菁羚理财：如何学会替客户打造财务蓝图，让客户自动找上你

你想要和我一样，学会替客户打造财务蓝图，并且让客户自动找上你的方法吗？

绿点财务建筑学苑 首席财务建筑师

HI~我是菁羚，二个孩子的妈，也一个女性创业家，还是一个很开心在事业与家庭之间，终于找到平衡的妈妈。我想和你说的是，你现在看到我的故事绝对不是偶然，这个故事也有可能也是你生命中的转机。

在2016年4月以前，当我还在金融证券业时，我只学会二件事，一是商品知识，二是业绩。

很少人会关心客户真正的需求，我们所有学会的行销话术就是为了成交客户，至于客户后续的风险承受能力，缴款能力....等等的，很少人会在乎。

但是金融风暴之后，我发现，整个体制是在制造客户的问题，而不是解决客户的问题。

我觉得我实在不应该这样继续下去。我认为每个行业存在的价值，都应该是帮助人们的生活过得更美好。

每个行业都应该是良心事业，不论金融业，食品业，成衣业，制造业。。。等等，都应该都要本着解决客户的问题而存在。

在这当中，也因为在香港上班二年，和老公一起需要台湾香港二地奔波，常常看不到小孩。有一次大儿子过生日，我跟老公不在台湾，是老公的弟弟跟弟妹买蛋糕来替儿子庆祝的。看着FB上小叔发的照片，再加上小儿子可爱的影片，我跟老公同时觉得我们好凄凉。

我们每个月飞来飞去，承受证券业客户投资赚赔的压力，薪水虽然很高，但是香港的生活费用也高，既没存到钱，又没参与到小孩的成长。于是我默默的在心里决定，有一天我一定要脱离这样的生活。

于是我重新向一对在财务规划教学20余年的夫妻，学习了正统的财务规划，同时应用在自己身上，也专门为我的客户们，找出适合他们自己的理财模式。

因为是把客户的钱当成自己的钱在看，所以很多客户也变成了我的好朋友。我的使命就是使财务规划变得更有趣和容易执行，并帮助客户用钱创造他们梦想的生活，免受压力和对金钱的焦虑。

现在的我，不用被业绩追着跑，同时又可以站在客户角度去给出专业的建议，真的很有成就感，我知道身为金融从业人员的你也有这样的价值。

如果你也想跟我一样，那么建议你了解一次财务建筑师这个职业，一个站在客户角度，为客户进行全生涯的财务规划的职业。