跨链可组合性 & 去中心化金融的未来

去中心化金融面临流动性问题，但是目前有多种解决方案希望利用比特币巨大的市值。

去中心化金融（DeFi）一直在为用户提供控制自己的资金并真正成为自己的银行的工具方面取得了长足的进步。但是，推动这场革命的资产主要存在于区块链上，并且从历史上看，这些网络并不容易相互通信。这为许多试图彻底改变金融的应用程序创造了真正的障碍和流动性问题。新的解决方案可以为实现更高的“跨链可组合性”铺平道路，这意味着几乎所有去中心化资产的用户都可以轻松地将其用作抵押品，以参与所有网络中的去中心化应用程序或DApp。许多人将目光投向的首批资产之一是比特币，比特币仍然是王者之王——最常见的加密货币。

跨链可组合性的研究现状

尽管已经发布或正在开发许多独特的DeFi应用程序，但实际上它们全部都在一个特定的区块链上运行。例如，以太坊和EOS是受欢迎的选择，但还有其他几种选择。目前，以太坊DApp需要使用以太币或以太坊令牌进行交易，EOS DApp必须坚持使用EOS，依此类推，因为这是网络设计的唯一资产。尽管这些服务的早期迭代仍然取得了显著成功，但是很明显，如果任何资产都可以无缝移动到需要的地方，而无论本地区块链如何，一切都会变得更加顺畅，尤其是对于最终用户。这件事也被称为“互操作性”，许多人将未来视为所有链和DApp可以轻松在彼此之间转移价值的地方。目前，大多数协议都是有效隔离的，但如果实现得当，所有这些网络的价值都可能变得“不受约束”。

通常，解决此问题的方法是创建一个协议，该协议可以在不同区块链之间准确，快速地转移价值。说起来容易做起来难，但是已经有很多研究提出了一种值得信赖的方法。已经探索了几种不同的方法，包括“原子交换”，“包裹比特币”和“ pToken”。尽管总体目标是使几乎任何链都能够与任何其他链进行交互，但是请记住，许多人希望看到比特币变得无摩擦并能够迁移到其他网络。如果没有壁垒阻止最流行的DApp使用比特币，那么巨大的比特币市值可能会为DeFi生态系统带来奇迹。刚才提到的解决方案都采用不同的方法，我们现在将逐一介绍。

一个问题，很多解决方案

我们将从前面提到的“原子交换”开始。此过程涉及使用一种特定类型的智能合约（称为哈希时间锁合约或HTLC）在整个网络中转移价值。在该系统中，两方（每个区块链中的一个）有效地同意了双方在两个网络之间进行的预定转移，并且合同确保交易必须在双方都满足其条件后才能执行。“时间锁定”元素表示如果未在特定时间完成合同，则合同到期。整个协议可确保在第二个区块链上创建从一个区块链中删除的确切价值，从而将一种资产“转化”为另一种资产。

但是，当前原子交换存在一些限制。一是该过程仍是相当技术性的，大多数用户都不容易获得。但是，最大的问题可能是两个区块链必须具有相同的哈希算法并支持HTLC。尽管许多流行的通证确实共享算法，例如比特币的SHA-256，但它仍然不是通用的。考虑到目标是将比特币集成到DeFi解决方案中，这就产生了一个问题。以太坊和EOS（最流行的金融DApp平台）都没有共享此算法，因此不允许使用此功能。

解决此限制的另一种解决方案是称为包裹比特币（WBTC）。WBTC是一种与比特币挂钩的令牌，但存在于另一个网络中。为了创建新资产，需要将特定数量的通证发送给保管人，并通过一个智能合约，该保管人然后铸造等值的代币以用于其他网络。为了逆转该过程并赎回比特币，用户必须随后签订“burn”合同，这基本上是铸造的反向过程，在此过程中，代币被返还给保管人，而比特币则被发回给原始用户。 

不利之处在于，目前，基于以太坊的WBTC是唯一可用的主要产品。Tezos版本也已经发布，理论上其他区块链也可以实现相同的模型，但是要看到这些类型的开发可能需要一些时间。以太坊确实提供了各种各样的DApp，因此这是朝着正确方向迈出的一步。这至少允许比特币持有人参加DeFi，而不必直接销售到新的网络中，但是这里仍然没有足够的通用性来使它成为“一刀切”的答案。最重要的是，WBTC系统是集中式的，许多人认为信任第三方保管人与DeFi的理念有点背道而驰，因此希望看到一个更可靠的解决方案。

解锁每个区块

试图找到通向无摩擦流动性之路的一个项目称为pTokens。pToken最初是由Provable Things公司开发的，希望通过使每个区块链彼此兼容来进一步发展。使之成为可能的是被称为“受信任的执行环境”或TEE的东西，它基本上是与要在其间进行转移的两个区块链进行交互的服务器。TEE实际上是WBTC系统的保管人，可以设置为可以完全审核的方式处理任何两个链之间的互换。pToken白皮书中：

通常，TEE运行一个占地面积小的操作系统，该操作系统为设备上运行的主要操作系统提供了最小的接口。这种较小的占用空间减少了TEE的潜在攻击面。因此，TEE可以运行对安全性要求很高的应用程序，例如加密密钥管理，生物特征认证，安全支付处理和DRM。

到目前为止，仅有pBTC令牌是已实施的，但是pLTC，pUSDT，pDAI，pTRON等的计划已经在实施中。通常，这些通证都是为以太坊和EOS设计的，因为它们是最需要的，但是随着时间的推移，这种技术几乎可以应用于任何区块链。 

一个试图利用pTokens简化DeFi的项目称为Equilibrium。该系统允许用户设置加密抵押品以铸造EOSDT，这是一种去中心化的稳定币，可用于与平台提供的任何DApp进行交互。在其第一次迭代中，仅支持EOS进行抵押，但最近，比特币也已集成到系统中。这意味着持有比特币的任何人都可以轻松地将其价值转移到EOSDT中，参与他们选择的任何DApp，甚至可以随时将其转换回比特币。这是我们所看到的最接近无摩擦流动性的类型，许多人声称这是实现更广泛地采用DeFi所必需的。Equilibrium宣布，通过利用比特币，他们已经能够将 EOSDT 的发行上限提高到1亿美元。考虑到还有多少其他项目需要抵押，这可能只是更大的流动资金池的开始。

有了pTokens的功能，从理论上讲，其发展是无限的。随着支持越来越多的资产，用户将发现开始涉足DeFi应用程序变得更加容易。希望这将鼓励更多的互操作性，因为任何不受支持的跨链项目都将开始显得陈旧。这也应该增强持续的用户体验，因为此处描述的更多技术将在幕后发生，并且从局外人的角度来看应该可以使用。

尽管还有很多事情要做，但已经取得了重大进展。能够利用比特币本身，到目前为止，比特币仍然是整个DeFi领域中最受欢迎的资产，几乎可以肯定，对于随后的广泛采用，比特币必不可少。如果这些项目能够继续推动并进一步发展到几乎任何资产都可以无缝的跨链转移，那么，用户友好的最大障碍之一将被消除。从目前的情况来看，未来看起来非常乐观。

原文作者：Frank Edwood

译文作者：比特币二师兄

原文链接：https://www.bitcoininsider.org/article/87182/how-cross-chain-composability-future-decentralized-finance