销售流程
我约见客户时， 首先要做好准备，
一是物质方面的准备
名片
公司介绍 资料
产品介绍资料
简易计划书
白纸
签字笔 彩笔
理赔案件数据
展业的礼品
二是 心理方面的准备
要时刻微笑，尽量运用赞美，让客户舒服。
三是 穿着方面的准备
体现我们的专业，一定穿职业装。
二 见到客户时
要注意礼仪
握手的礼仪
正确的握手姿势，
一 右脚跨前一步 身体微微前倾
二与对方手握手 ，握到1/3处，待对方握紧后 ，再用劲回握。
三小幅度范围内 ，用力上下摇动两次， 稍微停顿后， 立即松手。
四 面带微笑 真诚的注视对方。
递送名片的礼仪
交换名片也有一套礼仪。
一定要等到完全站直后再接对方的名片 ，切不可坐着随手接过 。
二 营销人员需主动地递名片。
三不可直接把名片放入口袋， 钱包中， 谈话时更不可把对方的名片当纸一样揉搓或折叠。
四复读一遍对方的姓名头衔 再放入 名片夹中 ，遇上特殊难念的姓名 ，不妨向对方请教读法。
五用右手或双手递上名片。
等双方坐定后
1.要介绍自己，新华保险公司的某某业务员，理财规划师，自己的荣誉等。
开放式的提问：
1了解客户的信息：收入，工作单位，
2介绍公司：
新华人寿保险股份有限公司 简称 ”新华保险 ”成立于 1996年9月 ，总部位于北京市，是一家大型的寿险企业。
中国保监会登记注册164家保险公司，寿险公司占76家，已成功上市的仅有4家，国有控股且A+H股同步上市，并且只专注寿险的保险公司，并且连续21年持续盈利的保险公司，只有新华保险一家！
2011年 新华在香港联合交易所和上海证券交易所同步上市。a股代码为 601336， h股代码为 1336 ，2016年 公司实现保险业务收入人民币 1125.6元 公司总资产规模达到 6991.81亿 元，公司继 2014年首次入围福布斯世界 500强企业后 ，2016年再强势登榜，名列全球第297位。
2016年公司围绕 “转型发展”和“自主经营” 两大主题 。
企业愿景
中国最优秀的 以全方位寿险业务为核心的 金融服务集团。
发展目标
强大新华，价值新华 ，长青新华，和谐新华
客户联络中心 95567 为全国客户提供 7×24小时 全年无休的投保咨询，服务回访，理赔报案，在线办理，保单查询等服务，官方微信和掌上新华app提供全天候的移动自助服务。
新华保险从客户需求出发，不断的提升理赔服务水平。致力于打造更快，更易，更关怀的理赔服务：1小时：45%的理赔1小时简易结案；78%以上的理赔当天结案；30天：复杂疑难理赔不超过30天。为向客户提供更加方便快捷的理赔服务。新华保险推出了健康回访、 移动理赔 、远程鉴定 、全国同赔、 理赔款预付 、全球化人身风险服务管理方案 理赔星级标准管理模式 ，理赔关怀公益活动等一系列创新举措。
公司战略与文化
公司愿景：中国最优秀的以全方位寿险业务为核心的金融服务集团。
公司战略
以客户为中心 ，坚持现有业务持续稳定增长， 坚持变革创新 ，坚持价值和回归保险本源 ，抓住城镇化和老龄化 历史机遇。
公司使命
为客户提供幸福生活的保障， 为股东贡献稳定 持续的回报 ，为员工创造成就自我的机会 ，为社会增添和谐安宁的力量。
公司价值观 ：诚信 责任 公平 创新 进取
经营理念： 创造价值 稳健持续
工作原则：简单 客观 协作 责任
品牌价值
新华保险以强大的实力和服务能力为客户提供全面、 优质的风险保障和理财服务 ，已成为行业领先的 ，具有较大品牌影响力的寿险公司之一。
销售网络
新华保险建立了覆盖全国 各省、市、自治区的 机构网络和多元化的 销售渠道， 致力于为客户提供便捷优质的寿险服务 。
产品特色
新华保险坚持以“客户为中心”的产品开发理念 ，深入研究人生不同阶段保障需求 ，形成了 鲜明的产品特色 。
服务平台
新华保险坚持以客户为中心 不断完善服务平台 ，为客户提供便捷，温馨的服务体验。
快易理赔
新华保险从客户的需求出发， 不断提升理赔服务水平 ，致力于打造更快 ，更易 更关怀的理赔服务。
风险管控
2014年 新华保险不断深化全面风险管理体系建设 ，风险管理水平进一步提升。
人才队伍
新华保险倡导 “海纳百川 ，兼容并包 ”、“唯德才兼备者为用”的用人理念 ，凝聚了一支优秀的管理团队，培育了一支强大，专业的销售队伍 ，这是新华保险实现提升和超越的原动力，也是新华保险所拥有的不可比拟的优势 。新华保险通过高峰会，明星俱乐部 ，内报内刊，交响音乐会等形式为各类人才 发挥 自己的聪明才智创造了良好的工作氛围。
社会责任
新华保险坚守 “创造价值 ，稳健持续”的经营理念 ，致力于打造最优秀的企业 ，追求商业价值， 社会价值最大化，自觉履行社会责任 ，积极投入公益慈善事业， 为促进社会 的和谐进步和改善人们的生活质量做出了不懈的努力。
介绍完公司以后，不要马上介绍产品，介入风险理念：
人体有 206块骨头 ，8大系统，36个重要器官，23亿个细胞，除了头发不会发生病变外其它都有病变的可能性 ，人的一生结束生命只有两种方式 ：意外与疾病 。人吃五谷杂粮 ，没可能不生病 ，根据科学统计，人的一生发生重大疾病的概率高达72%。
人一旦患了重大疾病 ，有三笔费用是必须《医疗费》《康复费》《收入损失费》，医疗费这一块 相对来说并不是最可怕的 因为通过医保我们可以报很大一部分 ，但是康复费用和收入损失费 ，是不得不花心思去重点考虑的。
因为重大疾病的治疗到康复到恢复工作能力 是需要一段时间的 ，如果您年收入50万， 因重大疾病而修养三年， 再加上康复期间 您的进补 ，还得注意保养 ，估计三年需要50万 ，那么必须要考虑的是保障额度就一定200万 ，那么 ，现在只需要花每年几万块钱 就可以提前拥有 200万的保障。
