为你量身订制的全生涯理财规划，约吗？

重要通知

谢谢前期信任并打赏的各位伙伴，因采取打赏模式，所以按照重视度排序进行回复。让一些伙伴久等了。
2016年4月1日后，一对一理财咨询将采取统一模式。
1.付费咨询（400起），1v1个案模式，具体模式见简书
2.约聊随意打赏（50起），你提的是好问题，我就解答
3.1800元/年，咨询约聊课程包干~

目前正在开发相应理财课程，希望可以协助更多伙伴开始自己的理财之路

嗨，在个人成长路上共同成长的小伙伴，很高兴能够选择我，由我们一起完成一份完全为你定做的全生涯理财规划。

这份量身定做的全生涯规划，将由我们通过以下6个步骤一同完成。
所以你需要与我至少讨论3次，每次大约30分钟。

1、建立和界定与你的关系

首先，我需要了解你对此次理财规划的期望值。任何仅依靠他人的知道来完成的事，都是不靠谱的，你说是吗？
我将恪守保密原则，而你则需要坦诚以待，否则方案的数据测算和最后结果将失去意义。所以，在这一步，如果你决定好要开始的话，请与我订立一份契约吧。在文章最后，用微信扫码，上不封顶，就看你对这份理财规划的期望值有多高。

2、收集你的家庭和财务信息，在沟通中了解你的目标和期望

打赏后，我将发送前期信息搜集表给你，填表时请提供真实数据，需要涵盖你和其他家庭成员的基本情况、收入构成、目前的保障体系，我将提供测试，以便让你了解自己在投资上的风险偏好。
同时在这个步骤，还请你想想自己有哪些理财目标，并做好心目中的排序——比如：排名第一位的是购房购车、退休养老、债务偿还、子女教育、自由梦想…还是其他balabala……

3、根据你提供的真实数据，我将分析和评估你当前的财务状况。

在这个步骤，我将通过系列的科学的计算方法，对目标进行可行性分析和敏感度分析。并与你沟通是否需要调整理财目标。

4、我将根据这些数据开始制定并向你提交个人理财规划方案

在这步骤，我将提供个你1-2份规划报告，其符合可行性和可操作性，资产将科学配置，涵盖了你的资产如何配置、保险管理、以及实现这些目标的相关工具的推荐

我在这里所在的工作大致的步骤如下图（实际中会因为你的目标和当前的资源而可能更复杂）：

方案制作思路图示

5、你根据个人意愿，决定是否执行我提供的个人理财规划方案

是的，也许出来的方案会让你挺难以接受的，有些甚至会对你现有的生活方式提出挑战——这也是我极力想避免的。如果有的话，可以不执行，我们再来重新从第3步开始，直到找到一份适合解决你目标的方式。

6、年中与年终两个节点，我将与你一起回顾你的理财规划方案执行情况

没有检视的人生不值得一活，同时资本市场的变化无常，每半年我们共同探讨看是否需要进行调整。

以上，说了很多，相信你对这份报告已经有了一个大概的认识。心动的话，通过下发的打赏，约起吧。仅限前30位！截止到9月23位，仅剩15席了。
本人精力有限，仅针对幸福进化俱乐部的小伙伴提供此福利。

7、很重要！

打赏完后的小伙伴，务必填写以下信息，让我能够快速联系到你，开始我们的第一步^_
预约《全生涯理财规划》

请用微信定契约吧，这样可以让我更快速的收到信息，从而及时联系您。

定契约