给老客户的一封信

尊敬的客户朋友：

         您好！

我是您的私人保险理财师 赵琴琦，非常感谢您一直以来对我的支持和帮助，正是您与200多位客户的信任，使我实现我在保险行业的梦想，从零起步，成长为一名优秀的保险代理人。在过去的三年里，我获得过平安2A级荣誉业务员，及银钻俱乐部会员，连续三年入围公司高峰会授勋等荣誉，并于2015年，在平安天分公司2万余名业务员中，排名前50，获嘉斯里兰卡荣誉之旅。

可以说，在平安的这三年，是成长和感悟的三年，也是荣誉和鲜花的三年。然而，工作越是深入，内心越是不安。因仅在一家保险公司工作，受制于平台局限性，没有更多空间为客户挑选优质产品，很难完全站在客户立场提供整套财富风险管理解决方案。尤其是2016年上半年，专业系统地学习了国际CHFP理财规划师课程，并顺利通过理财规划师资格证考试以后，更让我感受到内心的忐忑与愧疚！

身为保险理财师，既然我已将我的职业生涯，托付给这个大善与大爱的行业，那么我就将终生热爱并始终从事为客户构建保障转移风险的工作中去。这种职业，需要我为客户进行全面规划、动态保障，需要我伴随客户的每一个人生阶段，适时地去转移客户面临的家庭财务风险。

然而，在主体保险公司表面风光的背后，充满的是功利、短视的业绩冲刺，捆绑销售的打包贩卖，还有所谓“秒杀”、“停售”的忽悠营销。而在产品结构上，单一的公司产品线和居高不下的产品定价费率，也难以满足我所有客户的需求。

因此，我将从2016年6月份起，对保险事业平台进行全面升级，正式转型，立志成为一名保险经纪人：

从现在开始，我相当于与几十家保险公司签约，能为客户提供数百种保险产品，丰富的产品资源可以满足客户更加全面、更有针对性的保障需求，为每一位客户寻找适合他们的保障产品。

虽然您是通过我本人签约，但我并不是个人在工作。在我的背后，有中国第三方中介市场最先进的保险经代公司这个平台。在这里，我通过先进的需求分析技术和科学的产品匹配，既能为客户匹配最优选的产品，还能帮客户每年节省至少10%-20%的保费，获得更高的性价优势。

保险经代公司是客户与保险公司之间的桥梁，更多的是为客户代言，向保险公司要求服务。因此，一旦客户与保险公司之间出现理赔纠纷，依托经代公司这个平台，通过公对公、法人对法人的理赔申诉渠道，我将可以为您争取到最大的利益。

        我的选择不是离开，而是进一步升级。虽然今后不再以平安人寿业务经理的名义为您服务，但我却将成为您更忠实的私人家庭保险师。除了原有的平安保单以外，更可以帮助您打理您家包括其他公司在内的所有保单！我将从整个保险行业的视角出发，用未来的职业生命为您提供最满意、最安心、最便捷的保险保障服务！

       最后，真诚地祝福您及全家身体健康、和谐美满！

                                                                                      您的私人保险师：赵琴琦