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【挑战赛103/1000】最强投资大脑的“智慧”(三)

2019-01-17  本文已影响12人  b8b5e2b73584

本文是《钱,7步创造终生收入》第7篇

All road leads to Roma!

观察所有的投资大师谈到收益-风险时,把不亏损,保住本金放在首位。或许是他们管理数亿的资金必须如此,他们深知本金的重要性。而作为个人投资者,何尝不该如此呢?熊市里保住本金不亏损,这就是资本。


【1】凯尔巴斯—风险大师

他是海曼资本管理公司的创始人,在2008年美国房地产崩盘前赚到第一个10亿美金。曾成功预言次贷危机与2009年的欧债危机,他的办公室在德克萨斯州的达拉斯,远离喧闹的华尔街。他说:

我们不愿意让那些噪声淹没掉

1、为什么你是一个不愿意承担相当大风险的投资人?

答:承担相当大的风险,意味着我们可能会亏损掉所有的钱,我从来不会把自己置于这种让人一记重拳击倒输掉比赛的地步。

2、如果你的财富不能传给你的孩子,只能给他们一套投资哲学或投资组合策略,那会是什么?

答:200万美元的5分硬币。他认为,每个面值5美分的镍币中镍金属的实际价值为6.8美分。他寄望若干年后制币机构改变镍币的成分,给他带来超级利润。


【2】麦嘉华—末日博士的亿万富豪

他预测了1987年美国股市爆发“黑色星期一”大崩盘,擅长逆向投资,利用市场泡沫行情获利。有”末日博士“的称号。

他说,你这一辈子,最重要的事情就是不要亏本。如果你没有看到确实很好的投资机会,为什么要承受巨大的风险呢?那些非常好的投资机会,每隔3、5年就会出现。

资产配置的比例:
债券和现金 30-35%
股票20%
房产30%
黄金25%

给孩子的投资原则:

1、重要不是买什么,要看付出的价格是多少

2、市场无法预测,做分散投资对冲风险

3、并非每个人都能做分散投资,可以把钱投到你内行的事情上。


【3】查尔斯.施瓦布—普通人的经纪人

他是嘉信理财公司创始人,推动美国证券行业发展,始终为客户利益着想的人。

如何获得风险-收益不对称的机会?

答:投资分析回到最基本的问题:哪里能够得到最好的增长?理解增长的基本面,对于长期投资收益非常重要。比如:巴菲特购买公司股票或整体收购,却不卖出?为什么?公司的业绩持续增长,让他的财富随之增长。

给孩子的投资原则:

1、找到工作,赚钱养活自己

2、从收入中拿出储蓄,做长期投资不断增值

3、受到正确良好的教育

【4】约翰.邓普顿—20世纪最伟大的投资人

邓普顿是一位逆向投资者,他相信买股票在”市场最悲观的时候“,其他人认为,天啦,这是历史上最好的投资时机。他却认为这时候应该卖出股票了。在年轻时,他每收入100美元,就存50美元来投资。

1、投资者会犯的最大错误是什么?

答:绝大多数人没有积累财富,因为他们做不到约束自己,把每个月收入储蓄起来。

2、怎么知道该卖出变现了?

答:满足一个前提条件,找到另外一项资产,价格还要便宜一半。即使这样,也要小心,不会每一次都判断正确。

3、如何克服恐惧?

答:最好的办法是有一颗感恩的新,如果你每天早上醒来,找到5件不从鸿儒的感恩之事,就不大可能恐惧。你感恩的态度,可能用更好的方法来做事,吸引更多的人来到你的身边支持你,帮助你。有一颗感恩的心,可以阻止一生的恐惧。

每一波大牛市都会出现这4个阶段:

悲观主义弥漫之时,牛市初生
怀疑主义弥漫之时,牛市初成
乐观主义弥漫之时,牛市成熟
人人都陶醉的时候,牛市结束

这就是他那句著名的话:

行情总在绝望中诞生,在半信半疑中成长,在憧憬中成熟,在希望中毁灭。

【系列文章】

01你的财务自由价码是多少?

02你的计划是什么?

03最重要的投资决策: 资产配置

04瑞达利欧的全天候投资组合

05最强投资大脑的“智慧”(一)

06最强投资大脑的“智慧”(二)

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