指数基金怎么挑？何时买？怎么买？
怎么挑？
- 确定想要投资的指数
- 挑选大牌靠谱的基金公司
- 锁住挑选的基金公司
锁住的基金公司的筛选
- 跟踪误差率: 这个指标要低于同行的平均水平,越低越好
判断一个指数基金的好坏,关键不在于收益率,而是跟踪误差率,误差率越低说明基金运作水平高,误差风险也更小些
- 基金规模: 基金规模大一些的更稳妥
- 成立年限: 成立年限最好就久一些,最好选择那些大于3年或以上的
- 费用成本: 管理费用率越低越好
哪里去找这些基金资源呢？
- 通过 天天基金网 来查询规模超千亿的基金公司
- 看基金公司排名列表,找到国内排名靠前的基金公司
- 筛选出所选择的基金公司名下的指数基金
- 最后的筛选指标-跟踪误差率,基金规模,成立年限,管理费和托管费率
无论是跟踪误差率,规模还是费率的大小,多少,都必须是与同类基金相比较而得出的一个相对较好的结果, 一般而言,成立时间长,规模大的基金更稳定,但相应的费率也会略高一些,规模小一些的费率会低一些,但稳定性略差一些
何时买？
在便宜的时候买？肯定是啊 当然看大盘点数决定入场时机的是不靠谱的
指数是长期向上的,不同的指数不好做对比,有的指数5000点就是贵了,有的10000点也算便宜的。
需要明白的估值指标
- 市盈率(PE)=公司市值/净利润
指的是一笔钱投资一只股票,需要多长时间能回本,简单理解为与一只股票的盈利能力相比,目前它的价格是不是够便宜,市盈率越低公司越便宜,但是这不能作为唯一指标
- 市净率(PB) =市值/净资产
体现的是公司的净资产是否被低估,如微软这种以知识产权为产品的轻资产公司不需要投入太多的资产,就能获取更多的利润,在这种情况下,仅凭市净率高低,就断定公司估值高还是低就显得武断了
更靠谱的衡量标准——长投温度
长投温度,经过市场的验证,是个非常靠谱的估值指标,长投温度是我们用来判断故事估值高低的依据,温度越高,说明股市火爆,风险越大,上涨的空间越小;温度越低,说明股市越冷清,风险也就越小,上涨的空间也就越大,是一个买入的好时机
温度的划分
- 0-10° 市场寒冬,萎靡不振,买入的好时机;
- 10-20° 市场寒冬要过去了,初春来临,仍是买入好时机
- 20-30° 春暖花开,万物复苏,股票市场繁荣起来,可继续买入
- 30-40° 炎热的夏天,市场气氛热烈,可继续持有,但要谨防风险
- 40-50° 温度太高了,可考虑逐步卖出了
- 50-100° 泡沫风险逐步加剧,随时清仓跳楼阶段
长投温度的计算方式
长投温度=(PE+PB)/2
长投温度的原理
1.长投温度的高低与价格的高低没有必然的联系
2.长投温度的高低反映的是在历史中,低于指数当前估值的概率
3.温度越低,说明历史上低于当前估值的概率越小,指数的价值越被低估,上涨的概率越大
4.温度越高,则说明在历史上低于当前估值的概率越大,指数的价值越被高估,下跌的概率越大
提示
任何投资都是有风险的，只有在合理控制风险的前提之下才能够确保受益的多少。所以建议在没有完全弄明白之前不要把鸡蛋放在一个篮子里。合理调配比较稳健
怎么买？
基金的投资方式
- 一次性投资
一次性投资虽然简单省事无脑,但是当你买入后如果基金的表现没有如愿总是跌跌不休,那么你想趁时机再去买入时,手里已没有子弹了,只能傻乎乎的等着了
- 不定期投资
不定期投资,找到合适的时机才下手买入,一般来说这种受主观情绪影响比较大,玩家确实可以自由决定买卖时间,但是大多数人没有这种择时能力,普通玩家建议不要这样玩
- 定期定额
强制储蓄,告别月光,避免主观情绪的干扰,只要用了有效地定投策略,坚持定投的,就能获取合理的投资收益
- 定期不定额
基金被低估的时候买多一些,高估的时候就少买一些--定期不定额的投资方式才是最适合投资指数基金的方式.
定投小贴士
不要在定投过程中加入自己的主观判断,投资收益再利用,实现复利再收入
