投资者适当性笔记1—张凡总部分
2017-06-29 本文已影响0人
一头笨猪而已
投资者适当性基本内涵:
定义:适当性实质金融机构所提供的产品或服务于客户财产状况、风险承受能力、投资需求、知识和经验的匹配度。— —《金融产品和服务领域的客户适当性》
目的:规范金融机构将“合适的产品卖给合适的投资者”
原因:防止金融机构因利益冲突而诱骗投资者
内容:1,投资者的准入要求;2,金融机构行为监管
相关案例:
①
②
③
④
⑤
投资者适当性基本内涵:
定义:适当性实质金融机构所提供的产品或服务于客户财产状况、风险承受能力、投资需求、知识和经验的匹配度。— —《金融产品和服务领域的客户适当性》
目的:规范金融机构将“合适的产品卖给合适的投资者”
原因:防止金融机构因利益冲突而诱骗投资者
内容:1,投资者的准入要求;2,金融机构行为监管
相关案例:
①
②
③
④
⑤