晓恒博士弟子班学习分享-梁婷婷于2017年8月7日

弟子班的学习即将结束了，感觉这一年过得好快，同时也有非常大的收获，每一次学习总是能带来自己思想、格局的提升和改变，开阔了自己的眼界，与同学们的交流也能让自己有更多的启发和思考，虽然每月一次打飞往返深圳的学习还是比较辛苦和繁忙，但带着满满的收获觉得辛苦也是值得的！

一、历次课程学习内容回顾：

1、2017年3月4日-3月5日

【晓恒博士弟子班】聆听来自北美的专业教育顾问Stephanie讲北美升学规划，用她多年教育咨询的实操经验为我们呈现了北美地区从幼儿园到大学教育体制以及及如何规划留学：孩子什么阶段出国留学？出国留学需要哪些准备？北美私立学校和公立学校的区别、家长如何与孩子共同成长等等话题，Stephanie细致入微的讲解，让我对北美留学有了非常深入的了解和概念，希望能够为更多的高端客户服务，为高端客户提供更好的海外留学的参考意见！

【晓恒博士弟子班】今日学习《全球投资趋势与海外资产配置》，来自加拿大的Joey老师是那英的海外资产投资管理人，“发财要聚焦，守富要分散”，他务实专业的讲解了很多关于他作为资深投资人对投资的理解和海外资产配置对于高端客户的价值，个人投资者很难取得长期的投资回报，专业的事要交给专业人士来做，北美的绝大多数老百姓都不参与金融市场，保险以其安全、长期，资产传承、免税资产等优势，可代替政府债券，成为海外资产配置中必不可少的工具，家庭可支配资产在一千万以下则没有必要做海外资产配置（包括保险），中产阶级则不用做海外资产，而可支配资产达到一定数量级如1亿元以上则需要做全球资产配置！

2、2017年3月25日-3月26日

【晓恒博士弟子班】通过对CRS《金融账户信息自动交换标准》进一步学习，CRS大势所趋，但需要一段时间才能逐渐推进，全球财富更加透明，想要规避税收和藏匿灰色收入越来越难，未来财富收入要求更加合法和阳光，在境外做海外保险及资产配置优势就不太明显了，我们需要更全面的政策了解，为高净值客户提供更优化的资产配置方案，我们作为中国的保险代理人赶上了好的时代，高净值客户增长越来越快，未来应该从过去单纯的保险规划到全面的资产整理和配置，给高端客户提供更专业的税务、法律和财富规划！

【晓恒博士弟子班】来自上海澳星的有十五年海外移民经验的缪总为我们带来了最新最权威的海外移民的资讯，从高净值人士为什么要移民，CRS对海外移民的影响，中国人主要移民的国家及地区的移民政策、法律法规及优劣势，具体办理移民需要的手续及相关注意事项，让我们对全球移民有了非常深入的了解和认知！

3、2017年5月27-28日

晓恒博士弟子班】魏绍玲律师应该是国内少有的对婚姻与财富管理研究如此透彻的律师，在魏律师一天的授课中，对于跨国婚姻风险、国内婚姻风险对于家庭财富带来的影响及法律相关问题，以及如何应对的方法有了较多的了解与认知，又加深了自己在法律上的专业思维！还需要持续的学习与精进啊！

【晓恒博士弟子班】A、张桓老师，有二十二年银行从业经验，在2016年毅然放弃银行行长的职位加入太平川分，他带来的《家系图》课程从高净值客户的家族关系的角度，直观深刻的为客户分析家族财富管理的风险，家系图“三分钟会画，但要用30年的时间去体会”，为客户剖析到只剩下人性的层面就是最高的境界，家系图更重要的价值是为一个家庭树立正确的价值观和道德观“在家庭关系中严律己、宽待人，以德报怨”，在张桓老师身上看到了高尚的道德品质与情怀，极度专业的职业素养，他为客户带来的价值已经远远超越了一个保险代理人销售保单所带来的价值！B、再次听赛美老师授课，女神级的人物，娓娓道来思维导图的运用及方法，画思维导图本身不难，难的是养成随时画思维导图的习惯，再次下定决心在工作中坚持使用思维导图这个工具，感谢赛美老师送给我《思维导图》的书！

4、2017年7月1日-7月2日

【晓恒博士弟子班】中国知名律师柏高原关于《家族宪章的起草与制作》，今天的课程好高大上，面向超高净值客户的家族企业及家族企业的传承问题，如何从制度和工具上完成家族治理及传承，如何运用家族宪章、家族信托、基金会、保险等实现家族企业的代代传承！治理的关键是如何制衡与约束，既达到家族企业传承的目的同时还要有约束和控制，背后有一系列的系统工程啊！

【晓恒博士弟子班】《家族传承中的现状与实践》今日授课老师又是一位牛B的律师大咖韩良教授，从什么是家族传承到如何进行家族传承，从中外家族传承的成功及失败的案例到CRS背景下如何进行信托架构安排，非常烧脑的一天，回去还要好好消化啊！

