数字货币犯罪，我们该拿你怎么办？

【简介：由于数字货币具有全球范围内转账，隐秘、便捷的特点，从而自从诞生以来，很快就沦为犯罪分子敛财的工具。本文从几个方面列举了其造成的危害，并提出了自己的建议和想法，希望能对改善这种社会现象有所帮助。】

我们知道，数字货币具有全球范围内转账，隐秘、便捷的特点，从而沦为犯罪分子敛财的工具。

一、勒索钱财：

去年让比特名扬全球的勒索病毒就不用说了。如今，好多绑匪也开始索要比特币。2015年，香港富商黄煜坤，2017年，一名乌克兰的绑架者，前不久非洲十几岁少年被绑架，都被要求支付比特币做为赎金。

作为一个虚拟商品，比特币本身没有国界限制，运行模式是一个“去中心化”的货币系统，对于一次性大额交易来说非常方便。比特币通过网络交易，拥有者的身份只以一组加密的计算机代码形式出现。具体到操作中，直接输入一个数字地址，等待确认交易后，即可完成交易。这些地址的拥有者身份却无从查实，这就像钱到了一个无主的银行账户上，相关交易可以轻易地从政府监管的视野中隐形，难以被跟踪或拦截。

二、洗钱、贩毒

近日，丝绸之路创始人Ross Ulbricht被判无期徒刑，罪名为非法贩卖毒品，以及试图雇用杀手谋杀。注意了，这里的丝绸之路可不是我朝传统的丝绸之路，而是数字货币暗网。

比特币可以逃避正常的跨国汇款所需要的层层外汇管制机构审查，且交易记录不会被银行在内多方记录在案。自然也就避免了交易超过一定额度后，向有关部门上报的问题。

罪犯用本国货币买入比特币，在国外交易平台上卖出，再以美元提现，几分钟就可以完成资产转移。在境外开一个与比特币换外汇相关的境外银行账户也并非难事，转换起来十分方便。

三、黑客攻击

交易所频频受黑客攻击已不是新鲜事，只要利益所在，就有人两眼放光。甚至还有监守自盗。

四、恶意植入木马挖矿

日前，还查获了多起黑客将木马病毒植入他人电脑，进行挖矿。和上面的各种比起来，这虽然 是小巫见大巫，但也是对他的财产和安全造成了损害，亦不可忽视。

……

技术进步推动的犯罪、洗钱和恐怖主义从行为上越来越难以被侦测与阻止，

小仙觉得，货币本无罪，有罪的是利用他的人。

如何从源头杜绝这些问题？只能是监管！

国家，政府出面，做好监管工作，展开系列措施，才能使数字货币步入正轨，走上良性循环之路。

目前，韩国金融监管机构已加强对用于数字货币交易的银行账户的监管，加强对本地和外国数字货币交易所之间资金转移的监控。以防数字货币被用于洗钱。

日本政府则公布了打击匿名数字货币Zcash，Dash和Monero的计划，还要求主要信贷机构评估数字货币用户，以防止数字货币犯罪活动。并与信用机构、信息安全研究公司、日本信用信息服务机构合作，调查可疑的数字货币交易账户和个人。