基金理财IV

2022-04-12  本文已影响0人  有点儿辣

第一节——基金理财全系统指导方案

【指导思想】

基金理财,首先做好个人或家庭资产配置,然后做一份基金理财计划,最后严格执行。

【卖出策略之目标止盈法】

适合有一定时间有一定预期收益的人,比如,10万,1年,赚15%。

那就是到达15000就全部卖出。

【卖出策略之牛市止盈法】

适合不设定预期收益,不在乎持有期间涨跌,只等牛市大赚一笔。

规律上每5年有一轮,收益翻几倍。

【你怎么选?】

理财的钱,多久不用?有没有预期收益?可以接受持有多久?大涨大跌能不能坚持持有?

根据以上问题的答案来最终确定什么方法,然后制订具体理财计划,严格执行。

【目标止盈法指导方案】

1.确定理财总金额是多少?

2.确定基金持有多久?

3.确定总资金的目标收益多少?

4.确定基金投资组合

5.给每只基金平均分配资金

6.确定投资策略,高阶定投法还是;还是量化参考策略?

7.制定基金理财计划

8.严格执行

9.投资完以后,长期持有,忘记它。

10.达到目标收益,全部卖出。波段操作法自带卖出策略。

【牛市止盈法】

1.确定理财总金额是多少?

2.确定基金持有时间?是否可以超过5年?

3.确定投资组合

4.给每只基金平均分配资金

5.确定投资策略,高级额定投法还是量化参考策略?

6.制定基金理财计划

7.严格执行

8.投资操作完,长期持有,忘记它。

9.牛至来临,用牛市止盈法卖出。

10.牛市以后熊市休息6-12个月

11.开启新一轮理财

【注意注意】

1.确定好投资组合,比如“1+1”或者“1+3”,所有基金同步进行,策略也必须一致。

不能一只高阶定投法,一只量化参考策略。

不能一会高阶定投法,一会量化参考策略。

不能这只目标止盈法,那只牛市止盈法。

否则,相互干扰,打乱节奏,影响收益,影响心情和生活。

如果资金超过50万,可以一套目标止盈法,一套牛市止盈法。

2.不要跟着市场情绪走,不要受新闻和他人影响,不要预测市场,

就按照系统策略,严格执行。

===================================================

第二节——基金的动态平衡与调整

已有基金怎么处理?

【1查——是否符合“1+1”或者“1+3”组合】

指数增强、分级、混合、偏股、行业主题,都不要。

否则影响管理,也影响收益。

【2查——基金是否符合选机标准】

防止基金被清盘,确保行业有前景,确保基金有涨势。不符合就处理掉。

<情况1>这只基金不符合,且正在亏钱怎么办?

操作:超过7天,全部卖出,不超过7天,等待7天降低手续费。

思考:如果不卖出,要么亏损更多,要么上涨慢,回本时间更长。

放在涨势好的基金里,更快回本,更快盈利。

卡点:如果实在不舍得,就不管不问不看,等回本再卖。

【3确定——组合和钱】

确定好组合和基金后,平均分配钱。

<情况1>基金符合要求,但是已经投入资金怎么办?

操作:若超过平均值,超出的部分卖出,放入总资金。这只暂停投资。不卖也行。

若未超过平均值,暂时不管,等其它基金市值一样时,再执行。

注意:不择时,按照投资策略和计划执行。择时就是预测市场,就是投机,投机结果是0.

【4查——每年体检】

原因:更换经理,或者行业变化等原因,基金不符合标准了。

操作:

1.记录收益,以便我们使用目标止盈法,好计算是否达到目标。

2.找到符合的新基金

3.一次性卖出,或者转换到新基金里(支付宝可以转,手续费低)。

===========================================================

第三、四、五讲——系统目标止盈法

【目标止盈法】

1.单只基金收益率达到自己的预期目标,达到了就卖。

这是没有理财思维的方式,就像游击战,没有章法,赚不到,也赚不久。

2.理财规划角度设置总投资资金的收益目标,达到了就卖,叫系统目标止盈法。

这是有财商思维的系统方案,不仅要看投资获得了多少收益,还要配置好保障性资产和固收类资产,否则即使我们的投资收益翻倍,一场大的意外就满盘皆输。

【几点注意】

1.不预测市场。

什么时间买入好,什么时间卖出好,卖多少好,买多少好。

最后你会发现,市场永远是不确定性的,永远不可预测,最终心烦意乱,打乱节奏。

2.回归到确定性上。

我们要考虑通常什么情况下能够达到什么样的收益率?

这样设置的目标才有合理性,太高太低都不行。

3.设置好时间

一年还是两年?

4.调整收益目标

一年没有10%,明年还要10%吗

基金投资,收益起码要超过固收类+通胀,不然没意义。

【系统目标止盈法】

1.我们的目标是赚到一定数目的钱。

每只基金收益累加,达到目标就全部卖出。

<例题1>总资金10万,投资6万时,收益达到目标的15%,卖不卖?

<答案>不卖,60000*0.15=9000<15000

<例2>总资金10万,投资6万时,收益达到目标的15000,卖不卖?

<答案>全部卖出。我们的目标就是15000,到了就全部卖出。

<例3>总资金10万,投资6万时,收益达到目标的15000,有一只在亏钱,卖不卖?

<答案>全部卖出。我们的目标就是15000,到了就全部卖出。

有人舍不得卖亏损的,想留着,千万不要,这会干扰整体投资策略,赶紧开始下一轮。

2.目标设置多少好?

一般年化收益10~20%,比如15%。

3.按照15%年化收益率,计算出不同时间对应的目标收益金额,列出计划表

12个月,15000

13个月,16250

4.系统目标止盈法卖出策略,买入阶段一年之内。

上一篇 下一篇

猜你喜欢

热点阅读