险金额：投保时投保人购买的金额，会在投保书以及保险单上载明。若该金额发生变更，则以变更后的金额为基本保险金额。

犹退期：即犹豫允许退款时段（类似于7天无理由退货）

网销产品：可以通过线上即可完成售卖交易，不需要代理人参与的产品，一般为条款比较简单的产品。

长险/短险：

长险—保险期间为一年以上的保险，如寿险（包括两全、定期寿险和终身寿险，分红型或分红型）和健康险中的重疾险。

短险—保险期间为一年及以下的保险，如意外险和健康险中的医疗险，这些产品理赔经验波动大，做成短期险方便调整费率或终止销售。

对于业务而言，一般仅计算长险的成单额。

代理人：向客户介绍产品内容，售卖产品，提供服务，获取提成的一线销售人员。当下保险业务尤其是长险非常依赖代理人。一方面因为保险条款非常复杂，当下民众对保险知识较为薄弱，了解门槛高，需要有专人向客户介绍、服务以及进行社会科普。另一方面因为保险长期、跟踪理赔服务等特性导致成单仅仅是服务的开始，代理人需要与客户达成长期合作关系。所以庞大稳固的代理人团队也是保险公司重要的长期营销策略。

钻石\银龙\优才：不同业绩等级的代理人称号，比如钻石是FYC>=3500,保险件数>=2件的业绩。考核KPI时，对不同等级的代理人也有不同的要求。

客户：如留下手机号/身份证号等为唯一标识（线索），可能成为投保人或被保险人等多重身份的有意向的人。

线索分配：一般默认一个线索会被分配给一个代理人跟进（如老客分配给原代理人，新客随机分配等）。但具体分配策略是根据业务调整优化的。

新老客：该公司有过购买保单记录（包不包括犹退看具体业务，默认包括）的就算老客,一般计投保人（实际掏钱的人）为老客。老客会被分配一个代理人，长期跟踪服务。

FYP：该单首年度保费，First Year Premium。=首年新契约保费+首年续期保费-犹退期退保保费。此外对于“追加保费”（客户每年要交1万元，第二年客户在原每年保费的基础上追加了1万元）和“10年以下的保单”，为了更好的监控业务可持续健康度，将在FYP基础上衍生出考核FYP、API等指标，要多乘一个折算率。

FYC：代理人首年佣金，First Year Commision，=FYP*保费佣金率

·常见指标：

业绩指标：FYP、NBEV（新业务内含价值）、保费成长率、保费计划达成率

人力指标：月末人力、月初人力、月均人力、月在职人力、增员率、脱落率、净增员率、转正率、留存率、新活、新钻、优才占比、600C人力

产能指标：有效活动率、人均件数、人均保费、件均保费、人均FYC（首年度佣金）、钻石人力占比、银龙人力、优才人均FYC

品质指标：N月保费继续率

未完...待续