如何成为一名优秀而专业的理财师？

近几年来,部分银行、保险公司频频出击个人理财领域,理财规划师纷纷登台亮相,个人理财业务呈现出勃勃生机. 业内人士指出,此次国家理财规划师成为一种国家认定职业资格,无疑将对规范理财规划业务、推动个人理财规划行业发展起到积极作用.

根据中国国际贸易促进委员会、商业金融专业委员会联合多家金融机构调查的数据显示，近年国内年收入达40万元以上的家庭接近2000万户，理财市场规模非常庞大。与此形成对比的是，我国高端专业理财人才严重不足，全国获得国家认可的理财规划师约为10万人，人均服务约50位客户。由此计算，中国理财规划师行业缺口在20万～30万人。严重的市场缺口导致理财规划师将成为国内最具有吸引力的职业之一。

2016年是互联网理财市场快速发展的一年,理财产品日益增多,用户体验持续提升,网民在线上理财的习惯初步养成。随着互联网企业的不断拓新、大众理财观念的深入以及互联网技术的助推,互联网理财市场的发展将呈现出平台化、场景化、智能化的新趋势。因此,国家理财规划师唯有不断学习、进步,与时俱进,才能跟上时代步伐,满足客户多元化的需求。

而目前国内众多从事金融的企业也发觉在发展金融的同时,一定要牢牢把握发展与稳定的平衡,风险与收益的平衡,要牢牢把消费者权益保护放在至高无上的位置，因此需要理财规划师做好企业与消费者之间的桥梁。

如何让资产在安全、稳健的基础上实现保值升值?通过对财富进行专业的“私人定制”，理财规划师的出现，使得投资更有的放矢，在客户需求越来越多样化的背景下，越来越需要高素质的金融人才，来为客户提供高质量、专业化的理财服务，这不仅能增强我们机构本身的吸引力，也为客户带来了财富增值，实现了个人和客户资产收益的双赢。

对于怎么提升自己，成为专业的理财规划师，靠理财师吃饭，建议大家去学习一下RFP课程。为什么这么说，第一，不管是自己理财还是帮助别人理财，理财都存在一定的风险，所有需要专业的知识和技能，不是随便看看书就可以的。第二，现在的理财师证书蛮多的，比如RFP、ChFP、CFP这些，RFP和CFP两者都是国际证书，而且内容都是全面理财规划，涵盖比较全面。从性价比来讲，含金量差不大的情况下，RFP投产反而比较高，因为它更注重的理论基础上的实操，理财类证书和课程，主要是亮点，一点是证书本身，第二点是证书衍生出来的价值。RFP协会会定期举办一些贴合新政策新环境的活动，为学员讲解如何将热点与自己的理论知识结合起来进行实操，前段时间就有专门的培训，只要考下证书，这一系列的培训都是免费，并不像其他课程证书拿到证就万事大吉了。从学习后延伸出来的学习机会和提升机会来看，RFP更落地，更务实。所以建议有想做理财师的各位去了解下RFP。