普京亲信的家族信托竟被债权人攻破？！
文/王昊律师 （国内著名私人财富管理律师）
就在近日，普京曾经的亲信谢尔盖·维克托罗维奇·普加乔夫（Viktorovich Pugachev），自从破产逃到法国后，又遇到不顺心的事了。根据英国和威尔士高等法院的裁定，由谢尔盖·维克托罗维奇设立的5个新西兰信托，最终都被定为虚假信托，因此隔离资产无效，债权人们可以从中得到自己的补偿。这一裁定不免让人震惊，要知道对于债权人来说，信托的权威性总是令他们很心碎。然而这一次，信托的权威为何可以被挑战吗？
神秘的谢尔盖·维托维奇·普加乔夫
其实说起这个人，资料真是少的可怜。大家除了知道他是个“寡头政治者”，产业曾遍及银行业、建筑业及造船业，以及曾是同普京交往最为亲密的俄罗斯商界巨头之一外，也就剩下一些轻描淡写的人生经历，和一些学业成就。至于他到底是如何发家的，为何在年纪轻轻就可以成为商业银行“北方贸易银行”的领导人之一，和“国际工业银行”的创办人之一都无从知晓。
不过，单是从这些信息中，就不得不承认，谢尔盖绝非一般人。不然他也不会被叶利钦和普京两任领导都器重。
深陷违法行为破产
在普京上任前，很多金融寡头都深入到俄罗斯的政治中，并与许多政客商客勾结，将大量国有企业资产收入私囊，转移到海外。
而到了普京上任后，为巩固执政地位和维护金融秩序，对寡头们采取了震慑和怀柔两种手段，摆脱了寡头对政治的干预，并极力追缴转移到海外的国有资产。
正是在这个时候，普京看到了谢尔盖的能力，并选择与他商讨，说明对其充分的信任，希望借助他丰富的银行领域的从业经验为政府出谋划策。
然而，谢尔盖却摆了普京一道。根据2004年6月公开的资料显示，谢尔盖从国际工业银行离开后，很快成立了联合工业企业公司，将原国际工业银行的工业部分资产被转移到该公司。随后又通过一系列的资本运作手段，掏空了国际工业银行，转移资金购置了大量国外资产。
但是纸终究包不住火，由于国际工业银行无法按期偿还总额为320亿卢布的抵押贷款，被深入调查。后经发现，国际工业银行早已成为空壳，超过99%的资产均为借债，最大的债权人为北方钢铁公司和苏霍伊设计局。几个月后，莫斯科仲裁法院宣布国际工业银行破产。
放弃国籍逃亡法国
于是为了逃避俄罗斯政府对其行为的清算和追缴，谢尔盖在2009年加入法国国籍(至今俄罗斯仍是允许国民拥有双重国籍的国家，2014年起对双重国籍的国民采取较为严格的监督政策)，并于2012年书写声明放弃俄罗斯国籍。
不过，在他彻底放弃俄罗斯国籍前，在2011年1月，谢尔盖辞去了联邦委员会代表的职务，并于同年6月出售了他在俄罗斯最大的资产——叶尼塞工业公司100%的股权，该公司拥有艾列格斯特煤田的勘探许可，据悉该笔交易金额超过了20亿美元。
可是，不论他做出了何种看似为弥补的举动，也没能停止俄当局对其在国际工业银行破产案件上的追索。要知道，在那个时期，正是俄罗斯与英国，为了经济损失与否处在冷战之中。而他大量的资产若能追回来，想必更可以起到弥补的作用。
据称，当时国际工业银行的清算人试图冻结他的全球资产。但到了2013年底，他的瑞士银行账户才被冻结，而俄罗斯也一直在向他提出索赔。
5个新西兰信托
但是谢尔盖是什么人，一个曾经是商政两界的巨头，当然要给自己留有一手。于是2011-2013年之间，他在新西兰设立了5个信托，以保留在伦敦、瑞士和法国的剩余价值9500万美元的资产。
由此一来，即便法院下达了针对他个人的全球资产冻结禁令，也无法将此触手伸至到他的信托内。
可是千算万算，谢尔盖强大的控制欲望使得所有的涉及事与愿违。身为委托人的谢尔盖，同时也担任保护人，而他自己也是受益人。由于保护人拥有无理由更换受托人的权力，当年的全球资产禁令一下发，身为保护人的他就着急忙慌的换更了最初的受托人，希望可以更好的紧密控制相关资产。但最初的受托人却站出来，向新西兰高等法院上告，要求其说明白解雇的问题，虽然输了，却让俄罗斯那边的债权人找出了破绽。
因为债权人想要动债务人信托内的资产，就必须可以证明其信托是虚假的，否则债务人仍然对资产有着实质上的控制。而他的所作所为，恰好证明了他仍旧是这个信托的实际控制人。
王昊点评
就像我们刚刚所说，谢尔盖巨大的控制欲望起到了适得其反的作用。
很多资产量惊人的客户虽然喜爱信托的资产保护效果，但是对于彻底放弃对资产的控制完全不能接受，于是就有了委托人保留权力的种种设计，或者将所保留的权力通通交给保护人，而自己又担任保护人的职务。
谢尔盖不远万里，在新西兰设立的5个信托，绝对可以算的上是保留权力的典范。自己是委托人，受益人之一，又是拥有强大权力的保护人，这一结构本身就意味着，他绝对拥有对资产的最终所有权和控制权。
可以说，如果当初谢尔盖没有更换掉最初的受托人，或者自己并非保护人，那么信托的保护隔离功能才有可能发挥效果。这种情况下，债权人要证明一个信托是虚假信托是非常困难的。
不得不说，这一项判决为债权人又带来了新的角度。在面对债务人的信托抓狂不已的时候，兴许可以试一试。
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