[译文]关于2018年及以后的加密货币市场，我最有价值的思考 -
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TLDR：在这篇文章之中，作者总结了对于加密货币市场未来走向的思考。虽然观点和具体的项目可能各人看法有所不同，但是，这篇文章是在2018年年初想要认真研究区块链和加密货币的你，不能错过的。限于译者水平，其中肯定会有表达不当的地方，还请各位读者多多指教。
本文因为篇幅太长，分为了两部分。这里是第二部分。
第一部分请见：Part 1
本文翻译自: https://hackernoon.com/my-most-valuable-crypto-market-insights-for-2018-and-beyond-5c0a454fb278
原标题: My Most Valuable Crypto Market Insights For 2018 and Beyond
作者: Pierre Rognion
译者：区块链中文字幕组 荆凯
感谢: 本文由币乎社区（http://www.bihu.com）内容支持计划奖励。特此致谢
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翻译时间：2018-01-21
5. Fast Forward (Beyond 2018) 快进(2018之后)
想象未来在区块链上运行着企业级别的应用 (想想看 Salesforce 或者 SAP) , 管理成千上万的代币, 用于处理，储存和信息安全.
1. 我们暂停一下, 想想之后会发生什么. 2018之后。
2. 一些会被人们代币化的东西:私人投资账号, 工资(或者其中的一部分), 对家的所有权, 奢侈品资产, 所创建的公司, 人们所创建的个人数据 (例如，你的 Apple Watch/Fitbit琐产生的数据).
3. 想象未来在区块链上运行着企业级别的应用 (想想看 Salesforce 或者 SAP) , 管理成千上万的代币, 用于处理，储存和信息安全.
4. 区块链安全性也会是IoT(物联网)的解决方案 使其几乎不可能被破解.
5. 同样考虑一下电子游戏产业，庞大的运算可能会在地球另一侧的未被充分利用的超级计算机上执行。
6. 去中心化的社交网络: 与它们中心化的对标产品不同, 它们不会被一个中心化的权威所控制，这些权威收集和贩卖你的个人信息, 内容创造者也会得到更好的收益分配 (看看PROPS)这个项目.
7. 国家 会对区块链技术感兴趣， 可以在区块链上整合它们的服务. 许多潜在的用例，包括:高度敏感信息的安全存储, 公民 ID 和社会安全管理, 用智能合约所写的条约, 并且为什么不… 通过区块链进行治理呢. 这些情形可能 会早于预期.
8. 一个 看门狗风格的 (但是是去中心化的)城市 OS 在未来也可能会出现, 但是当然不会是在2018. 继续..想象一下: 城市范围的去中心化操作系统，会有助于降低成本，让效率最大化.
9. 结合区块链和AI，你可以用全自动的电动汽车来管理运输服务，建造街道和建筑物来节省能源，使用智能合约来应对紧急情况，公用事业，犯罪监控，还有许多其他的** 超出我的想象力范围的事情。
10. 黑暗和集中化的城市操作系统:如果在未来几年，你让它变得中心化和/或无法定量证明(non quantum-proof)，以下是可能发生的情形。你不想这样! 你同样也不希望这种事情再次发生。废话。
11. 最后，我认为把现实世界的资产放在区块链上有很大的潜力，原因很明显:通过减少中间人，投资房地产的成本会显著降低。这也将允许人们在没有地域限制的情况下购买房地产。(几乎)没有等待，也不需要银行账户。交易将借助智能合约来执行。而且它的成本也很低，因为人们可以只投资很小的金额，仍然可以获得每年的回报。
12. 在这里，我至少看到了3个房地产的用例: 房地产基金，房地产支持的数字资产，以及所有权的代币化。你不会在点对点的房地产平台上买房子吗? 嗯,我会这样做…如果我可以的话。
6. Raw Crypto Thoughts and Aphorisms 未经打磨的加密货币思想和格言
“加密货币是有史以来最伟大的电子游戏。不停歇(24/7)地与世界上的每个人一起玩，可以直接在手机上就完成。新的挑战者，模因战争和金钱。每个新玩家都必须向所有现有的玩家偿付。
— Naval Ravikant
1. 注:以下是我在这篇文章中没有时间去继续打磨的“想法草稿”。但是…我决定将它们包含在这篇文章中, 这样你就能先看到它们了。
2. 比特币是特洛伊木马。一夜暴富的诱惑有其目的: 它起到了去中心化未来的特洛伊木马的作用，不然人们就会对社会的巨变感到不安了( people who would otherwise be leery of societal upheaval)。2018年我们可能听到的话题有:P2P现金、汇款网络,自由(freedom), 隐私,全球货币,支付系统, 为不具有银行账户的人(unbanked)提供银行服务, 数字黄金,没有银行费用,结束通胀法币的垄断, 避免政府侵犯(inviolability from government),可编程的钱,透明度,和自由(liberty)…仅举几例。
3. 2010年, 世界上大约25亿 成年人 没有使用正式的银行或者半正式的小额信贷机构来储蓄或者借款**. 近22亿这些未得到银行服务的成年人，生活在非洲，亚洲，拉丁美洲和中东地区. 在大多数情况下，他们没有银行账户，因为银行以种种理由拒绝提供服务 (比如：偏远地区). 但是很多人有手机，可以用于交易. 他们为什么不用比特币或者其他加密货币资产来交易呢?
