在线展业拓客难？你需要掌握这三大硬核技能！

一场突如其来的新冠肺炎疫情，打乱了春节假期的节奏，也打乱了各金融机构节后复工的计划安排。

自2月3日后，金融机构纷纷进入复工状态。出于配合疫情防控的考虑，除了部分需要临柜办理的业务需要现场办公外，大多数金融机构采取的复工策略依然是“远程办公为主、现场办公为辅”。 工作模式的突然变化，让很多人感到不适应。虽然在家办公，但工作质量和进度不能因此而受影响。金易联为大家分享3项在线展业的硬核技能，变换展业思路或许能帮助你实现弯道超车！

1 拥抱社交平台流量，客户在哪你去哪

无法线下展业的日子里，所有的理财经理都在思考一件事：该到哪里去找客户？ 据QuestMobile数据显示，疫情影响下，从1月23日开始，全网用户每日使用总时长节节攀升，从原来的50亿小时，一路飙涨到61.1亿小时。

抖音日活破4亿，微信日活达10亿，百度App日均日活达2.05亿…… 新冠疫情举国关注，民众积极响应国家号召不出门、积极防护，带来用户线上行为更加活跃。此时，理财经理应该做到：客户在哪里，服务就跟到哪里。

比如：理财经理可在短视频平台开启直播，科普金融知识；将线下产说会搬到微信社群，宣讲产品……充分利用社交平台引流，会为你带来意想不到的惊喜。

2 掌握在线展业技巧

在线展业不仅仅是服务渠道的改变，也伴随着服务方式的转变。从前熟练运用的线下服务技巧难以奏效，掌握在线展业技巧成为能否服务好客户的关键。

1、  从关怀切入，淡化营销色彩

 非常时期，理财经理需要从客户角度做好沟通，以免引起客户不适。当客户群众多，熟客度、客户认可度各不相同时，最保守的做法是淡化营销色彩，联络话术多以关怀、问候切入，表明在线的态度和服务的意愿即可。

 2、  保持线上宣传力度 

线上的宣传力度，主要指理财经理借用朋友圈、微信群等渠道做产品的展示。疫情期间，社交渠道成为理财经理与客户保持联络的唯一通道。客户难以从线下渠道获得最新资讯，理财经理一定要做及时的，全覆盖的触达，让客户有需求的时候，能及时找到“在线”的，“有好产品”的理财经理。 

3、  持续传递价值，展现专业实力

金融服务的本质是为客户创造价值，客户选择服务的前提是认可你的专业能力。因此向客户传递价值是一项不可或缺的技能。

疫情期间，股市大震荡，保险产品也引起了前所未有的关注，借此时机，理财经理可帮助客户梳理资产配置情况，提供优化建议，展现专业服务的实力。 

4、  分析客户行为，挖掘真实需求 

客户需求并不都是显性的，更多是隐性需求和未知需求。在线下服务中，理财经理可以通过客户隐含的语言、身体动作、面部表情等细节揣摩出来。而线上服务中，客户需求往往隐藏在购买记录、持有产品、点击浏览动作等在线行为数据中，理财经理需要充分利用大数据分析，将客户真正的需求发掘出来。

3 善用金融科技工具

俗话说：工欲善其事必先利其器！在远程营销展业过程中，熟练运用金融科技工具可以使工作事半功倍。以上为大家分享的营销展业技巧皆可在金易联APP中获得100%技术支持。

多平台接入

金易联可连接微信、百度、头条等多个社交平台，利用社交流量，为企业与个人带来全渠道拓客机会。多平台小程序服务通知，提升客户感知度。

在线咨询

通过工单引擎系统，理财经理可为客户提供即时在线的专业服务，真正做到“服务在身边”的客户体验。 

在线获客

“个人工作室”可帮助理财经理打造个人主页，在工作室中可以发表观点，推荐产品，发布活动。通过持续向客户传递价值，积攒人气打造私人流量池。营销海报、转发助手、智能名片等工具，为理财经理提供丰富在线营销“弹药”。 

智能分析

从用户行为数据中挖掘用户的兴趣倾向与投资偏好，并对目标用户进行匹配度评分，为员工提供销售预测。针对营销，提高销售效率。

经过此次疫情，充分体现出“在线营销展业”能力在金融行业的不可替代性，当前“在线展业”模式正加速替代“传统展业”模式。站在时代的拐点，不管是企业还是个人都应该把握“在线金融服务”新机遇，站上数字化营销新起点。

金易联作为新一代SaaS级SCRM。聚合互联网科技手段，提供金融领域新零售场景的解决方案。利用社交、移动办公、大数据系统赋能企业转型为数字化运营组织，实现业绩规模化的增长。

疫情期间，金易联为机构与个人提供免费软件服务，我们将以金融科技手段，帮助金融机构在对外展业和对内管理协作方面稳步推进，共同服务好客户，携手共进，化危为机！