【理财】每日点滴04-522 每个人必须有的5张理财说明书

每个人必须有的5张理财说明书

1.风险说明书：

个人的风险承受能力和心态测试及定位，了解自己的最大承受力

2.投资说明书

#个人投资需求（投资金额，投资时间，投资目标）

#产品分析

产品投资方向，发行人，投资期限，收益，风险，费用，限制

#行动备注：明确买卖记录

计划何时卖出，获利%后卖出，亏损%后卖出

（盈利超过15%卖出部分盈余，亏损超过20%赎回一半，亏损超过30%全部赎回）

3.资产说明书

资产负债表，包含资产与负债盘点，如收入，流动性&投资性&自用性资产/负债

和现金流游戏里发到的那张表格很像

4.保险说明书

统计全家保单信息，购买险种，保额，明确家庭所拥有的保障，能承受的风险

5.安全说明书

对家里所有投资信息汇总，并用电子版及纸质版备份，设置安全密码，进行双重保障