第12章 让收益提升的高级技巧
2019-05-19 本文已影响1人
Cuckoos定投笔记
1. 如何定投才能让收益更大化
增加定投收益的几个方法：
- 选择好的品种
- 选择好的价格，在指数基金低估的时候买入
- 采用好的方法，掌握定投的细节
2. 定投的频率对投资的收益有影响吗
随着定投时间增加，按月定投和按周定投的收益基本一致，从收益的角度看，定投的频率对最终的收益影响不大
同时，不建议根据市场的涨跌来定投！
3. 定投的日期对最终的收益有影响吗？
从长期来看，定投的日期对最终的收益没有影响
重要的是选择好自己的定投频率和定投日期，轻易不要变动，多动不如少东，养成投资的纪律性。
4. 定投的金额需要变化吗？
影响定投金额的两个因素
- 收益的变化，定投的金额最好随着收入同比例的增加。
- 投资品种估值的变化，遇到指数基金更低的估值，可以增加定投的金额
5. 定投收益放大器（1）
定期不定额的投资方法
原理：指数基金越是低估，投资价值越大
方法：在指数基金越低估的时候买入更多
定投过程中，记录下自己买入的日期品种，操作份额、估值等信息
金额调整计算方式
盈利收益率版本：
博格公式版本：
博格公式的变种版：
6. 定投的收益放大器（2）
定投公式中的n 就是定投收益的放大器，n越大，在低估的时候买入越多，因此长期收益更好，普通定投相当于n = 0。n的设置要量力而行，一般来说，n设置为1或2即可。
7. 节省投资费用
投资指数基金常收取的费用有申购费、赎回费、管理费，尽量从有折扣的平台买指数基金
8. 习题
1.下列说法中，不属于增加定投收益的是？
A. 选择好的品种
B. 在低估时买入
C. 定期不定额的投资方法
D. 看自己心情决定定投日期*
- 下列说法中，正确的是？
A. 按月定投比按周定投最终收益要好
B. 按周定投比按月定投最终收益摇好
C. 性子急的投资者适合采用按周定投的方式*
D. 性子急的投资者适合采用按月定投的方式 - 下列说法中，错误的是？
A. 具体哪一天定投，对收益影响不大
B. 定投日一旦确定，轻易不要变动
C. 可以根据自己对市场的判断来决定定投日*
D. 遵守定投的纪律，更容易坚持长期投资 - 下列情况中，不会影响定投金额的是？
A. 小明跳槽了，工资翻了一倍
B. 这个月，小明定投的指数基金估值上升了
C. 这个月，小明定投的指数基金估值下降了
D. 小明额外收到一笔奖金，准备全部用来买书* - 下列说法中，错误的是？
A. 指数基金越是低估，投资价值越大
B. 采用定期不定额的投资方法，每个月投入的资金量可能不一样
C. 盈利收益率越高，适合买入的越多
D. 市盈率越高，适合买入的越多* - 小红开始定投红利指数基金时，盈利收益率是10%，她第一个月投入了2000元，到了第二个月，他发现红利指数基金的盈利收益率变成了10.8%，采用n=1的定期不定额投资法，她应该定投多少元？
A. 2169
B. 2160*
C. 2100
D. 2000 - 小明开始定投H股指数基金时，盈利收益率是10%，第一个月投入了2000元，为获得更高的收益，采用定期不定额的投资法，并设置了放大器n = 2。到了第四个月，他发现H股指数基金的盈利收益率变成了13.6%，他这个月应该定投多少元？
A. 2720
B. 2740
C. 3690
D. 3699* - 下列说法中，错误的是？
A. 指数基金的申购费可以打折
B. 指数基金的赎回费可以打折*
C. 指数基金的管理费和托管费在后台直接扣除
D. 指数基金的管理费是由指数基金公司设定的 - 下列说法中，正确的是？
A. 指数基金的投资成本低于主动基金*
B. 指数基金的投资成本高于主动基金
C. 所有指数基金的赎回费在持有半年后可以免除
D. 指数基金赎回时采用“先进后出”的原则 - 下列说法中，错误的是？
A. 定投日遇到春节假期，选择在节前完成定投大概率更合适
B. 场内指数基金在节假日无法成交
C. 场外指数基金在节假日无法成交
D. 节假日之后，指数基金一定会上涨* - 下列说法中，错误的是？
A. 不是所有指数基金都有分红
B. 所有指数基金都有分红*
C. 场内基金有现金分红的方式
D. 场外基金有现金分红的方式 - 下列说法中，正确的是？
A. 指数基金的分红来自于成份股的股息*
B. 指数基金的分红日期由投资者决定
C. 指数基金如果不分红，就收不到成份股的股息
D. 指数基金如果不分红，投资者就享受不到成份股的股息收益 - 红利指数基金公式发布公告，将在3月中旬进行分红的登记和发放，小明已经持有该红利指数基金三年了，在2月初的时候发现红利指数基金涨的很不错，于是全部卖掉了，那么这次分红，小明还能收到吗？
A. 能
B. 不能*
C. 只能收到一部分
D. 无
