反洗钱的小知识

上个星期五参加了中国人民银行的有关反洗钱培训，让我对洗钱有了更深的认识。

洗钱的本质在于掩饰、隐瞒犯罪所得的赃物，这一术语在20世纪70年代没果联邦调查局查处水门丑闻案时第一次作为法律术语正式使用。

近年来的研究表明，洗钱的方法和手段层出不穷，比如：

利用现金走私的方式；

利用“SMURFS”，即为了逃避大额交易报告制度而将大额资金分散存入不同的金融机构；

利用律师、会计、公证员等专业人员实施缜密的洗钱阴谋；

利用银行、保险、证券；

利用房产业、博彩业、拍卖行等非金融业的方式；

利用合法的商业活动如国际贸易、证券交易进行掩盖；

利用空壳公司、地下钱庄；

利用离岸公司、离岸金融中心；

利用虚拟货币、网络银行或者网络赌场的虚拟世界完成。

由以上洗钱方式可见洗钱的特征：隐秘性、跨国性、专业性、复杂性、无明显受害人。

从这个培训中体会到了反洗钱的意义：

于我们金融企业而言，在了解了反洗钱的知识之后，能用自己小小的力量去正规运作企业，防范金融风险，增强金融核心竞争力；保障经济社会安全稳定，维护国家长治久安；推进国家治理体系和治理能力现代化；与国际接轨，有利于开展司法合作；维护良好的国际形象。

所以多学一点，多了解一点，我们都可以有给的能力，为自己，为身边的人，为社会。