保险咨询细则及收费说明

>>>为什么要收费

诚以致信，信以致远，收费不是目的，付费咨询只是为了建立彼此间的信任，当然也是为了保护你我的权益，毕竟任何有价值的服务都是需要时间成本与金钱成本的。

免费咨询或多或少是不会真正考虑客户需求的，因为谁愿意不计时间成本，去认真地全方位考虑您的需求，并按照需求用合理易操作且最少资金成本，最便捷的方式，最大程度解决您最担心的问题——这就是专业的价值。好的方案，好的产品，帮您节省的时间与费用坦白讲是超过您支付的咨询费，更何况这方案还是合适、合理、满意的方案。

类比：如果我们生病了，医院看病我们需要找专家医师问诊，而这需要支付挂号费。当然如果我们只是在药店简单咨询买药，那么可以免挂号费。但是这样可能会导致我们购买的药物不起作用或者效果不好，也可能不适合自己出现过敏现象，这时不仅浪费时间与金钱，还会延误病情。（这两件事情的类比可能会有偏执，望见谅）

>>>收费依据

1、做适合你家庭的风险测评——风险测评表——风险认定（认清风险主次）

2、提供高品质的咨询服务体验——保险规划，开始于高品质的咨询服务——告诉你，每个险种挑选在乎的十几个核心指标，绝不搞“价格论”（一定要考虑保险公司本身的附加价值）

3、保险公司的理赔数据——透过理赔数据，理性购买保险，透过数据分析，孰轻孰重。

4、熟悉全行业大部分保险公司的主流商品（境内外），不限公司，不限区域为你选择商品。——勿跟风，看一个资深行家眼中的香港保险，不限于香港，台湾，新加坡，美国……

5、保单检视服务——保单管理——不是说的那么简单

6、后期的协助理赔服务——找我买保险，理赔有时候就是有区别

7、每年服务上百个家庭，不仅做家庭保障保险方案设计，也涉及高净值人群的高端医疗需求设计与财富管理方案设计。（服务不限于保险中保障需求与保险种机制需求）

>>>服务方式

第1种，您支付咨询费后，我只提供咨询和保险方案，您通过其他渠道（代理人、网销）办理保险，咨询费不退还。

第2种，您支付咨询费后，我提供咨询和保险方案，您通过我投保且投保成功（每一位需要规划方案的客户，需投保10年期以上且年交保费大于6000元，那么咨询费是满足缴费条件的均全额退还）。投保成功后，我将提供后期的保单管理，加保方案，咨询服务，协助理赔。

第3种，您这边只简单咨询保险（单一险种的分析，各个险种的注意事项……），本人不收取任何咨询费。

>>>保障保险规划流程：

>>>改善型、保险特有功能，规划流程：

>>>如何收费

1：咨询服务：300元/人。家庭咨询收费多少，根据家庭成员人数、服务方式、以及复杂程度而定（基础服务费仅包括基础保障设计——意外，医疗，重疾，寿险四大基础保障设计）。

2：咨询服务：200元/人。仅仅要求合适的产品选择，简单讲解方案设计思路，不需详细的数据分析。（小孩子的保障方案也是200元/人）

3：基础保障规划以外，教育规划，养老规划，资产保全、资产分配转移……咨询费用另算。

>>>服务周期

服务仅限于收取咨询费开始到方案书确定截止，如果涉及协助投保另当别论。其次就是咨询服务、保单管理、加保方案设计长期有效。

>>>退款约定

①家庭保险方案设计在中途取消咨询与方案设计，退还50%的咨询费。

②因为投保人或被保险人自身原因（如健康状况，取消投保）导致投保失败，咨询费不退还。

当您明白保险对家庭的重要性，也认可本人的专业能力，同时确定要为家人投保时，可根据实际情况填写风险测评表，发送到我的QQ邮箱：917065756@qq.com。我将竭诚为您服务

（18328447281获取风险测评表）

保险规划让我们永远有退路

理财规划让我们永远有钱花

-------- END --------

“原创、客观”

欢迎在文章下方留言

分享也是一种美德

只为投保人代言的良心保险经纪人