场外基金定投复盘记录

图片：Christine Chen，地点：@喜茶

一年伊始，过完元宵节后该是时候复盘场外基金定投，以及优化投资策略。

我使用的是招行买基金的，看着基金购买申赎手续费就觉得伤心，但没办法哈。想要定投基金的话可以用第三方比方说天天基金网、蚂蚁聚宝，产品全、费用低。

原先有的场外基金池里有嘉实500连接、华夏恒生H股连接、易方达创业连接、摩羯智投、工银添硕A、交银稳建前端、汇添富医药基金，总共7个标的。目前，总体收益率为-1.8%，亏损约1200元。

七个标的中有两个标的已在2016年结束定投，工银添硕A、交银稳建前端。而买摩羯智投多少是因为好奇”智能投顾”而买，但买了不久研究LOF的定投基金就觉得不如自己操作的好，已在赎回流程中。

今天早上做了复盘的动作后，认识到标的过于复杂，需要减少投资注意力，决定只定投四支基金，其他要么停止定投或是认赔赎回。

为何减少投资标的？

主要是过年的前后花了不少钱，一经盘点这两个月盘点自己的财务后，简直是花钱如流水，不查不知道。只能继续攒钱、开源才能好好做定投。

留下的四支定投基金分别为嘉实500连接、华夏恒生H股连接、易方达创业连接、汇添富医药基金。一月的时候采用的是每两周定投，而最近资金明显少了很多，现在采用每月月初定投。

想想为何基金定投要选指数基金？

上篇文章有说到基金定投的一个重点就是指数基金不会因为企业倒闭而所影响，更不会因为上市公司停牌而受到波及。

指数基金这个金融产品挺好的，也是投资大佬巴菲特推荐适合普通人的投资产品。知名媒体人王烁老师访问耶鲁大学基金管理人斯文森时，斯文森说过自己平常也没时间研究股票，平时也是买指数基金，并将所有的工作精力放在耶鲁大学管理基金上。

如何挑选指数基金？比如沪深300、中证500。

今天中午又从小5老师这边学来选择指数基金的有两把刷子：

第一把是至少成立三年以上的基金，尽量越久越好。

第二把是基金盘子大不大，别盘子小的到时候被清盘。

一检验我的基金池发现嘉实500只有6亿，深感盘子小需要剔除。还好小5老师有告诉我并不需要赎回，觉得盘子还行，指数基金的跟踪能力也算可以。另外，即使要赎回有更好的方法，比如转换基金可避免损失过多手续费。我又想了想，就继续定投不理会了。

既然有指数基金定投，为何要做医药基金定投？

理由是随着中国渐渐步入老龄化社会，觉得医药在未来仍然有前景看好，会持续投入。像医药基金算是行业基金，得了解后再做投资会更好。

那么，如何处理工银添硕A和交通稳建前端？

我将工银添硕A转换成工银沪港深，虽然基金2016年6月20日才成立，规模也达20亿，持有的股票也是我手上有的港股，就当做又有筹码了。

而交通稳建前端有贵州茅台、东阿阿胶、云南白药等重仓股票，有高股息的红利，选择继续长期持有。

结论：今天写的就是基金定投复盘的思路，也欢迎各位做一下基金定投复盘，不轻易放弃投资哟！