4. 西联是Kodak. Coinbase是Nokia. 我们仍在等待iPhone的出现.
5. **2017年, Ripple成了加密货币世界的 **Sherminator.
6. 加密货币的权益证明(Proof-of-stake)就是股票的股息.
7. 比特币是加密货币中的MySpace. 现在我们期望比特币能够进化.是的，我指的是可扩展性的改进.
8. 对未做好准备的投资者/交易者，如果他们所投资的项目未如期交付的话，2018年将会很惨烈。
9. 大部分人都还没有做准备，或者是不愿意成为自己的银行，自己管理私钥. 这是银行这样的中间商的机会.
10. 比特币在哲学上和本质上是自由主义者(libertarian)/cypherpunk.
11. **虽然区块链无法被阻止，国家和中央银行都是有巨大影响力的参与者，不可忽视，并且在2018年国家立法将会有所发展。中国、法国、俄罗斯、韩国、美国和其他许多国家已经开始行动。视决策而定，可能促进创新或严重阻碍加密货币的潜力。
12. “加密货币是有史以来最伟大的电子游戏。可以直接在手机上不停歇(24/7)地与世界上的每个人一起玩。新的挑战者，模因战争和金钱。每个新玩家都必须向所有现有的玩家偿付。” — Naval Ravikant
7. 一些建议，特别是给加密货币的新人
“我相信，人类面临的最大问题是自我的敏感，找出来一个人是正确还是错误，并且分辨出来一个人的优势和弱势在哪里”
— Ray Dalio
这里是我2017年所学到的最好的经验教训的浓缩版。
投资组合跟踪和投资策略
1. 我推荐coin.fyi 用于投资组合追踪. 我知道，我知道… 有许多 Blockfolio addicts out there, 但是我个人认为对于日常使用而言，太过笨重了. Coin.fyi是个网站,并且有app,你可以很方便的在电脑或手机上来访问. 希望我们能在2018年看到优秀的 资产组合跟踪解决方案，能够使用api自动同步交易.
2. 同样, 我看到了加密货币会计解决方案的巨大市场的存在，像 BitcoinTaxes.
3. Coinmarketcap 可能是用于跟踪加密货币市值最著名的方式.
4. 不过，人们越来越担心，只是依靠市值来对加密货币进行评估和排名，太过单一。所以你可能有兴趣看看这些工具，像 Onchainfx.
5. 如果你准备开启投资组合, 那么 **你应该读读 **这篇文章.
6. 分散你的投资组合，降低风险敞口。
7. 如果你住在美国, 资产有$25,000及以上,想投资加密货币，却不想要花费大量的时间做研究,但是仍然想要能够明智的投资…我建议你此使用 **被动的投资解决方案 **Bitwise’s HOLD 10 Index.
8. 否则, 你可能会对这两种不同的投资组合这种方式感兴趣: 一份用于长期 (你真正相信的项目) 另一份用于短期/取乐用.
9. 摆脱情绪控制, 密切关注这两种: 害怕错过(FOMOing)和“恐惧、不确定性和怀疑”(FUDing).
10. 不要仅仅依靠基本面分析或者技术分析 (FA/TA). 同时使用，并且大量阅读(白皮书，观点，文章) 并对此反思，一遍看清最重要的趋势。
11. 不论是否关于加密货币, 找出与你持不同观点的聪明人，持续借助他们对你的想法进行压力测试.如Ray Dalio 在 原则一书中所阐述的那样, 我们应该总是问自己问题，比如"我可能会怎么犯错?"以及"什么能够证明我是对的?"
