工作复盘（2022.10.31）

1、成功申办一张建行信用卡，并通过；

2、帮客户刘申请提前结清房贷，客户对我比较有好感，客户手上现金30万左右，预约12月4号交贷款，跟客户沟通这一个月时间可以买点存单等理财，客户表示不了解，想要自己了解后再做决定；

3、添加3个理财潜在客户微信（张、廖、向），张连银行定期都没有存过，但是觉得钱放在那里放着也是放着，想了解理财，因为今天是陪朋友过来办业务没带身份证，已发开户链接；廖是一名律师，来办银行卡，给客户介绍一类卡和二类卡的区别，询问客户信用卡和投资理财业务，客户均表示不需要，投资方面是家人在做；向买的理财是保险公司产品，目前不太想考虑理财；

4、今天有碰到一个炒股的客户，铺垫做得太久了，还没加到微信柜台就叫到他了，因为是中午，到了第二批吃饭的点，我拖了一会，但被大堂副理叫去吃饭，说如果不去吃就没饭了，因为现在三方人也多，我快速吃完饭回来，客户已经办完业务走了。觉得特别遗憾，当时本想给客户解决他的疑问再添加客户微信，但因为客户的问题特别多，（银行卡暂停非柜、银行卡过期、银行卡升降级、转账、变更三方存管），还没跟他讲解完就轮到他了，当时重点放在客户的业务上，没有主动去营销自己，没有想到怎么去创造一个好的契机让客户添加我的微信，是我应该反省的点；

5、今天观察大堂的情况，要想碰运气碰到几个大客户比较难，即使碰到了，我也没那个能力能拿下客户，我看到徐总发的表格，下午3点半是安排电话营销，我想可能调整一下工作模式会好一点，第一，我下午可以早点回营业部，跟名下有资产的客户聊聊天，要求客户转介绍，或者给存量客户打电话，激活存量客户，或者去拜访添加微信的比较有价值一点的客户，看看效果会不会好一点。银行这边，几个领导都比较认可我的工作，该做的汇报还得继续做，在网点的时候多帮帮各位领导做事。