2020-08-24 现金流为什么那么重要

一、现金流是啥？

“现金流即现金流量，是现代理财学中的一个重要概念，是指企业在一定会计期间按照现金收付实现制，通过一定经济活动而产生的现金流入、现金流出及其总量情况的总称，即企业一定时期的现金和现金等价物的流入和流出的数量。”

二、现金流为什么对企业来说很重要？

为了增长，你需要利润。但为了生存，你需要现金。

高利润率并不能保证有稳定现金流。

有些人可能对这个说法会觉得奇怪，难道高利润还能出现现金流不足的情况？

举个例子，

企业赊销的情况非常常见，卖东西给客户，同时允许一段时间的信用期。比如竞争对手信用期是30天，为了吸引客户，我们企业就延长了信用期到90天。这时候会有更多的客户愿意跟我们合作，销量多了，利润也多了。

但是，为了满足销量的增加，必然需要增加生产的投入，除此之外，信用期虽然没有收到钱，但是企业运营还是得继续下去，该付供应商的继续付，该付员工的还是按月付，这种情况下，跟利润相反，现金流出现入不敷出的情况，现金余额在逐步下降。

跟这种情况相反，稳定现金流也有可能会出现低利润的情况。

再举个例子

如果企业借了笔借款，现金流一下子就上去了，手头宽裕了，但是借款会产生利息，进而减少利润，如果公司的利润很低的情况下，一扣减利润可能会变成亏损的情况。

所以，现金流和利润到底哪个重要呢？针对不同企业答案不同

从长远来看，两者都重要。

但在短期情况下，可能现金流比利润更关键。

特别是对于新成立的公司，现金流非常关键。在企业初始阶段，通常会有很多的支出和投资。我们需要现金去购买机器设备、投资新机会、聘请新员工等等。没有流动资金，企业将无法迅速行动跟上或赶上竞争对手。这时候由于各种支出，虽然利润在短期内很小，但是可以理解的。这个阶段企业必须专注于正常运营，为了生存，要关注现金流。

然而，如果企业已经发展到比较成熟的阶段，那么利润是要优先考虑的。因为这个时候费用稳定，企业能承受潜在的风险投资，也能掌握存货流，可以提前做好计划，清楚地知道在一年的不同时间点需要的现金流。这样就能把精力集中在提高利润上，从而实现更长远的增长。

有时候现金流和利润是相对立的。这是非常常见的现金流vs利润的情况。比如在小规模项目和大规模项目之间左右为难。前者能立即带来现金，后者需要一段时间才能还清。如果急需现金，那么可能会牺牲更大的利润。但反过来说，如果手头不需要那么多现金，那么可以追求更大的机会，这样会带来更多的收入。

当然，现金流和利润也常常是同步的。毕竟，在提高收入的同时，销售最终应该会带来现金。企业需要现金来运作和追求更高的利润，而更高的利润往往会带来更多的现金。---以上内容来自知乎大神

以前在企业里做HR的时候，从来不知道现金流那么重要。

一个是芬尼体量也蛮大，确实不需要操心现金流的事，更多是考虑利润率。

另外一个，我一个做HR的，确实不用管现金流这摊事。

后面管了财务，才知道对一个初创型公司，现金流真的能把人逼疯。

每个月所有的支出都不能少，在一个没有现金储蓄的公司来说，如果一旦业务发生了突变，或者是款项一时收不回来，那都是致命的。

分分钟公司就干不下去了。

回归到家庭，其实也是一样的，在家庭比较紧张的时候，更加要留意现金流，

否则，一旦出现了什么突发事件，要看病什么的，或者是疫情什么的失业，那这个时候，现金流就尤为重要了。

没钱寸步难行。

有钱可以行走千里。

以上是最近的新的体悟。