12. 尽力去保持一定的现金配置， 在市场崩溃每个人都恐慌骚乱的时候，或者在行情大涨的时候，然后进行重新调整。 随着时间推移，这会大大增加你持有资产组合的价值。 记住 Littlefinger’s 在权力的游戏之中的充满睿智的言词: “混乱不是坑. 混乱是一架梯子. 很多人试图爬上去，却失败了. 他们永远不再去尝试. 一次跌倒，就摧毁了他们.”
13. 这大概是Warren Buffet 最著名的格言: “别人贪婪时我恐惧，别人恐惧时我贪婪.”
Psychology - 心理学
1. 意识到 你不知道自己不知道. 这很重要，因为通常我们是被自己所不知道的东西杀死的.
2. 如Jack Bogle 所说，“时间是你的朋友；冲动是你的敌人”.
3. 不要着急, 尤其当你购买和出售的时候. 你会犯下令你非常痛苦的错误.
4. 使用帕累托的80/20规则 会对你有益.
5. 记住 大多数时候，你并不擅长做决策, 因为你大脑就是这样工作的. 需要一个好例子么? 看这里:
6. “愚蠢推断是最大的投资错误之一. 1960年代，投资者推断IBM会保持每年25%以上的增长，却并没有意识到这会很快超过人类的生产力所能达到的比率. 2017年，加密货币市场的总值增长了大约 33倍. 如果在2018年再次发生, 我们就会达到 二十万亿. 如果在 2019继续重复的话, 加密货币的价值将远远超过地球上所有的财富.” — Ari Paul
** 安全**
1. 如果不控制私钥，那么你实际上并没有控制你的加密货币。所以呢？
2. 因此，购买加密货币的硬件钱包可能是你生活中最明智的决定之一。现在买一个还不晚。
3. 推论:不要把你全部的加密货币都放在交易所里，以避免对方的风险**。Coinbase可能不是下一个Mt. Gox，但攻击中心化的东西，总是更容易的。这就是使用blockhain的意义所在。
4. 二步认证是你最好的朋友。在任何可以使用的地方激活它。
5. 为不同的交易所使用不同的邮箱地址。
6. 使用LastPass or 1Password这样的软件，保护你的密码和2FA的安全。
7. 把你的密码写到纸上… 把他们存在 非常 安全的地方. 如果你喜欢异想天开, 你可以设计一个 越狱类型的谜题，只有你自己能够理解.
8. 避免使用公共WiFi, 尤其是交易的时候。
9. 把交易所网站和钱包网站存成书签以避免被钓鱼攻击.
Resources 资源
1. 想轻松(和免费的)获得加密货币的新闻，你可以用Cryptopanic.
2. Some interesting news: Coindesk and Cointelegraph.
3. Twitter可能是我获取加密货币的新闻最喜欢的地方. 这是一个非完全的列表，列出了一些你绝对应该关注的聪明人:
4. Naval Ravikant (for his wise aphorisms). Everyone should read this tweetstorm and follow him.
5. Andreas M. Antonopoulos (to see the big picture).
6. Ari Paul (to get general insights about investing and the crypto market).
7. Tuur Demeester (to see the economist/bitcoin-maximalist point of view).
8. Crypto Rand (for technical analysis).
9. Luke Martin (technical analysis).
10. 对于长篇分析, 我会推荐 Medium 和 Reddit. 比如说Preethi Kasireddy (前 Coinbase 员工)的这篇文章是我读过的关于 Ethereum的最好的文章.
11. 最后但是很重要的是, Andreas Antonopoulos的 YouTube 频道是菜鸟开始学习的好地方。
12. 数字代币峰会, Techcrunch 大会, 以及 DevCons也很不错, 但是通常是为更高级的加密货币爱好者准备的.
13. 最重要的是, 我建议你去阅读一些加密货币之外的主题的书籍**. 主要是哲学，历史，社会学和商业书籍.
（完）
区块链中文字幕组
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本文译者简介
荆凯(shuke0327) 区块链技术爱好者，程序员，坚信区块链将会改变潮水的方向，欢迎关注我的公众号: 增长之道
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