财务经理人必备的资金预测管理能力

作为一名财务经理人应该都知道资金流对于一个企业的重要性，尤其是流动资金的管理能力有时候决定了一个企业的兴衰。

资金的预测筹措以及管理能力直接影响着企业掌舵者的决策，财务经理精准的资金预测是成功决策的前提。

在疫情当下，流动资金的预测和管理能力对企业运转来说至关重要。

以前公司市场比较稳定，资金比较富裕，我和老板对资金这块没有太多的关注。

但是最近两年我所在的公司在面临市场千变万化的情况下，老板的每一个决策都会影响到公司的流动资金，我的工作大部分时间也都花费在了公司的预算和预测以及资金预测和管理上面。

印象最深刻的是一次公司的早会上老板针对市场部预测到的大订单发出了一系列的决策，包括技术方案，材料采购计划，客户订单交付日期等方面都下了指示。

作为财务负责人，针对老板下的一系列指示，下意识的觉得公司的资金在三四个月之后会出现紧张的局面，但是由于没有充分的数据支撑，当场早会上我没敢发表言论。

早会过后，针对市场部预测的大订单，我用数据建立资金预测模型，把老板应对大额订单的方案进行了沙盘模拟，预测了资金在未来几个月的情况，然后拿给老板进行分析。

老板针对我分析的结果给出了两种方案：一种是筹措资金，看能否及时融到资金，另外一种是如果不能及时融到资金，想办法修改采购决策以及付款等方案解决资金短缺问题。

然后我一方面想办法去联系各个银行以及关联方公司，看能否及时融到所需要的资金，以及融资的成本和融到资金所需要的时间。另一方面老板也在想办法修改采购决策以及付款等方案解决资金短缺问题。

最后融资时间以及融资成本以及改变采购方案进行了沙盘模拟和成本分析，最终老板修改了早会上决策的方案，修订了采购渠道计划和付款方案。

关于影响资金的因素有很多，老板的每一个决策都会影响到资金，如果没一个因素变动你都重新计算资金的话，那么你的工作量会很大。

经过这两年的不断总结和磨练，我搭建了资金预测管理模型，老板的每一个决策变动，我能够实现1秒刷新现金余额，实现老板的实时沙盘模拟要求，得到了老板和集团总部的一致好评。