南北对峙，魏立太子废旧制
南梁琅琊百姓王万寿杀了东莞、琅琊二郡的太守刘晰后，占据了朐山，并召请北魏军队前来。
北魏徐州刺史卢昶派遣张天惠、傅文骥赶赴朐山，南梁青、冀二州刺史张稷闻讯派兵去抵挡他们，没有取胜。傅文骥等人占据了朐山，梁武帝遂下令镇远将军马仙琕去进攻他们。
北魏也派出萧宝夤、赵遐率兵据守朐山，共同接受卢昶的指挥调遣。
马仙琕率军围住了朐山，张稷临时驻扎在六里以便监督粮运，梁武帝也屡次发兵来协助他们。卢昶不敌，上表北魏朝廷请求增兵六千、米十万石，宣武帝给他增派了四千兵力。
宣武帝诏令李崇等人在寿阳操练军队，以便分散南梁在朐山的兵势。卢昶本是一个儒生，并不熟悉军旅事务。朐山城中的粮食、柴火很快全都用尽了，傅文骥献城投降。
卢昶带兵率先逃跑，其他各路军马都相继溃散，正好天降大雪，士兵们冻死以及冻掉手脚的有三分之二。
马仙琕带兵追击，大获全胜，方圆二百里之间，冻僵的死尸遍地都是，魏军幸免于难的仅占十分之一二，梁军收缴到的粮食、牲口以及各种器械，不可胜数。
卢昶单人匹马逃跑，把自己的符节、传信、仪仗等等全都丢弃了。到了郯（tan）城后，他借用赵遐的符节来显示自己的军威，掩饰自己的失败。
宣武帝命令黄门侍郎骑马去把卢昶锁拿到洛阳，仔细询问了他惨败的状况，最后，卢昶和赵遐全被免官，只有萧宝夤把军队完整地带回来。
卢昶还在朐山之时，御史中尉游肇对宣武帝说：“朐山只是弹丸之地，又在偏僻的海边，地势低下，非常潮湿，不适合居住。对我们来说并不是紧要之地，对于敌人来说却是有利之地。正因为对他们有用，所以必定会拼死抗争；对我们用处不大，所以不得已而交战。以不得已之众抵抗拼命的军队，恐怕只会拖延时日、消耗甚大。即使我们得到朐山，也很难保全。听说贼敌屡次提出要以宿豫交换朐山，如果真是这样的话，用这块无用之地，换回来过去就属于我们的疆域，兵戈之争顿时化解，其益处是非常大的。”
宣武帝正要照此行事，恰恰卢昶战败，就提升游肇为侍中。
梁武帝对皇室宗亲非常亲厚，对朝廷官员也优待爱护，其中有犯法的，他都超越法律而替他们开脱。而老百姓有罪，则一律按照法律处置，并且株连犯罪，不管老幼一概不免，一人逃亡，全家抵押服劳役。百姓既然被逼得走投无路，各种作奸犯科的盗窃犯罪就更严重了。
一次，梁武帝举行郊祀典礼，有一个秣陵的老者借此机会拦住御驾讲道：“陛下执法，对庶民太严酷，对权贵太宽松，这不是长久之道。如果能反过来，那才是天下大幸啊！”梁武帝这才开始考虑对百姓的执法加以放宽。
正月初一，梁武帝颁布了诏令：“从今以后，流放之家以及罪该以身抵押服劳役者，如果有老人和小孩，可以把他们除外。”
北魏皇子元诩出生，元诩的母亲胡充华是临泾人，幼年时受到良好教育，后来入佛寺为尼。她精研佛法，深通佛经义理，被宣召入宫讲道，深深地打动了宣武帝，破例下诏让她进宫，随侍左右。
当时北魏惯例，立太子必杀其母。所以在胡充华刚被选入后宫之时，和她身份一样的嫔妃们照惯例祝福她说：“愿您生诸王、公主，不要生太子。”
胡充华却说：“我的志向与你们不同，岂能害怕一身之死而让国家没有继承人呢？”到她怀孕之后，嫔妃们劝她把胎儿打掉，她却不干，并私下里发誓说：“如果有幸生下男孩，排行应该是长子，假若儿子生下来之后我死去，没有一丝遗憾。”她很快就生下了元诩。
宣武帝因为屡屡丧失皇子，他自己年纪也大了，所以对元诩特别重视，谨慎护理，养在别宫，皇后和胡充华都不能靠近。北魏立皇子元诩为太子，宣武帝感念胡充华的情义，断然废止了杀母立子的野蛮做法，开了不杀其母的先例，又让郭祚兼任太子少师。
