利好！P2P网贷监管框架已成熟，合规平台可申请备案

2018-09-13 本文已影响0人 P2P理财专家

今年8月末，监管部门发布《关于开展P2P网络借贷机构合规检查工作的通知》，随附《网络借贷信息中介机构合规检查问题清单》（共计108条），拉开了按照统一标准在全国进行合规检查的序幕。

据全国互金风险专项整治办公室介绍，目前全国各地正从自身实际出发，积极组织辖内网贷机构开展自查自纠，对发现的问题，边查边整，即查即改。

至此全国统一的P2P备案验收标准出台，108条《P2P合规检查问题清单》和“1+3”（即 “一个办法三个指引”）成为P2P备案验收最权威也是唯一的法规依据。

2016年8月24日，原中国银监会等部门正式发布《网络借贷信息中介机构业务活动管理暂行办法》；

2016年11月发布《网络借贷信息中介机构备案登记管理指引》；

2017年2月，原中国银监会下发《网络借贷资金存管业务指引》；

2017年8月下发《网络借贷信息中介机构业务活动信息披露指引》；

2018年8月下发《网络借贷信息中介机构合规检查问题清单》。

“北京市网贷自查工作将进入实施阶段，自查将于2018年9月10日启动，2018年11月30日结束。”业内有关人士透露。

据透露，各机构自查小组由实际控制人、大股东、董事长、CEO、合规负责人组成，主要负责人应对自查结果真实性负全责和最后责任，合规负责人具体负责自查工作。另外，自查报告应包括发现的问题及整改进度、存量业务规模和风险化解情况、当前存在的主要问题或风险隐患等。

在业内人士看来，合规检查使从业机构和从业人员及时看到了标准，看到了方向。目前行业内相当数量的机构已经对自身平台APP和网站首页上的违规宣传、信息披露不充分等问题进行了及时整改，合规检查有效开展，效果初步显现。

据了解，目前北京、上海、浙江、四川、广东、山东、贵州等多个省市均已在当地互金协会指导下启动P2P平台自查工作。

鉴于网贷平台的违规操作给众多投资者造成重大损失。此次网贷行业专项整治行动中，除了中央负责确定制度框架外，公安部门同步配合打击违法平台。

9月10日，公安部在其官网“非法集资案件投资人信息登记平台”上批量开通了50余家P2P平台涉非法集资案的投资人信息登记平台，登记期限统一为：2018年9月10日至2019年3月9日。

（登记官网：http://ecidcwc.mps.gov.cn/port/index）

总体来看，随着监管层连续推出网贷行业监管政策，网贷机构备案框架已成熟！各地组织实施合规检查，最终对验收合格的平台，经过一段时间的运行检验后，条件成熟后可按要求申请备案。目前，前海银管家平台已积极组织高管团队逐条学习，努力维护平台用户的资金安全，积极拥抱监管政策。

潮水褪去后，网贷行业正将朝着健康、稳健、透明、合规的方向步入新时代。