认真工作的女人最美！

2018年5月07号  星期一  多云（农历二零一八年三月二十二）

午间，小憩片刻；起来写上个星期的总结和这周的规划。

认真工作的女人最美！

这几天一直在思考怎么设计婕的家庭保单，保险不同于银行，银行的存款今天存，明天取，保险是陪伴人几十年，甚至一辈子的。所以需要慎重，要先预算保费再做保障计划，同时要办多少保额都要数据。

开启专业的第一步

1.  请问你有房贷车贷吗？

2.  请问月供多少？还要供多少年？

3.  请问有没有老人需要赡养？请问有几个老人要赡养？老人多大年纪，一个月要用多少钱？

4.  请问孩子有多大，你希望孩子将来去国外读大学还是在国内读？

5.  有社保和商保吗？

6.  你除了劳动收入，还有没有别的收入？（工资收入和投资收入）

7.  日常生活开支是多少？大概一年花多少？（此处不含房贷）

8. 你和你家人的年收入各是多少？

目的：从夫妻收入比直观确定一家之主，兼顾家庭责任分配保费和保额、夫妻互保、全方面豁免。而越详细的数据，会做出越适合家庭的保障计划。

我希望给到婕的建议能真正帮到她，投保或投资理财都要遵循几个原则:

一、资产配置按四个账户合理分配且做动态管理

二、投资保险需要关注的五要点

1、买对需求

2、买全保障

3、买足保额

4、合理配置保费

5、写对受益人

资产配置科学合理，让自己家庭财务长久健康，幸福指数也会随之增强。

跟婕沟通好所有的数据，直接去公司，做计划书，这一套流程下来，感觉自己越来越专业。

为了信任与支持我的客户，每天学习30分钟专业知识；只为给你们专业而有品质的服务。

我是日记星球218号星宝宝平安佘霞，正在参加孙老师的日记星球21天蜕变之旅的写作训练，有兴趣快快加入我们，你一定会收获巨大。这是我的第372篇原创日记，日记月累，水滴石穿不是水的力量，而是持续的力量，坚持更胜天赋。