六天复盘

第一课，轻松投资，买什么赚钱？

1、证券市场上基金的定义是什么？

答案：证券市场上的基金，由一家基金公司收集很多投资者的钱，汇聚在一起，

按照一定规则，进行各种各样投资以获取收益的一种投资品。

而通过投资获得的收益或者遭到的风险，则由投资人按投资比例共享或共担。

简单概括一下就是——集合投资、收益共享、风险共担。

2、我们30到60岁想要成为百万富翁有几种方法？对普通人来说最容易实现的方法什么？

答案:3种。

最容易实现的方法是每月拿310元进行投资，

年化收益率

12%，从30岁到60岁就会有100万。

3、基金的优势有哪些？

答：

1）起手金额少，投资门槛低

2）可以有效分散风险

3）有专业基金经理打理，省心省力省时

第二课——开扒基金家族

1、基金的分类有哪几种？

答：1）按投资品种分类；2）按投资交易渠道分；3）按运作方式分；4）按投

资方式分类

按投资品种分为哪几类？（风险从小到大）

答：风险从小到大，依次是货币基金、债券基金、混合基金、股票基金

按投资交易渠道分为哪些？

答：分为场内基金和场外基金

按运作方式分为哪些？

答：分为开放式基金和封闭式基金

按投资方式分为哪些？

答：主动型基金和被动型基金

2、基金招募书可以在哪里查询？

答：

可以在三个地方查询，分别是：

1）基金公司官网（针对基金公司内的）

2）上海或深圳交易所（针对交易所内的）

3）巨潮资讯网（较为全面，都可以查）

3、扪心自问三问法包括哪三问？

答：

1）我买的是什么？（基金的募集）

2）我的钱交给谁？（了解基金公司和经理人）

第3天基金辣么多，要稳健，选那只？

1、货币基金的收益一般是多少？

答：货币基金的收益一般是3%-4%

2、筛选货币基金有几个指标？分别是什么？

答：4个。

（1）成立时间：3—5年以上比较好（2）基金规模：越大越好（3）

流动性：最好能随取随用（4）收益率：都差不多，挑个你喜欢的就好

3、筛选债券基金有几个指标？分别是什么？

答：5个。

（1）成立时间：3—5年以上（2）收益率：看累计3年以上的收益率，

优先选择收益率更高的（3）规模：和货币基金一样，越大越好（4）费率：支

付的费用当然是越低越好（5）基金经理是否频繁更换：更换频率越低越好

第4天基金那么多，要收益，选哪只？

1、混合基金是什么？

答：可以同时投资股票，债券，货币的基金；实现一站式资产配置，间接实现了

分散投资，降低了风险。

2、混合基金筛选指标有哪些？

答：

1）基金的业绩（收益率）

2）基金的规模（适中，2-100亿最好）

3）基金的成立时间（3年以上）

4）手续费（越低越好）

5）基金公司的盈利能力

6）基金经理更换频率越低越好

7）基金经理选股时的能力则作为排除指标（3星以下直接排除）

3、筛选股票基金时，基金的规模最好是多少？

答：股票基金的规模最好在2-100亿之间。

附加：要求基金规模越大越好的基金是哪几种基金呢？

答：货币基金、债券基金、指数基金。

第5天收益＋稳健，打败巴菲特的指数基金

1、指数基金的定义是什么？

答：指的是跟踪特定的指数，并按照这个指数成分股的比例，买入同样的股票组合的基金！

2、A股市场最重要的指数有那几个？

答：上证50指数，沪深300指数，中证500指数，创业板指数，红利指数。

3、指数基金的优势？

1）灭绝人性

2）永垂不朽

3）笑到最后

1.宽基指数和行业指数有什么区别？

答：宽基指数基金的最大优势是覆盖的行业更多更广，分配得更均匀，所以它的

盈利也就更稳健。

投资行业指数基金，需要考虑整个行业的发展特点与阶段，受行业影响大，所以

风险会高一些。

2.完全型复制指数基金和增强型指数基金你会选择谁？为什么？

答：完全型复制基金就是完全复制目标指数所包含的所有成分股，照葫芦画瓢，

追求的是，获得和跟踪指数持平的收益。

增强型指数基金，除了复制目标指数外，基金经理还加入自己的一些主观投资，

追求超过跟踪的指数的收益。

增强型指数基金风险更高，更换频率高，手续费更高。

3.精选指数基金有哪三个步骤？

答：

1）确定自己投资的指数

2）精选靠谱的基金公司（规模越大越好，超千亿以上最好）

3）锁定指数基金

4.锁定指数基金需要看什么？

答：

1）跟踪误差小（必须考虑的点）

2）基金规模大

3）成立年限长

4）费用成本低（管理费、托管费、申购费、赎回费）

附加：基金规模和基金公司规模一样吗？

答：

不一样，

基金规模是基金的资产规模，

基金公司规模是基金公司的管理规模！