还在场外交易群担保交易？19岁群主骗走客户千万数字资产
8月17日下午，数字货币场外交易暴雷，引起币圈一阵骚动。一个微信名为小宇的19岁“资深”场外交易员，在一次担保交易中收到卖家的数字货币却拒绝付款，随后失联。有网友透露，他先后从9人手里套走了90多个BTC、650多个ETH和10万个USDT，除此之外还欠别人55.9万元现金，十几个受害人已累计损失超1000万人民币。
当天下午的一个小时内，王振宇从他人那先后收了大量BTC、ETH和USDT后，长时间未付款。相关者发现，他微信不回，电话不接。
10天内，除了几条“会打币”的回复外，他再未露面，回复信息中没有提到还币时间。
在数字货币交易链条中，场外交易是一个靠个人信用、熟人背书的点对点交易圈，因相对封闭而显得神秘。王振宇失联事件在场外交易圈里翻起风波。
受害者将他的行为看做“欺诈”，一些场外交易的老人儿对此深恶痛绝，他们认捐百万，发起“悬赏”寻人的消息。
失联
截止今日，小黑依然没有王振宇的消息，距离上一次联系对方，已经过去了七八天。在多次给王振宇留言后，小黑得到答复是“会还币”，但被王拿走的10万个USDT至今没有到账。
“私下里我们还在杭州见过2次面，想不到他会这么做。”和王振宇一样，小黑也是一名场外交易员。
在币圈，场外交易具有“一手交钱、一手打币”的点对点特性，除了一些交易平台提供点对点交易外，还有一群靠“熟人圈子”流转数字货币的场外交易员，他们更多为大额交易者服务，用收取担保服务费或交易差价获利，王振宇和小黑都是其中的从业者。
8月17日刚好是七夕节，和往常一样，小黑手里的几个场外交易群里不断发布着收币、出币的信息。
下午2点左右，小黑手机上接到王振宇的微信消息，“他说要和我买10万个USDT，做对冲。”
这是王振宇第一次从小黑这买币，但他觉得小宇又是圈子里的人，“他做场外交易快一年了，算是有信誉的。”小黑没多想，很快把USDT打给了他。
异常出现在10分钟之后，小黑打了币，没有收到钱，“一般来说，双方结算不会超过10分钟，我还想，他可能有其他的交易要做，就没催。”
时间又过去5分钟，小黑发微信询问打钱事宜，王振宇没回，其他的场外交易群里开始出现询问小宇的信息。
“小宇在群里吗？”
“谁有小宇电话。”
小黑发现不对劲，打给王振宇的电话始终没人接听。2点半左右，群里有人提醒，“各位暂时不要和小宇交易。”
17日下午，小黑手上至少3个场外交易群，都在反馈给小宇“打了币没付钱”或是“打了钱没发币”的消息。
微信不回，电话不接，场外交易员王振宇失联了。
复盘
线上寻找王振宇的半天时间里，几个场外交易群梳理出被他卷走的资产。据统计，其中包括90.4个BTC（4人）、650个ETH（4人）、10万个USDT（1人）和55.9万元（3人）现金，共计超过700万元。
由于各个场外交易群比较分散，王振宇的异常几乎没有一点征兆。当天上午，有人称王振宇还在群里和大家聊天，甚至约酒吃饭。
受害者们综合信息发现，异常最先发生在王振宇的担保群里，“他作为担保人的单子，收了卖方的币，却迟迟不见打款，发微信不回，打电话不接，微信语音通话被拒，失联超过3小时。”
小黑回忆，直到下午，人们联系不上他后，几个群里才开始交流信息，大伙发现，几个小时前就在王振宇那出现了超时没有结算的情况，“还有一些是垫钱给他做交易的合作伙伴，现金直接被他从账户里划走了。被他坑了的，都是很相信他的人，有一个人甚至还是带他入行的大哥。”
群里有人抛出王振宇的照片和身份证，这些都是场外交易圈里彼此做KYC验证时留下的信息。
照片上，身材较胖的王振宇靠坐在游艇的护栏上，圆脸上戴着一副眼镜，镜片后面是一双小眼睛。出生于1999年的王振宇今年19岁，山西人。
孟洁被王振宇卷走了30个以太坊，他对他最好的印象还停留在4年前。
两人是在穿越火线（CF）的游戏里认识的，“那时他卖CF外挂赚点钱，突然有一天就说来杭州投靠我，我以为他开玩笑。”
当时，站在孟洁眼前的小宇身材消瘦，才15岁，“一无所有，来杭州找了第一份工作，在饭馆端盘子。”孟洁知道他父母离异，家里不富裕，年纪轻轻就出来闯荡，他给打工仔小宇买了一床被子。
此后的一年时间，孟洁每月都会和这个小他11岁的小伙子见上几面，聊聊生活、游戏。借钱是常有的事，出于同情与信任，生活宽裕的他没有拒绝，“一般借两千，我当时就觉得这孩子花钱怎么这么厉害，但还是不忍心，借了。”
2015年，王振宇告诉孟洁，他要离开杭州去济南，“具体原因没细说。”
两人始终在网上保持联系，再见面已是2年后。2017年，王振宇把孟洁拉进了不少“场外群”。
他这才知道，小宇进了币圈，建立起属于自己的比特币场外交易群。十个群里近3000人，日交易流水数百万。与其他交易员不同，小宇不收撮合费，而是靠“场内场外”的交易差价来获利，“行情好的时候，他一天能赚十几万。”
王振宇失联期间，有人放出了他开豪车的照片。小黑回忆，对方曾来杭州找他玩过两次，“住五星级酒店，泡吧啥的，我没去，但是听说花钱挺大方。”
场外交易群里一些人提供的信息显示，他曾在山西“买过保时捷，到某酒吧消费，一晚花掉36万，给网红刷礼物花费百万……”
