CoinEx 关于处理银行卡冻结及黑钱防范的教程

CoinEx 关于处理银行卡冻结及黑钱防范的教程

作为 CoinEx 认证商家，诚信、安全、可信赖应作为首要要求。同时，也有责任有义

务做到尽可能避免黑钱的流入，尽可能减少自己和客户的损失。

一、银行卡冻结

冻结类型(两种)

A、人行转账系统冻结

说明:转账流水过大，转账备注(例如备注 USDT，备注比特币)什么的都有可

能被冻。

解决办法:直接带上银行要求的材料，配合处理就行。一般三个工作日内会解冻。

B、司法冻结

说明:被冻结的原因一般是有一笔电信诈骗的钱，经过几次倒手，然后到达平台。当被骗者向公安报案后，会沿着资金的转账路径，几乎将同一条线上的卡都冻结。司法冻结又分为两种:

1、警方临时冻结(36 小时-72 小时)，一般而言，说明你的卡不是直接接受黑钱的卡，耐心等待，到期会自动解冻。

2、警方提请人民法院冻结，半年到 1 年，可以延长冻结期，直到结案或者撤案。

解决办法:司法冻结第一种很好处理，到期一般会自动解冻;冻结半年的就联系

冻结你的公安局，带上近期交易证明，银行打印的流水(一般半年的流水)盖公

章。去当地公安局做笔录，一般一星期左右会解冻(这个每个公安局的规定不一

样，有的是给了资料就能解冻或者解冻部分资产，有的是必须结案才能解冻)。

PS:

被冻结后，联系开户行或银行的电话热线，需要得到三个信息:冻结期限、冻结

方式(银行冻结还是司法冻结)、冻结机关。

二、如何防范收黑钱

1、一定要收付分离!就是将收款卡和付款卡分开，分成不同的两张或者多张卡，这样做的好处就是为了安全，目前来看收款卡是最不安全的卡，所以资金要过滤一下，放在安全的付款卡里面;

资金过滤方法:

那么我们如何把收款卡里的钱过滤到付款卡呢?

1)收款卡收到款项之后，充值到支付宝(数额大可选择大额充值)然后转进余

利宝(申请一个商家码里面有申请余利宝的地方)最后用余利宝转出到付款卡里

面。(目前这种方法适合 115w 以内的资金);(推荐)

2)通过陆金所等理财平台，绑定一张收款卡，将收款卡的钱转入陆金所等理财

平台，购买活期理财产品，后换绑银行卡(一定要换银行卡)，提现到新银行卡

中完成过滤。但存在到账时间长、平台跑路的风险。(可参考);

3)付款卡通过转账的方式直接转到网商银行，然后再通过网商银行提现的方式

到付款卡——目前已存在网商银行被冻的案例，此类过滤方法可不考虑;

2、单张银行卡余额不要太多;

3、一定要开 kyc 人脸识别，并要求付款方为实名付款(平台实名和银行卡付款名字一致)，可以最大范围防止收到第一手的黑钱;4、当收到非实名付款，要求原路退回(退回时备注:打错了)。

三、去警察局流程:

1、材料准备:

必备材料:身份证、近期交易证明、银行打印的流水(盖公章);额外辅助材料:

1)能证明自己收入来源、工作身份的材料:如果你自己经商的或者有正经工作，卖币就是投资玩玩的， 一般就容易摆脱嫌疑。 有些人主观一看有问题，他们就有罪推论了。 所以准备一份自己正经工作收入的财产证明的文件会有很大帮助。

2、基础流程了解:

1)去当地以后有四个地方的，一般地方派出所报案以后 收集证据-上交给当地

反诈骗中心，由这个中心实施冻结，案件移交给刑侦或者经侦。这是流程，所以

先去刑侦，找不到的去反诈骗中心;

2)九成案子你去提交一下流水证明，那边警察就给解了，如果案子性质重，那

边警察都不敢担责任的，死活都说不通的，有一个折中方案，就是跟那边商量只

冻结涉案金额，你那里有 18 万，可能涉案金额就 5 万，让他们只冻结 5 万，剩

下的解冻，这种操作他们也不为难，大家都 OK;

3)如果当地刑警态度很差的，谈都不谈的，比如黑名单不接电话不理睬，就去

找督察大队，直接去投诉。同时上访信访，肯定就有人来接待了;

4)尽量组团，多几个人影响力大一些。

四、话术

1)交易虚拟货币法理上不犯法，所以不要心慌，见警察一定要实话实说，将具体情况属实表明;

2)必要时打打感情牌，动之以情晓之以理。

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