北魏尚书令高肇被任命为司徒，清河王元怿任命为司空。高肇虽然位登三司，但认为去掉了尚书令的要职，心里不痛快流露于言语眼色之间，见到的人都嗤笑他。
国子博士封轨，向来以方正刚直为行事准则，到高肇当上司徒后，高绰（高允的孙子）在那里迎来送往，而封轨竟然不去拜见高肇。高绰在高肇没有见到封轨前来，于是马上起身返回，叹息着说：“我平生自认为不失规矩，但是今天的举动，不如封先生太远了。”
清河王元怿聪明有才学，外界声望也不错，有鉴于彭城王元勰无罪而被杀之祸，一次乘着侍宴的机会，他对高肇说：“天子的兄弟能有几人，差不多被你剪除尽了！过去王莽是个秃头，凭借国舅的地位，便篡夺了汉室的天下。现在你是个驼背，恐怕也会成为祸乱之端。”
正巧遇上大旱，高肇擅自重新审理囚徒，想以此收拢人心。
元怿向宣武帝进言说：“过去季氏超越名分在泰山祭祀，孔子对此非常愤慨。这是因为从君臣名分来考虑，应该防微杜渐，不可冒犯呀！减少膳食的费用、重新审理囚徒，这应该是陛下的事情，现在却让司徒去干了，这哪里是做人臣者的本分呢！明君失之于上，奸臣窃之于下，祸乱的根子，就在这里了！”宣武帝听了，笑而不答。
郁洲靠近北魏边境，该地的民众大多私自同北魏人做买卖。朐山之乱时，有人暗中与北魏勾结，朐山之乱平定之后，这些人心中非常不安。
青、冀二州刺史张稷由于仕途不得志，政令松弛，以致于僚属们经常侵占百姓。郁洲百姓徐道角等人不堪其苦，夜袭州城，杀了张稷，送上他的首级投降了北魏，北魏派遣樊鲁率兵赶赴郁洲。
此时，北魏正在发生饥荒，百姓饿死的有几万人，侍中游肇劝谏宣武帝，他认为：“朐山靠海，地势低下潮湿，郁洲更是在海中，得到它尤其没有用处。该地对于梁朝是海道要冲，又靠近江、淮，而离我们却非常遥远，且不是军事要地。为了这闲远之地而派兵去攻打梁军，是抵挡不过的。而今国内饥荒流行，百姓困苦，应以安抚为主，现在却要劳烦军旅、耗费粮食，对于出兵之事，我只看到它的损失，实在看不到它的益处。”
宣武帝没有听从游肇的劝谏，派奚康生率兵去迎战梁军。但是，奚康生还没有出发，南梁霍奉伯就讨平了郁洲之乱。
梁武帝曾经同侍中沈约各自写出关于栗子的典故，沈约有意少写了三点，以显得自己学问比不上梁武帝。出来之后，他又对人说：“此公自护其所短，忌讳别人比他强，假如我不这样，他会羞死的。”
消息传到梁武帝耳中，他怒火中烧，要治沈约的罪，徐勉一再劝谏才止住。
梁武帝对张稷抱怨自己的事怀恨在心，就与沈约谈到了张稷的事。沈约说：“左仆射出任边境上的刺史，这已经是过去的事情了，您何必再计较呢！”
梁武帝认为沈约与张稷是亲家，袒护张稷，就生气地说：“你说出这样的话，还是忠臣吗！”于是乘舆回到内殿去了。
沈约由于害怕，竟没有觉察到梁武帝已经起身走了，还像原来那样一动不动地坐着。回到家后，没有走到胡床前就坐空了，脑袋着地倒在了窗户下面，就病倒了。
沈约梦见齐和帝萧宝融用剑割断了他的舌头，于是就叫来道士向天神祈祷，还说：“禅代的事情，不是我的主意。”
梁武帝派遣黄穆之来探视沈约的病情，晚上才回去，他先是瞒下了沈约找道士祈祷之事，又害怕获罪，最终还是把这件事对梁武帝讲了。武帝知道后勃然大怒，多次派人去谴责了沈约，沈约越发害怕了，几天后就病逝了。
有关部门给沈约的谥号为“文”，梁武帝说：“心事不尽曰隐。”于是改谥号为隐侯。
