如何通过不作为，把事情搞砸？

昨天，工作上发生了一个重大意外，尝试用逆向思维，复盘整个事件。

时间：2022.8.4

事件：6.29购买某银行现金管理产品5000万,于7.31日系统赎回入账,而我们并没有发起赎回申请。

人物：银行客户经理（叶A、叶B），我（公司理财经办人），公司出纳，公司财务，部门副总

回溯目标：6.29日购买5000万，7.31银行现金管理产品自动赎回入账，银行提前告知经办人，并详述相关原因。

寻找结果事实：

我：8.4经办人才知道，产品7.31结请

叶A：未提醒经办人

叶B：未告知经办人

公司出纳：8.1有上报银行7月末余额，但没了解这笔收款的日期和用途。

公司财务：8.4快下班，收款无人认领，来和出纳确认

部门副总：不确定是否知道

全面分析原因：

1、银行现金管理产品：没有明确的到期日,随时支取，最长有放过3个多月

2、6月29日，银行发布了一个通知，从7月开始，到月末会强制赎回到活期，次月重新购买，因为监管会查我们月末的高成本存款。6.29购买5000万，是跟叶A对接的，她没有告知这个政策变动。

原因：叶A正在办理离职，心不在焉

3、7月28日，我告知叶B预计月末赎回5000万，余额5000万，叶B也未提起，以为叶A有告知政策变动，7月底也没有再次提醒。

原因：双方交接不到位，叶B未做进一步跟进

4、8月1日，出纳查余额时，报余额5000多万给部门副总，但是没注意这笔收款的入账日期和用途，相关回单和日记账8.4才补登记

原因：一是月初查询余额查询的账户较多，工作量大，二是不够细心

5、8月4日，财务做账时，发现没人认领，所以来跟出纳确认，查询后才发现，现金管理产品7月31日已自动赎回入账。但财务核对理财台账时，并未发现漏登情况。

原因：存在未达账项，数据不完整；只是机械完成核对，想快点完成任务。

综上，4个关键人的不作为，导致该笔理财的经办人，在产品结清一周后才知晓。

设计有效行动：

1、经办人：购买产品时,明确产品的到期日和特殊情况

2、提醒叶B：政策变动要及时告知

3、提醒出纳：有大额变动，记得查询明细和用途

4、提醒财务：关账后再核对台账，确保数据的准确性

873字，40min