5、7月22日-7月23日

【保险研习社】再次聆听北京名律师徐阳老师的课程，法商智慧的不断学习与升华，一直在路上，遇见更专业的自己！

【保险研习社】再次领略北大才子杨立华教授的风釆：A、思考人生的内容与内涵是否深刻？有人活得如浮灰，一阵清风荡然无存，有人活得如刀砍斧凿，光芒万丈，离开后多年亦无人能弥补！B、中国古代哲学古今之辨：人类最大的麻烦是文明的过度，生活必须慢下来，技术发展背后的推动力是人类欲望的无限膨胀。老子：“执古之道，以御今之有”：把握住古代的道，就能驾御今天的问题。生活的本质并不会因时代的改变而改变，一切技术发展仅仅只改变了生活的形式而没有改变生活的本质！C、自私是最大的不自爱，忘我是最高程度的自爱，心胸越大越容易忘我！D、儒家的幸福观：抽空了精神性的空洞的物质和抽空了物质的空洞的精神都不会幸福；“己欲利而利人，己欲达而达人”每个人都是通过成为他人的自我保存和自我实现的环节而达成自我实现，他人不在我之外，在利人中利己，在达人中达己！E、“仁”即人的本性，幸福体现为仁：清醒、自主、生机的本质；6、《大学》明明德：人应该活得清醒、自主、有蓬勃向上的生机，上天给了每个人一手好牌，需要尽早明白自己手里的牌适合打什么牌，并在自己的游戏中尽心尽力，无论何时都保持积极、主动、清醒、专注的状态，顺境时光芒万丈，逆境时仍然光芒万丈！而为什么有的人麻木、被动、懈怠，是人欲、私欲遮蔽了我们的明德，需要擦亮我们原来光明的本性！F、忘我的境界：专注于自己作品本身，永远不失去追求的动力，对作品的要求精益求精，永无止境调动有限生命的无限可能！越关注作品，越容易忘掉自我！E、“止于至善”一个人做出最好的作品就是最大的善，中国所有领域都能做出最好的作品，中国必将成为最强的国家！至善的涵义：知分、安分、尽分，知道自己的分位，安于自己的分位，把自己的分位做到极致，把生活经营到丰满！

6、2017年7月29日-30日

【晓恒博士弟子班】韩良教授《家族慈善与其实现路径》：“施比受更为有福”“接受是人性，但施出是神性”，慈善是家族企业与社会、政府形成良好关系的桥梁；慈善是家族财富得以传承的密码；慈善使企业家更有智慧、更富有；慈善是幸福和快乐的源泉！“慈心为人，善举济世”；家族慈善的实现路径：慈善捐赠、基金会、慈善信托！

【晓恒博士弟子班】离岸信托的原理及应用：再次聆听柏高原大律师的课程，非常喜欢柏律师的授课，思维清晰，逻辑性强，只是内容太烧脑，需要好好消化啊！

二、弟子班学习落地的举措：

通过弟子班的学习极大的提升了自己对于专业知识学习的重视，并且也看到了未来保险行业发展的方向，对于自己及团队未来的发展有着深深的危机意识！在这一年中也做了一系列的改变与调整：

1、 弟子班学习内容的消化：

将学习的内容整理成文字或做成学习分享课件，在自己的团队中传承，如北美升学规划（精英教育）、韩绍玲律师《婚姻财富管理》等

2、 建立学习型组织：

在团队中选拔爱学习、积极向上的伙伴成立了两个梯队的高端理财学习团队，为未来服务高净值客户做准备，并通过这些伙伴去影响更多的团队伙伴，具体有如下举措：

A、 建立如何把学习转换为生产力的学习流程，通过学习——画思维导图——写读书笔记——内部分享——外部分享等一系列举措来强化团队伙伴对于学习的消化；B、 该团队伙伴都要参加国家理财规划师学习和考试；C、 购买陈志武金融课，要求每周学习，并将学习内容做成思维导图发朋友圈，未按时交作业的乐捐200元红包；D、 每周安排一天团队学习日，共同学习、消化各类专业知识；E、 每月读书，并要求写不低于1000字的读书笔记；F、 培养理财团队的成员，将理财团队学习消化的专业知识做成培训课件，每周在大团队早会上给团队所有伙伴进行专业知识培训；G、 带领理财团队伙伴参加更多的外部专业培训，如北京保险研习社；H、 定期召开学习或读书沙龙，邀请客户及增员参加，共同学习、共同成长。I、 还有更多的内容还在不断的完善中……

“路漫漫其修远兮，吾将上下而求索”，弟子班的学习对于我来说仅仅是一个开始，保险的专业之路还很漫长，期待通过自己长期、坚持、持续精进，把自己打造成一个作品，并不断修炼成为一个更加高贵的灵魂！