今年1月，王振宇陆续找孟洁借钱做投资，“做期货，有利润的时候也会分给我，我有工作，炒币的钱算是投资，看他拉了这么多群，觉得他认识不少币圈大佬，就把钱给他了。”
没多久，孟洁得知，他借给小宇的币在期货市场全亏了，当时他承诺会把这笔钱还清。
2018年6月至7月，孟洁发现小宇偶尔失联，不定期给他还些钱，“每次还1800元左右，可很多时候都找不到他，我已经被他整得没脾气了。”
孟洁有时也催着小宇尽快还款，又害怕把他逼得太紧，担心他一走了之。8月17日，孟洁最担心的事还是发生了。
维权
事发次日，网名“小宇”的王振宇曾在一些群里出现，称“没有动币，给你们也没问题”，但需要别人“澄清对我的冤屈。”
由于一些受害者已经报警，“小宇”提出还币的条件，“该撤案的撤案，该说明情况的说明情况，如果那个时候我还不打币，你们大可以继续立案。”
他在给一些人的信息中回复称，他没跑，“说我欠钱的，拿出相关证据，我秒还款。”
受害者提供的证据是两个给王振宇打币的地址，一个是BTC的地址，另一个是ETH。
8月17日，两个地址还未出现异样。据区块链浏览器显示，8月17日13时13分至14时10分，比特币的地址上分4次转入了共70个BTC；差不多的时间里，以太坊的地址上同样分4次转入了900多个ETH。
8月20日，事发3天后，两个地址出现转出交易，其中60个比特币分三笔转到了其他地址。
小黑称，一些人收到了王振宇的币，“但是量很少，大部分都没有还，这次应该是分散地转出了。”
此前，在王振宇失联的时间里，受害者在网上公开发帖曝光了此事，一些老交易员出资悬赏寻人。
文中信息显示，场外交易员中至少有5人认捐100万，“因为他在群里挑衅，戏谑别人来悬赏他。”
“替天行道。”一名出资者认为，王振宇破坏了场外交易员赖以生存的信用，“骗子的代价太低了。”
小黑和孟洁至今都没有收到王振宇的还款，两人一起去报了警，但还没有结果，“警方说在调查。”
上述出资悬赏的人士称，数字货币诈骗案立案难，“因为涉及的资产标的是数字货币，资产属性、价值不好判断。”
对于王振宇的行为，北京大成律师事务所肖飒在接受蜂巢财经采访时表示，在比特币场外交易中，中间人收取现金和数字货币后没有兑现承诺，这种行为在民事上构成了违约，在刑事上可能成立诈骗类的犯罪。
一般情况下，付款方（或交付数字货币的一方）可以要求返还现金或数字货币，并要求中间人承担违约责任。
肖飒进一步解释，如果中间人不能合理解释自己没有按时履行承诺的原因，并有证据证明中间人是以非法占有为目的，那么可以选择刑事报案，以诈骗罪追究中间人的刑事责任。而诈骗罪必须要确定犯罪数额才能追究刑事责任，也就是要确定被骗财物的价值。
如果是支付人民币后没有收到数字货币，这类案件以支付的人民币数额计算犯罪数额。但是如果是交付了数字货币没有收到人民币，那么就要对数字货币的价值进行鉴定。
针对数字货币这类特殊资产的价值鉴定问题，肖飒表示，按照我国现行法律，比特币被明确为特殊商品，是可以按照商品的价格鉴定程序鉴定的，但是其他种类的数字货币在我国并没有明确的法律地位，“属于货币还是商品还是仅仅是数据，还没有明确的法律定性，所以在进行鉴定时也存在一定的问题。”
悬赏，报警，甚至还有人去了王振宇的老家，“没什么进展，没人知道他在哪。”
（文中除王振宇外均为化名）
总结：
但显然这起场外交易暴雷并非孤例。3月，广州一投资人轻信网友转账208万欲购买比特币，随即被拉黑；5月，两名大一学生组织以太币交易微信群，卷走60个以太币；6月，武汉一投资人出售价值8万的数字货币，却未收到对方付款……
有网友调侃，“一入币圈深似海,从此套路伴一生”。甚至有人专门梳理了币圈的十大套路，总结了场外交易常见的骗局，让后来者引以为鉴：
套路1：挂低价成交几单小额取得买家信任后，私下平台外交易诈骗
套路2：利用假银行转账截图，制造假的付款凭证
套路3：假装QQ客服进行诈骗盗号...
但在交易模式相似的电商领域却很少出现这样的情况，2003年10月，淘宝为了解决买卖双方互信问题，推出了支付宝。作为国内最大的独立第三方支付平台，支付宝的出现，大大地降低了网络购物的风险。
显而易见，数字资产世界中正缺乏这样一个角色，尤其是场外交易环境中迫切需要一个类似的“支付宝”平台，以提供第三方托管服务，实现以数字资产为媒介的点对点的公平交换。
因此老艾呼吁，日常场外交易，一定要警惕骗局的存在，尽量使用场外交易平台来进行，充分利用在线交易平台的在线托管服务，有遇到问题，也可以找平台进行申诉处理，如果还在找场外群担保交易就真的是OUT了，现在场外交易平台很多，交易起来也非常方便，老艾用的比较多的是ctwo.io，塞舌尔的一个比特币直卖平台。前期尽量找认证商家交易，信用高一些。
PS：场外搬砖，可以加关注老艾博客：laoai.pro，通过老艾连接全国高质量的比特币大宗场外交易小密群，本人并不担保交易和收取任何费用，纯粹只作为场外交流，维护一个高质量互信的圈子，买卖所有交易均在场外交易平台上进行。
