罪团伙套取漂白非法资金 涉案62.3亿！146人被抓

日前，厦门警方发布一起网络黑灰产业链全链条的打击经过。成功打掉非法第四方支付平台47个，抓获犯罪嫌疑人146名，初步查明涉案金额高达62.3亿元！

6月10日，厦门警方雷霆出击，组织581名精干警力，在厦门及宁波、成都、宁德4地市同步收网，全链条打击。该案也是我省迄今为止打掉平台、窝点和人数最多，涉案金额最大的网络黑灰产业链。

经警方调查，该些犯罪团伙通过开设第四方支付平台，利用电商平台虚假刷单，提供支付二维码及银行卡账户，或者以话费充值的方式，为“鸿运棋牌”“全民娱乐”等境外赌博网站提供资金服务。

▲犯罪团伙组织架构

什么是第四方支付？

所谓“第四方支付”俗称“跑分平台”，即通过聚合第三方支付平台、合作银行及其他服务商等接口，非法对外提供支付结算业务，系当前电信网络诈骗、网络赌博等犯罪团伙套取、漂白非法资金的所谓“绿色通道”。

当赌客登录境外赌博网站并需充值赌资时，境外赌博网站会将充值信息发布至“跑分平台”，平台注册会员采取类似网约车的方式进行“抢单”。

会员“抢单”成功后，赌博网站前端便会显示对应的收款二维码，利用赌博网站商铺虚假刷单，或者以话费充值的方式，将境内赌资以“化整为零”的方式输送到境外赌博网站，并从中抽取1-4%不等的佣金，形成“赌客—平台会员—跑分平台—境外赌博网站”资金流转闭环路径。

该犯罪团伙管理细致、分工明确

既有为境外赌博网站招揽客户的市场部，也有提供24小时问询服务的客服部。

尤其是平台发展会员采用类似网络传销的形式开展，介绍人就是会员的上级，发展会员可以赚取相应比例的佣金。会员加入平台时需要上传本人的收款二维码，还需要向平台充值相应的押金。

以警方在厦门、宁德、浙江宁波等地捣毁的1号团伙为例，犯罪嫌疑人连某雄、连某庶年仅23岁，为牟取非法利益，他们于今年初向犯罪嫌疑人徐某购买“跑分平台”，由徐某负责后台技术维护，并纠集老乡蔡某、林某等28人为平台提供支付二维码，制造虚假交易假象，为境外赌博盘口进行非法资金支付结算，短短半年时间平台流水额就达到7.3亿元。

警方提醒：迷恋赌博 倾家荡产 妻离子散

网络赌博不需要现金交易，不仅为洗钱犯罪提供了便利条件，也造成我国资金大量外流。

所谓的“第四方支付”平台没有支付许可牌照，且由个人组建，没有资金安全保障，因此广大人民群众在从事互联网金融活动时，要认准合规合法的网络支付平台，不要轻信平台虚假宣传，不要随意扫来源不明的支付二维码，避免将个人资金转入此类非法支付平台，谨防上当受骗或个人财产损失。

另外，在下载安装相关手机软件时，如发现涉嫌赌博、色情等内容，要不参与不传播，并积极向警方举报相关线索。