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理财投资的2018年总结 & 2019年计划

2019-01-05  本文已影响3人  向上的塔皮
Clouds and Water by Arthur Dove (1930)  

清单:

1. 2018年的投资盈亏
2. 2018年的投资总结(四大傻)
3. 2019年的投资计划
4. 2018年的投资学习
5. 2019年的投资原则
6. 2019年的记账规则


 1   2018年的投资盈亏


 2   2018年的投资总结(四大傻)

指数基金 ➾ 太贪婪

当时就是盲从,让三倍,四倍地定投就定投。而且当时自己总有冲动想把手中的钱赶快买完,一傻。

主动基金 ➾ 太感情用事

在《理财投资的2017年总结 & 2018年计划》说的主动基金,幸好决定卖掉,赚了一些。

可是不忍心卖掉亏损最多的宝盈新价值混合(000574),当时亏损12.75%,现在亏损了30.68%,二傻。

2018年交易日的最后一天我狠心清仓了。在上股票课时有句话让我清醒过来:忘记本金,只记市值。其实这句话在4月份看基金课时已经知道,可是当时就是无法忘记本金,三傻。

因为不管买什么(大多数基金)在这种环境都是会亏,不如将剩余的资金转到优质的基金上。要是继续留着这只亏损基金,我也不敢继续定投。但是转到指数基金,每次跌都很开心,买入更多也安心(只是没钱)。

债券基金 ➾ 太胆小

2018年间出现过债券违约问题,不敢买太多,现在债券又涨得很好,又错过了,四傻。 (︶︹︺)

理财产品 ➾ 唯一有钱拿的!

在熊市中,较低收益的理财产品其实很重要,不知道为什么总有冲动想把钱放在股市里,以为会赚到更多钱,其实要耐心等很久才能有回报。

 3   2019年的投资计划

每年都要进行一次“动态再平衡” - 看看权益类和固收类的比例是不是还是70/30(一般按年龄分),然后进行调整。

- 我的债券和长期理财的太少,这段时间要增加债券,长期理财产品。

- 刚清仓的主动基金的钱作为定投炮弹,不要轻易使用。平时只用我那可怜的工资先做少数定投。

 4   2018年的投资学习

2018年学习了:

《小狗钱钱》

《财务自由之路》

《基金生财一课通》视频

《解读基金》再读

《股海十三年》全部帖子

《长赢指数投资》全部文章

《一个经济观察者的自我修养》全部文章

《指数基金投资指南》

《带你买对靠谱好保险》

《韭菜的自我修养》

《Buffett: The Making of an American Capitalist》未完

《巴菲特与索罗斯的投资习惯》未完

《金融市场基础知识》未完

《手把手教你读财报》未完

《股票赚钱一课通》视频未完

还有好几个 Live,我就不列了

去年不好意思晒笔记,今年终于可以晒一晒了

- 在2月份前把力哥会员的资料学习完,因为不会再续。

- 继续慢慢看其它未完书籍。

- 坚持记录自己的幼儿园投资笔记,希望明年可以升上“小学” - 大概知道自己在做什么,而不只是模仿。

 5   2019年的投资原则

- 逢低买入,不要轻易投钱,不卖出长期投资的基金。

- 网络投资的基金,一定要严守纪律。

- 每次的买入和卖出一定是有事前的计划,或一定要记录原因(就算不知道原因)。

 6   2019年的记账规则

和之前写的《有效率地简易记账》有些变动。

 ① 每月同步,自动记账

APP 还是使用网易有钱自动同步,财鱼管家已经不用了,没有多大帮助。

 ② 利用各支付方式将支出分类

以前每笔我都会登记详情,现在没有很多时间,只是有时间或每周将各项支出分为以下大类:

- 储蓄卡A:食材与水果(每月设置自动转入1300元)

- 储蓄卡B:投资

- 储蓄卡C:备用,信用卡用不了时用这个

- 信用卡A:购物及其它

- 信用卡B:享受 - 餐厅,小吃,游玩

特殊事项、消费 > 200元另外备注

 ③ 每月在Excel和手账本记账

ⅰ. 核对APP 里每个资产账户的余额

ⅱ. 检查 APP 的支出分类明细是不是正确

ⅲ. 将余额登记到 Excel 表

ⅳ. 在 Excel 表登记各理财收益

ⅴ. 在 APP 录入收益

ⅵ. 检查 APP 的收入分类明细是不是正确

ⅶ. 问老公的支出和结余

ⅷ.在手账本登录大类支出,预算是否超标,及存款明细

ⅸ. 拍照发给老公看

刚刚弄好的“支出和存款”手账页

 


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因为不知道陆地在哪里,只能在海里慢慢游,保留力气。

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此文2019年1月5日始发于微信公众号。

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